Wie Sie jeden Gewinn und Verlust in Ihrem Portfolio mit dem P&L Widget verfolgen können

Warum ist die Verfolgung der Gewinn- und Verlustrechnung komplizierter als sie aussieht?

Die einfache Berechnung - aktueller Wert abzüglich des gezahlten Betrags - lässt das Wichtigste außer Acht. Sie lässt erhaltene Dividenden, Währungsschwankungen, Handelsgebühren und die Frage, ob eine Position noch offen oder bereits geschlossen ist, außer Acht. Sie trennt auch nicht zwischen realisierten und nicht realisierten Gewinnen, was für die Steuerplanung von enormer Bedeutung ist.

Die meisten Tabellenkalkulationsprogramme fassen all diese Daten in einer einzigen Zahl zusammen. Das P&L-Widget bricht es auseinander, damit Sie das gesamte Bild sehen können.

Nicht realisierte Gewinne fühlen sich gut an. Realisierte Gewinne sind steuerpflichtig. Wenn Sie den Unterschied kennen, können Sie Ihr Portfolio anders verwalten.

Was zeigt das P&L Widget an?

Das Widget zeigt eine detaillierte Aufschlüsselung von Gewinnen und Verlusten für Ihre Positionen. Für jede Position können Sie Folgendes sehen: das gesamte investierte Kapital, den aktuellen oder den Ausstiegswert, den absoluten Gewinn oder Verlust in Ihrer Basiswährung und die prozentuale Rendite. Erhaltene Dividenden werden separat ausgewiesen, damit Sie die Gesamtrendite und nicht nur die Kursrendite bewerten können.

Das Widget unterstützt drei Positionsmodi: offene Positionen (Vermögenswerte, die Sie noch halten), geschlossene Positionen (Vermögenswerte, die Sie vollständig verkauft haben) und alle Positionen zusammen. Dies macht es gleichermaßen nützlich für die Überwachung eines Live-Portfolios und die Überprüfung abgeschlossener Geschäfte.

Wie filtern Sie das P&L Widget?

Zwei Hauptfilter steuern, was das Widget anzeigt. Mit dem Portfolio-Filter können Sie ein oder mehrere Portfolios auswählen oder alle Portfolios zusammen anzeigen. Der Positionstyp-Filter schaltet zwischen offenen, geschlossenen und allen Positionen um. Mit diesen beiden Filtern können Sie Fragen beantworten wie: Wie hat sich mein Wachstumsportfolio in diesem Jahr nur mit geschlossenen Positionen entwickelt?

Sie können auch festlegen, welche Spalten in der Tabelle angezeigt werden. Wenn Sie nicht möchten, dass bestimmte Datenpunkte die Ansicht überlagern, blenden Sie sie aus, damit sich das Widget auf das konzentriert, was für Sie wichtig ist.

Wie nutzen Sie GuV-Daten für Tax Loss Harvesting?

Steuerliche Verlustnutzung bedeutet, eine Verlustposition zu verkaufen, um einen Verlust zu realisieren, der steuerpflichtige Gewinne an anderer Stelle ausgleicht. Das P&L-Widget macht dies ganz einfach:

1. Wechseln Sie zu den offenen Positionen und sortieren Sie nach Gewinn/Verlust aufsteigend, um Ihre größten nicht realisierten Verluste anzuzeigen.
2. Vergleichen Sie den absoluten Verlust mit allen realisierten Gewinnen, die Sie in diesem Jahr bereits verbucht haben.
3. Wenn das Harvesting sinnvoll ist, führen Sie den Verkauf in Ihrem Broker aus - DonkyCapital wird die geschlossene Position automatisch erfassen, wenn Sie die nächste Transaktionsdatei importieren.
4. Wechseln Sie zu geschlossenen Positionen, um sicherzustellen, dass der realisierte Verlust korrekt verbucht wird.

Wie unterscheidet sich das GuV-Widget von der Zusammenfassung der Bestände?

Das Widget Bestandsübersicht konzentriert sich auf die aktuellen Positionen: was Sie gerade halten, Ihren durchschnittlichen Kaufpreis und Ihren nicht realisierten Gewinn. Es ist eine Momentaufnahme der Gegenwart.

Das GuV-Widget geht noch weiter: Es schließt geschlossene Positionen ein, zeigt realisierte Gewinne separat an, deckt einen beliebigen Zeitraum ab und lässt Sie genau konfigurieren, welche Spalten angezeigt werden sollen. Verwenden Sie Holdings Summary für einen schnellen täglichen Überblick und P&L für die Analyse und Steuerplanung.

Was ist der Unterschied zwischen absoluter und prozentualer Rendite?

Beide Spalten erscheinen im Widget und beide sind nützlich, aber sie erzählen unterschiedliche Geschichten. Eine Position, die bei einer Investition von 5.000 EUR einen Gewinn von 500 EUR erzielte, brachte 10 %. Eine andere, die bei einer Investition von 400 EUR einen Gewinn von 200 EUR erzielte, brachte 50 %. Der absolute Gewinn ist im ersten Fall höher, die prozentuale Rendite ist im zweiten Fall höher.

Beim Vergleich von Positionen unterschiedlicher Größe ist die prozentuale Rendite fairer. Wenn Sie darüber nachdenken, wie viel eine Position zu Ihrem Gesamtvermögen beigetragen hat, ist die absolute Rendite wichtiger. Das P&L-Widget zeigt beides an, sodass Sie je nach Fragestellung die Perspektive wechseln können.

Können Sie mehrere Makler in der gleichen GuV-Ansicht verfolgen?

Ja. DonkyCapital importiert Transaktionen von mehreren Brokern - DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers und anderen - und konsolidiert sie in einem einzigen Portfoliomodell. Das P&L-Widget kann dann das kombinierte Ergebnis aller Broker anzeigen, als ob es sich um ein einziges Portfolio handeln würde.

Sie können die Broker auch in getrennten Portfolios halten und den Portfolio-Filter verwenden, um deren Leistung nebeneinander zu vergleichen. Dies ist nützlich, wenn Sie absichtlich verschiedene Strategien bei verschiedenen Brokern anwenden.

Häufig gestellte Fragen