Como acompanhar todos os ganhos e perdas da sua carteira com o P&L Widget
Conhecer o valor atual da sua carteira é fácil. Saber exatamente quanto ganhou ou perdeu - em cada posição, em qualquer período de tempo, separando as operações abertas das fechadas - é muito mais difícil. O widget de Ganhos e Perdas da DonkyCapital resolve isto num só lugar.
Este guia aborda o que o widget mostra, como configurá-lo para a sua situação e como usá-lo para tomar melhores decisões sobre quando manter, vender ou colher uma perda fiscal.
TL;DR
- ✓Porque é que o acompanhamento dos resultados é mais complexo do que parece?
- ✓O que o widget P&L exibe?
- ✓Como é que se filtra o widget P&L?
- ✓Como utilizar os dados de lucros e perdas para o aproveitamento de prejuízos fiscais?
- ✓Qual é a diferença entre o widget de lucros e perdas e o resumo de participações?
Porque é que o acompanhamento dos resultados é mais complexo do que parece?
O cálculo simples - valor atual menos o que pagou - não tem em conta a maior parte do que é importante. Ignora os dividendos recebidos, as flutuações cambiais, as comissões de negociação e o facto de uma posição ainda estar aberta ou já fechada. Também não separa os ganhos realizados dos não realizados, o que é extremamente importante para o planeamento fiscal.
A maior parte dos controladores baseados em folhas de cálculo juntam tudo isto num único número. O widget P&L separa-o para que possa ver a imagem completa.
Os ganhos não realizados são agradáveis. Os ganhos realizados pagam impostos. Conhecer a diferença altera a forma como gere a sua carteira.
O que o widget P&L exibe?
O widget mostra uma análise detalhada dos lucros e perdas das suas posições. Para cada posição, pode ver: o capital total investido, o valor atual ou de saída, o ganho ou perda absoluta na sua moeda base e o retorno percentual. Os dividendos recebidos são incluídos separadamente para que possa avaliar o retorno total em vez do retorno do preço apenas.
O widget suporta três modos de posição: posições abertas (activos que ainda detém), posições fechadas (activos que vendeu totalmente) e todas as posições combinadas. Isto torna-o igualmente útil para monitorizar uma carteira ativa e rever as transacções concluídas.
Como é que se filtra o widget P&L?
Dois filtros principais controlam o que o widget mostra. O filtro de portfólio permite-lhe selecionar um ou mais portfólios ou ver todos os portfólios combinados. O filtro de tipo de posição alterna entre aberto, fechado e todas as posições. Em conjunto, permitem-lhe responder a perguntas como: qual foi o desempenho da minha carteira de crescimento este ano apenas em transacções fechadas?
Também pode configurar as colunas que aparecem na tabela. Se não necessitar de determinados pontos de dados a ocupar a vista, oculte-os para manter o widget concentrado no que é importante para si.
Como utilizar os dados de lucros e perdas para o aproveitamento de prejuízos fiscais?
A recolha de prejuízos fiscais significa vender uma posição perdedora para realizar uma perda que compensa os ganhos tributáveis noutro local. O widget P&L torna isto simples:
- Mude para as posições abertas e ordene por ganhos/perdas de forma ascendente para fazer aparecer as suas maiores perdas não realizadas.
- Compare a perda absoluta com quaisquer ganhos realizados que já tenha registado este ano.
- Se o harvesting fizer sentido, execute a venda no seu corretor - DonkyCapital registará a posição fechada automaticamente quando importar o próximo ficheiro de transação.
- Mudar para posições fechadas para confirmar que a perda realizada é corretamente contabilizada.
Qual é a diferença entre o widget de lucros e perdas e o resumo de participações?
O widget Resumo das posições concentra-se nas posições actuais: o que detém neste momento, o seu preço médio de compra e o seu ganho não realizado. É um instantâneo do presente.
O widget P&L vai mais longe: inclui posições fechadas, mostra os ganhos realizados separadamente, cobre qualquer período de tempo selecionado e permite-lhe configurar exatamente quais as colunas a apresentar. Utilize o Resumo das posições para obter uma visão geral diária rápida e o P&L para análise e planeamento fiscal.
Qual é a diferença entre rendibilidade absoluta e rendibilidade percentual?
Ambas as colunas aparecem no widget e ambas são úteis, mas contam histórias diferentes. Uma posição que ganhou 500 EUR num investimento de 5.000 EUR rendeu 10%. Outra que ganhou 200 EUR num investimento de 400 EUR rendeu 50%. O ganho absoluto é maior no primeiro caso; o retorno percentual é maior no segundo.
Quando se comparam posições de diferentes dimensões, a rendibilidade percentual é mais justa. Quando se pensa em quanto uma posição contribuiu para o seu património global, o retorno absoluto é mais importante. O widget P&L mostra ambos para que possa mudar de perspetiva consoante a pergunta a que está a tentar responder.
É possível acompanhar vários corretores na mesma visualização de P&L?
Sim. DonkyCapital importa transacções de vários corretores - DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers, e outros - e consolida-as num único modelo de carteira. O widget P&L pode então mostrar o resultado combinado de todos os corretores como se fossem uma única carteira.
Também pode manter os corretores em carteiras separadas e utilizar o filtro de carteiras para comparar o seu desempenho lado a lado. Isto é útil se executar deliberadamente estratégias diferentes em corretores diferentes.
Perguntas mais frequentes
O widget de demonstração de resultados tem em conta as taxas e comissões de negociação?
Sim. Quando importa transacções, as taxas são incluídas na base de custos. O cálculo da conta de resultados utiliza o custo total, incluindo as taxas, pelo que o seu retorno líquido é exato.
Os dividendos são incluídos no cálculo da conta de resultados?
Os dividendos são registados separadamente do retorno do preço e apresentados como uma coluna distinta. A coluna de retorno total combina ambas para que possa ver o quadro completo.
Como é que o widget lida com a conversão de moeda?
Todos os valores são convertidos para a moeda base da sua conta utilizando a taxa de câmbio no momento de cada transação. O impacto da moeda é refletido nos ganhos ou perdas globais.
Posso ver a demonstração de resultados apenas para um período de tempo específico?
O filtro de período de tempo no widget controla o intervalo. É possível visualizar o desempenho acumulado no ano, os últimos 12 meses ou qualquer outro período suportado.
Qual é a diferença entre o widget P&L e os widgets P&L Aberto e P&L Fechado?
O widget principal de contas de resultados combina as posições aberta e fechada e permite-lhe alternar entre elas com um filtro. Os widgets dedicados P&L Aberto e P&L Fechado são pré-configurados para cada caso, o que é útil se pretender que ambas as vistas sejam visíveis no painel de instrumentos ao mesmo tempo sem alterar os filtros.
O widget é atualizado automaticamente quando adiciono novas transacções?
Sim. Sempre que importar um ficheiro de transação ou sincronizar através de uma ligação de corretagem, o widget recalcula automaticamente todos os valores de P&L.
Posso exportar os dados de demonstração de resultados?
Pode utilizar o botão de partilha na barra de ferramentas do widget para exportar ou partilhar a vista atual.
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