Como encontrar os seus activos com melhor e pior desempenho com o widget Top Performers
Nem todos os activos de uma carteira têm o mesmo desempenho - e saber quais são os que estão a impulsionar os seus retornos (e quais são os que os estão a arrastar para baixo) é uma das informações mais úteis que um investidor pode ter. O widget Top Performers na DonkyCapital mostra isso instantaneamente.
Este guia explica como funciona o widget, como configurá-lo para diferentes casos de utilização e como utilizar a classificação para tomar melhores decisões de carteira.
TL;DR
- ✓Porque é que a classificação do desempenho dos activos é importante?
- ✓O que é que o widget Top Performers mostra?
- ✓Como é que se configura o widget Top Performers?
- ✓Quantos activos é que o Widget apresenta?
- ✓Como utilizar a classificação para melhorar a sua carteira?
Porque é que a classificação do desempenho dos activos é importante?
Quando se detém dez ou vinte posições, é fácil perder a noção de quais os activos que estão realmente a gerar os seus rendimentos. Uma carteira diversificada pode apresentar um ganho global de 12% - mas se três posições tiverem um retorno de 40% e as restantes não tiverem um retorno, isso muda a conversa sobre o risco de concentração e a afetação futura.
O widget Melhores desempenhos torna a classificação explícita. Em vez de percorrer uma tabela e fazer aritmética mental, vê os seus melhores e piores desempenhos ordenados e prontos a atuar.
A diversificação significa que alguns activos irão sempre dececionar. Saber quais são é metade da batalha.
O que é que o widget Top Performers mostra?
O widget apresenta uma lista ordenada das suas participações classificadas por desempenho durante o período de tempo selecionado. Mostra os melhores desempenhos (os seus maiores vencedores) e os piores desempenhos (os seus maiores perdedores) na mesma vista, para que possa comparar imediatamente os dois extremos da sua carteira.
Cada entrada mostra o nome do ativo, o retorno na métrica escolhida e um indicador visual para que possa ver a classificação num relance. O widget é suficientemente compacto para estar sempre visível no seu painel de controlo sem ocupar muito espaço.
Como é que se configura o widget Top Performers?
Três definições controlam a saída do widget. O filtro de portefólio seleciona os portefólios a incluir - útil se pretender classificar os activos dentro de uma conta de corretor ou estratégia específica. O período de tempo define a janela de desempenho: pode comparar o desempenho do último mês, trimestre, ano ou desde o início.
A definição da métrica é a escolha com maior impacto. A rendibilidade percentual classifica os activos em função do seu crescimento relativamente ao seu custo - mais justo quando se comparam posições de diferentes dimensões. A rendibilidade absoluta classifica os activos de acordo com o valor que ganharam na sua moeda base - mais relevante quando pretende saber o que realmente fez mexer o seu património total.
Quantos activos é que o Widget apresenta?
Pode definir o limite de 1 a 10 activos por extremidade da classificação. Um limite de 3 dá-lhe os 3 primeiros e os 3 últimos - uma visão apertada. Um limite de 10 dá-lhe uma visão mais ampla que é útil para carteiras com muitas posições.
Para a maioria dos investidores, um limite de 3 a 5 é o ideal: o suficiente para compreender a forma da carteira sem sobrecarregar o painel de controlo.
Como utilizar a classificação para melhorar a sua carteira?
A visualização dos activos com melhor desempenho é útil para três decisões. Primeiro, verificação da concentração: se um ou dois activos dominam o topo da classificação e representam uma grande parte da sua carteira, pode estar a correr mais riscos do que imagina. Um ativo com um desempenho forte que tenha atingido 20% da sua carteira pode justificar um reequilíbrio parcial.
Em segundo lugar, as empresas com pior desempenho revelam candidatos para a recolha de prejuízos fiscais - vender uma posição perdedora para realizar uma perda que compensa os ganhos noutras posições. Em terceiro lugar, vale a pena rever os desempenhos inferiores consistentes ao longo de vários períodos: a tese ainda é válida ou a posição tornou-se um peso morto?
Qual é a diferença entre retorno percentual e retorno absoluto?
Uma posição que ganhou 2.000 EUR num investimento de 5.000 EUR rendeu 40%. Outra que ganhou 3.000 EUR num investimento de 30.000 EUR rendeu apenas 10%. Em termos percentuais, a primeira ganha; em termos absolutos, a segunda contribuiu mais para o seu património.
Mude para o retorno percentual quando quiser avaliar quais os activos que estão a ser compostos de forma mais eficiente. Mude para a rendibilidade absoluta quando pretender saber o que realmente impulsionou o desempenho da sua carteira em termos monetários. O widget permite-lhe alternar entre ambas as visualizações.
É possível utilizar o widget em várias corretoras?
Sim. Se importou transacções de vários corretores para a DonkyCapital, todas as posições são visíveis num único modelo de portfólio unificado. O widget Top Performers pode classificar todas elas de uma só vez, ou pode usar o filtro de portfólio para classificar dentro de uma única conta de corretor.
Esta visualização multi-corretor é especialmente útil para investidores que detêm deliberadamente diferentes estratégias em diferentes corretores: pode ver rapidamente qual a estratégia com melhor desempenho em qualquer período de tempo.
Perguntas mais frequentes
O widget mostra as posições aberta e fechada?
O widget centra-se nas posições atualmente abertas. As posições fechadas são melhor analisadas com o widget P&L, que foi concebido especificamente para transacções concluídas.
Posso ver a classificação de um sector ou classe de activos específicos?
O filtro de portfólio seleciona portfólios, não sectores. Para se concentrar num sector específico, crie uma carteira separada para essa estratégia e filtre o widget para essa carteira.
Como é calculado o desempenho dos activos detidos em várias aquisições?
O desempenho é calculado utilizando a base de custos média ponderada de todas as compras desse ativo. Se comprou o mesmo ETF três vezes a preços diferentes, o retorno apresentado reflecte o seu preço de entrada combinado.
A flutuação da moeda afecta a classificação?
Todos os valores são convertidos para a sua moeda base, pelo que os movimentos da moeda estão incluídos nos valores de desempenho. Um ativo que cresceu 10% em USD mas perdeu 5% devido a movimentos EUR/USD mostrará um retorno líquido de aproximadamente 5% em EUR.
Com que frequência é que o widget é atualizado?
O widget é recalculado automaticamente sempre que são importadas novas transacções ou os preços de mercado são actualizados. Para o acompanhamento intradiário, o intervalo de atualização pode ser configurado ao visualizar o desempenho de 1 dia.
Posso adicionar várias instâncias deste widget com definições diferentes?
Sim. Pode adicionar o mesmo widget várias vezes com configurações diferentes - por exemplo, um que mostre o retorno percentual de 1 mês e outro que mostre o retorno absoluto de 1 ano - e manter ambos visíveis no seu painel.
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