Como comparar o seu portefólio com qualquer índice de referência com o widget de gráfico de linhas

Porque é que a comparação com uma referência é importante?

Sem um ponto de referência, os rendimentos da carteira não têm significado. Um ganho de 10% parece ótimo - mas não se o dinheiro numa conta poupança rendeu 4% e o seu índice de referência rendeu 15%. A comparação com o índice de referência é a forma como os gestores de fundos profissionais são avaliados e deve ser também a forma como avalia a sua própria carteira.

O problema é que a maioria das ferramentas de acompanhamento - incluindo folhas de cálculo - torna a comparação de índices de referência dolorosa: tem de descarregar manualmente os dados do índice, alinhar as datas e construir o seu próprio gráfico. O widget Gráfico de linhas faz tudo isto automaticamente.

Uma rendibilidade sem um parâmetro de referência é apenas um número. Um retorno em relação a um valor de referência é uma decisão.

O que é que o Widget de gráfico de linhas mostra?

O widget apresenta o valor da sua carteira ao longo do tempo como um gráfico de linhas suaves. Pode escolher qualquer período de tempo, desde um único dia até ao histórico completo da sua carteira. O gráfico é atualizado automaticamente à medida que surgem novas transacções e preços de mercado.

O que o torna poderoso é a opção groupBy: pode dividir a linha única em várias linhas - uma por carteira, uma por tipo de ativo, uma por sector, uma por moeda, ou mesmo uma por participação individual. Isto permite-lhe ver exatamente que parte da sua carteira está a impulsionar (ou a arrastar) o desempenho.

Como é que se adiciona um valor de referência ao gráfico?

Nas definições do widget, existe um campo de referência. Pode selecionar a partir de uma lista dos principais índices, incluindo índices de acções, índices de referência de inflação e índices de obrigações. Uma vez selecionada, a linha de referência aparece no mesmo gráfico com o mesmo eixo temporal, sem necessidade de alinhamento manual.

Também pode deixar o valor de referência vazio para utilizar o gráfico como uma simples visualização da tendência da carteira sem comparação. O widget funciona bem de qualquer forma.

Como é que se configura o Widget de gráfico de linhas?

Toque no ícone de definições no widget para abrir o painel de configuração. As principais opções são:

1. Filtro de portfólio - selecione um, vários ou todos os portfólios. Se selecionar vários, o gráfico mostra o valor combinado.
2. Período de tempo - escolha entre 1 dia, 1 semana, 1 mês, 3 meses, 6 meses, 1 ano, ano até à data ou todo o tempo.
3. Agrupar por - selecione como dividir as linhas: por carteira, tipo de ativo, classe de ativo, moeda, sector, região, país ou participação individual.
4. Benchmark - escolha um índice para sobrepor no gráfico, ou deixe em branco para nenhum benchmark.
5. Incluir numerário - permite alternar se o numerário não investido é incluído no valor da carteira.

Que benchmark deve escolher?

O índice de referência correto depende da composição da sua carteira. Se detiver principalmente ETFs de acções mundiais, um índice de acções mundiais é a comparação mais relevante. Se detém acções europeias, um índice europeu faz mais sentido. Se quiser bater a inflação, é adequado um índice de referência para a inflação.

Um erro comum é comparar uma carteira diversificada 60/40 com um índice de acções a 100%. O índice de acções ganhará quase sempre durante os mercados em alta - mas essa comparação ignora o risco que optou por não correr. Escolha um índice de referência que reflicta a sua estratégia de investimento real.

Quais são as combinações mais úteis de grupos por?

A opção groupBy desbloqueia os casos de utilização mais interessantes deste widget. Aqui estão três configurações que vale a pena guardar como widgets separados no seu painel de controlo:

• 1Agrupar por carteira + sem referência: ver como cada uma das suas carteiras separadas evoluiu ao longo do tempo. Útil se tiver uma carteira por corretor ou uma carteira por objetivo.
• 2Agrupar por classe de activos + benchmark: compare a sua manga de acções, manga de obrigações e numerário com um benchmark combinado. Revela imediatamente qual o componente que está a ter um desempenho inferior.
• 3Agrupar por moeda + sem índice de referência: compreender como a exposição à moeda está a afetar o seu retorno total. Se a sua carteira denominada em EUR detiver activos em USD, os movimentos cambiais aparecem claramente.

Em que é que o gráfico de linhas é diferente do gráfico de pilha e das tendências do portefólio?

DonkyCapital tem três widgets que mostram a evolução do portefólio ao longo do tempo, cada um com um foco diferente. O Portfolio Trends utiliza um gráfico de áreas empilhadas para mostrar o crescimento do valor absoluto. O Stack Chart usa um gráfico de barras empilhadas a 100% para mostrar como a sua composição se alterou ao longo do tempo como percentagens.

O gráfico de linhas é o único concebido para a comparação direta do desempenho - entre segmentos da sua carteira e em relação a índices de referência externos. Se quiser responder "estou a bater o meu índice de referência?", este é o widget a utilizar.

Perguntas mais frequentes