Fünf Familienportfolios. Und ein Team, mit dem sich etwas aufbauen lässt.
Marc, 43 · Finanzanalyst · Brüssel · DEGIRO + Interactive Brokers
Zusammenfassung
- ▸Verwaltet 5 Familienportfolios über 2 Broker mit einem methodischen, technischen Ansatz
- ▸Suchte ein Werkzeug, das mit ihm wächst — kein passives Tool
- ▸Hat beim Onboarding reale Grenzfälle getestet und Bugs präzise gemeldet
- ▸Jede Meldung wurde analysiert und innerhalb von Stunden oder Tagen gelöst
- ▸Der entscheidende Moment: ein automatischer Ticker-Wechsel, der in Excel Stunden gedauert hätte
Marc ist 43 Jahre alt, arbeitet als Finanzanalyst in Brüssel und verwaltet Investments für sich und vier Familienmitglieder. Insgesamt fünf Depots, aufgeteilt zwischen DEGIRO und Interactive Brokers, mit rund 35 Instrumenten aus ETFs, Anleihen und einigen Aktien.
Er suchte nicht die vollständigste App. Er suchte etwas, das sich weiterentwickelt — und ein Team, mit dem man wirklich sprechen kann.
Was jemand, der mehrere Portfolios methodisch verwaltet, wirklich sucht
Marc bringt dieselbe Präzision in seine Investments wie in seine Arbeit. Fünf Portfolios über zwei Broker zu verfolgen bedeutet: Wertpapierübertragungen, Anleiherückzahlungen, Dividenden und Ticker-Änderungen im Blick behalten. Normalvorgänge für jeden, der ein Familienvermögen verwaltet — aber sie erfordern geeignete Werkzeuge.
Als er DonkyCapital im Accesso gratuito fand, entschied er sich, es ernsthaft zu testen — nicht mit Beispieldaten, sondern mit seinen schwierigsten Fällen. Sein Kriterium war nicht, ob es vom ersten Tag an perfekt funktioniert. Es war zu verstehen, mit wem er es zu tun hat.
Ein Onboarding, das eher einem Audit ähnelte
Marc hat nicht alles auf einmal importiert. Er wählte ein Portfolio, lud die Vorgänge, von denen er wusste, dass sie problematisch sein würden — Broker-übergreifende Übertragungen, Anleiherückzahlungen bei Fälligkeit, Zinsvorgänge — und notierte, was verarbeitet wurde und was nicht.
Es gab Probleme. Wertpapierübertragungen zwischen DEGIRO und Interactive Brokers wurden erkannt, erzeugten aber keine entsprechende Liquiditätsbewegung. Einige Anleihevorgänge wurden vom Parser nicht erkannt. Marc fasste alles in einer detaillierten Nachricht zusammen — echte Fälle, genaue Fehlerstrings, Kontext.
"Ich wusste nicht, ob ich eine so schnelle Antwort erwarten durfte", sagt er. Das Team analysierte die Dateien, korrigierte den Parser, erweiterte die Unterstützung für bestimmte Formate. Übertragungen wurden zuerst manuell mit präzisen Anweisungen gelöst, dann einige Wochen später automatisiert. "Es war kein geschlossenes Ticket. Es war ein Gespräch."
"Ich habe wochenlang Bugs gemeldet — nicht um Fehler zu finden, sondern um ihnen zu helfen, etwas zu bauen, das für Fälle wie meinen funktioniert."
Der Moment, der alles klar gemacht hat
Drei Wochen nach Beginn des Tests stellte Marc eine Anomalie bei einer Position fest: Eine kanadische Aktie hatte ihren Ticker geändert — das Unternehmen war übernommen worden. Die alte ISIN war nicht mehr aktiv.
Das Team nannte ihm die Ersatz-ISIN. Die Position war im System bereits korrekt erfasst. Marc antwortete mit einer Zeile: "Das ist genau das, wovon ich in Excel die Nase voll habe."
Es ging nicht nur um diesen Ticker. Es war die Erkenntnis, wie oft dieser Vorgang — alte Kennung suchen, alles aktualisieren, historische Berechnungen prüfen — in Zukunft nicht mehr auf ihn fallen würde.
Wie es heute läuft — und was sich wirklich verändert hat
Marc schloss den Import aller fünf Portfolios innerhalb von drei Wochen ab. Nicht alles war sauber: Einige Positionen hatten eine unvollständige Historie, weil Übertragungen in den Vorjahren falsch erfasst worden waren. Er korrigierte sie einmal, manuell. "In Excel hätte ich sie bei jedem Report-Export korrigieren müssen."
Was er am meisten schätzt, ist keine bestimmte Funktion. Es ist der Ansatz: etwas melden zu können und zu wissen, dass es analysiert wird. "Ich nutze kein Tool, das jemand aufgehört hat zu pflegen. Ich nutze etwas, das gebaut wird, während ich es benutze."
Er hat auch begonnen, das Dashboard mit den Familienmitgliedern zu teilen, die er betreut. Einige wollen Details sehen, andere nur wissen, wie es läuft. "Früher habe ich Excel-Screenshots exportiert. Jetzt zeige ich das Dashboard — und das Gespräch verändert sich."
Anmerkung der Redaktion — Depot-übergreifende Wertpapierübertragungen werden nun automatisch verarbeitet: Das System fügt die entsprechende Liquiditätsbewegung ohne manuellen Eingriff hinzu.
"Der wahre Wert liegt nicht darin, dass es am ersten Tag perfekt funktioniert. Er liegt darin, dass jemand daran arbeitet, dass es nächsten Monat besser ist."
Was noch offen ist — und warum er es weiter nutzt
Marc ist auch bei den Erwartungen präzise. Einige komplexe Instrumente — bestimmte Zertifikate, die er für ein Familienmitglied verfolgt — werden von der Plattform noch nicht unterstützt. Er erfasst sie manuell als nicht notierte Assets mit regelmäßigen Preisaktualisierungen. "Es ist nicht die ideale Lösung, aber handhabbar. Und ich sehe sie im Kontext des Gesamtportfolios."
Sein Investmentprozess ist klarer geworden. Die Daten sind da, sie stimmen, und er kann sich auf Entscheidungen konzentrieren statt auf Datenerfassung. "Früher habe ich Zeit damit verbracht, Daten aufzubereiten. Jetzt nutze ich diese Zeit, um die Daten zu betrachten."
Er sagte ja, als das Team fragte, ob er in die nächsten Entwicklungen rund um den Multi-Portfolio-Import einbezogen werden möchte. "Für jede Zusammenarbeit oder Tests, zögert nicht — es ist mir ein Vergnügen." Das gilt noch immer.
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