Como visualizar o crescimento do seu portefólio ao longo do tempo com o widget de tendências do portefólio

Porque é que a visualização do crescimento do portefólio ao longo do tempo é importante?

Um único número - o seu saldo atual - diz-lhe onde está, não como lá chegou. O crescimento ao longo do tempo revela padrões que um instantâneo não consegue: se a sua carteira está a acelerar, a estabilizar ou a diminuir; se as contribuições estão a fazer a maior parte do trabalho ou se são os retornos do mercado; se uma queda recente do mercado apagou meses de ganhos.

Sem um gráfico histórico, estas dinâmicas ficam ocultas. O widget Tendências do Portfolio mostra-as com uma visualização limpa e legível que se actualiza automaticamente à medida que adiciona novas transacções.

A riqueza é construída ao longo do tempo e não num determinado momento. O gráfico torna esse processo visível.

O que é que o Widget de Tendências do Portfolio mostra?

O widget apresenta o valor da sua carteira como um gráfico de áreas empilhadas. Cada área colorida representa um componente da carteira - uma subcarteira, um tipo de ativo ou outro agrupamento à sua escolha - empilhado sobre os outros. A altura combinada de todas as áreas em qualquer ponto no tempo é igual ao valor total da sua carteira nessa data.

Isto facilita a visualização de duas coisas em simultâneo: o crescimento absoluto da carteira ao longo do tempo e a alteração da composição desse crescimento. Se uma área estiver a crescer mais rapidamente do que as outras, pode vê-lo diretamente no gráfico sem ter de efetuar quaisquer cálculos.

Como configurar o widget de tendências do portefólio?

As definições principais são o filtro de portefólio, o período de tempo e o modo de visualização. O filtro de portefólio seleciona os portefólios a incluir. O período de tempo define o intervalo de datas - desde um único mês até ao histórico completo dos seus investimentos. O modo de apresentação controla o que é mostrado: todo o valor incluindo dinheiro, apenas ganhos ou ganhos a partir de zero.

Duas opções adicionais permitem um maior controlo. Incluir dinheiro adiciona o seu dinheiro não investido ao gráfico, mostrando o verdadeiro total de activos sob gestão. Apenas posições abertas exclui as transacções fechadas do cálculo, útil se pretender concentrar-se no que detém atualmente em vez do histórico completo de transacções.

Quais são os modos de visualização mais úteis?

A definição do modo de visualização tem três opções, cada uma adequada a uma questão diferente. O modo Tudo mostra o valor total da carteira, incluindo o capital investido - a melhor visualização para acompanhar o crescimento do património líquido ao longo do tempo.

• 1Modo Tudo: mostra o valor total da carteira. Ideal para acompanhar o património líquido e compreender a dimensão absoluta dos seus investimentos em cada momento.
• 2Modo só ganhos: retira o capital investido e mostra apenas a parte dos lucros. Útil para ver quanto o mercado gerou para além do que investiu.
• 3Modo de ganho a partir de zero: como o modo de ganho apenas, mas o gráfico começa a partir de zero em vez de partir da sua linha de base de capital. Torna a curva de ganhos mais fácil de ler quando se comparam períodos diferentes.

Como utilizar as Tendências do Portfolio juntamente com outros widgets?

As Tendências do Portfolio funcionam melhor como uma camada de contexto para outros widgets. Quando vê um mês forte na Linha de Tempo de Desempenho, pode olhar para as Tendências do Portfolio para ver como esse mês se encaixa no arco mais longo do crescimento do portfolio. Quando o widget Top Performers mostra um ativo dominante, as Tendências do Portfolio mostram se esse domínio é recente ou de longa data.

Uma configuração útil do painel é colocar as Tendências do Portfolio numa posição de destaque com um período de tempo longo - um ano ou todo o tempo - e usar widgets de períodos mais curtos ao lado para decisões tácticas. A visualização da tendência dá-lhe o quadro estratégico; os outros widgets dão-lhe os detalhes.

Qual é a diferença entre as tendências do portefólio e o widget de gráfico de linhas?

Ambos os widgets mostram o valor da carteira ao longo do tempo, mas têm objectivos diferentes. O Portfolio Trends utiliza um gráfico de áreas empilhadas focado no crescimento e composição do valor absoluto - responde à questão de como o seu património total evoluiu e o que está a contribuir para isso.

O widget Gráfico de linhas utiliza um gráfico de linhas e foi concebido para comparação de desempenho, incluindo sobreposições de índices de referência. Responde à questão de saber se a sua carteira está a bater o seu índice de referência. Utilize o Portfolio Trends para visualizar o crescimento e o Gráfico de Linhas para analisar o desempenho.

É possível seguir vários corretores no mesmo gráfico?

Sim. Se importou transacções de vários corretores, DonkyCapital consolida-as num modelo de portfólio unificado. O Portfolio Trends pode então mostrar o valor combinado de todos os corretores num único gráfico, com cada corretor mostrado como uma área colorida separada se agrupar por portfólio.

Isto dá-lhe uma resposta visual clara a uma pergunta comum: um corretor está a ter um desempenho superior ao outro, ou o crescimento está distribuído uniformemente? O gráfico empilhado torna a resposta imediata.

Perguntas mais frequentes