DonkyCapital vs Sharesight: Qual é o melhor portfolio tracker para investidores europeus em 2026?
Sharesight é um tracker consolidado, criado na Austrália há mais de uma década, com os relatórios fiscais como promessa central. DonkyCapital foi construído na Europa para resolver um problema completamente diferente: rastrear ativos no DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic e Revolut sem nunca ceder as credenciais bancárias.
Ambos se chamam portfolio trackers. Mas os trabalhos que realizam — e os compromissos que implicam — são fundamentalmente diferentes. Aqui está a comparação completa e honesta para 2026.
Em resumo — As diferenças principais
- ▸Origem e foco: Sharesight é AU/UK-first com relatórios fiscais ao centro; DonkyCapital é EU-first, construído para tracking multi-broker e analytics profundas.
- ▸Privacidade: Sharesight precisa de conexão API ao broker ou uploads manuais; DonkyCapital nunca pede credenciais bancárias — zero partilha de dados.
- ▸Brokers EU: DonkyCapital suporta nativamente DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic, Revolut, Trading 212, Fineco; Sharesight exige CSV manual para a maioria dos brokers EU.
- ▸Preço: Sharesight gratuito até 10 posições; funcionalidades completas ~€25/mês. DonkyCapital completamente gratuito em Accesso gratuito.
- ▸Melhor para: Sharesight → relatórios fiscais prontos para o contabilista em AU/UK/NZ. DonkyCapital → inteligência de carteira EU multi-broker com privacidade total.
Visão geral: duas filosofias, duas ferramentas diferentes
Sharesight: o tracker orientado para a fiscalidade
Fundado na Nova Zelândia em 2007, o Sharesight foi construído desde o início para a conformidade fiscal. Calcula as mais-valias com o método correto (XIRR/FIFO/LIFO consoante a jurisdição), acompanha os rendimentos de dividendos e gera relatórios que os contabilistas em AU, UK, NZ e cada vez mais na Europa aceitam diretamente.
DonkyCapital: o tracker EU privacy-first
DonkyCapital foi construído para o investidor europeu que está farto de gerir cinco abas do navegador e três folhas de Excel entre DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic e Revolut. Importa dados via ficheiros CSV/PDF e uma extensão do navegador — as suas credenciais nunca saem do seu dispositivo.
Comparação funcionalidade a funcionalidade
Veja como DonkyCapital e Sharesight se comparam nas dimensões mais importantes para um investidor europeu em 2026:
| Funcionalidade | DonkyCapital | Sharesight |
|---|---|---|
| Importação de dados | Importação CSV/PDF + extensão do navegador. Zero credenciais bancárias necessárias. | Feeds diretos de broker (API) ou upload manual de CSV/OFX. Algumas integrações requerem login no broker. |
| Privacidade | ★★★★★ Máxima. Nenhuma credencial partilhada, nenhum acesso API às contas. | ★★★☆☆ Moderada. Os feeds diretos requerem acesso de leitura às contas do broker. |
| Plataforma | Web app + PWA. Funciona em qualquer dispositivo, instalável como app móvel leve. | Web app + apps iOS/Android. Boa experiência móvel. |
| Suporte brokers EU | Nativo: DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic, Revolut, Trading 212, Fineco, Moneyfarm, Zerodha, MyInvestor. | Ampla cobertura global, mas a maioria dos brokers EU requer upload manual de CSV. Sem integração nativa com Scalable Capital. |
| Funcionalidade estrela | Exportação gratuita do Scalable Capital sem Prime+. IA de exposição geográfica. 48+ widgets analíticos. | Relatórios fiscais automatizados (mais-valias + dividendos) prontos para o contabilista. |
| Preço | Accesso gratuito gratuito. Sem cartão de crédito. Sem limite de posições. | Gratuito: até 10 posições. Investor: ~€25/mês. Expert: ~€50/mês. |
Análise aprofundada: privacidade e importação de dados
É aqui que as duas ferramentas divergem mais acentuadamente. O Sharesight oferece feeds diretos ao broker para os brokers suportados — conveniente, mas implica conceder acesso de leitura às próprias contas de investimento. Para a maioria dos brokers europeus não suportados nativamente, é preciso na mesma exportar ficheiros CSV manualmente após cada transação. O DonkyCapital adota a abordagem oposta por design: nunca estabelece qualquer ligação às contas do broker.
- Escolha o Sharesight se: O seu broker é suportado nativamente, está confortável em conceder acesso API de leitura, e os relatórios fiscais anuais são o seu output principal.
- Escolha o DonkyCapital se: Valoriza a privacidade acima da comodidade, usa brokers EU que igualmente requerem CSV manual, e quer analytics de carteira diárias em vez de relatórios anuais.
Utilizadores Scalable Capital: O DonkyCapital oferece uma extensão do navegador gratuita que exporta o histórico completo de transações sem pagar Prime+ (€4,99/mês). O Sharesight não tem equivalente.
Ler: Como exportar dados do Scalable Capital sem Prime+
Profundidade analítica: inteligência fiscal vs inteligência de carteira
O Sharesight brilha na pergunta de fim de ano: "Quanto tenho de pagar de impostos?" O DonkyCapital brilha na pergunta diária: "O que está realmente a acontecer na minha carteira agora?"
- ✓Exposição geográfica IA: O DonkyCapital usa IA para olhar dentro dos seus ETFs e calcular a verdadeira exposição geográfica — não apenas em que bolsa o ETF negoceia, mas a real divisão por país das posições subjacentes.
- ✓Calendário de dividendos unificado: O DonkyCapital agrega os pagamentos de dividendos passados e futuros de todos os seus brokers num único calendário.
- ✓Score de risco da carteira: O DonkyCapital calcula um score de risco para a carteira combinada, tendo em conta a volatilidade, a concentração setorial e geográfica.
Preços: comparação completa para 2026
O plano gratuito do Sharesight está limitado a 10 posições — utilizável para uma carteira inicial mas rapidamente ultrapassado por quem tem uma carteira ETF diversificada. O plano Investor custa cerca de €25/mês ou €200/ano.
O DonkyCapital está atualmente em Accesso gratuito gratuito sem limite de posições e sem cartão de crédito. Os primeiros utilizadores obtêm acesso completo a todas as funcionalidades.
Veredicto: qual escolher em 2026?
Escolha o Sharesight se está na Austrália, UK ou Nova Zelândia e precisa de relatórios fiscais fiáveis e prontos para o seu contabilista.
Escolha o DonkyCapital se é um investidor europeu com ativos no DEGIRO, Scalable Capital, Trade Republic, Revolut ou outros brokers EU. Obtém um painel unificado e privado com analytics profundas, sem limite de posições e sem custo recorrente em Accesso gratuito.
FAQ: DonkyCapital vs Sharesight
O Sharesight está disponível em Portugal e suporta brokers portugueses?
Sim, o Sharesight funciona na Europa. No entanto, foi construído principalmente para os mercados AU/UK/NZ. A maioria dos brokers EU populares requer upload manual de CSV em vez de um feed direto.
O DonkyCapital gera relatórios fiscais como o Sharesight?
O DonkyCapital foca-se no rastreamento de carteiras e analytics. Não gera relatórios fiscais prontos para um contabilista. O DonkyCapital e o Sharesight cobrem necessidades complementares, não idênticas.
Posso importar dados do DEGIRO em ambas as ferramentas?
Sim, ambas aceitam exportações CSV do DEGIRO. O DonkyCapital tem um parser nativo do DEGIRO com passos de importação guiados. O Sharesight também aceita o CSV do DEGIRO mas requer mapeamento manual.
O que acontece quando ultrapasso 10 posições no plano gratuito do Sharesight?
Tem de atualizar para um plano pago, a partir de cerca de €25/mês. O DonkyCapital não tem limite de posições em Accesso gratuito.
Qual tracker gere melhor os ETF de acumulação para investidores europeus?
O DonkyCapital é construído especificamente para investidores europeus em ETF, incluindo ETFs UCITS de acumulação como VWCE, IWDA ou CW8. Calcula a exposição geográfica dentro dos ETFs e suporta os formatos ETF domiciliados na UE mais populares.
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