Wie Sie Ihre Portfolio-Allokation mit dem Kreisdiagramm-Widget Ablesen
Bevor Sie Risiken managen können, müssen Sie sie sehen. Das Kreisdiagramm-Widget bietet Ihnen eine sofortige visuelle Aufschlüsselung, wie Ihr Portfolio auf Asset-Klassen, Sektoren, Regionen oder einzelne Positionen verteilt ist — alles in einem einzigen Kreis.
Dieser Leitfaden erklärt, was das Kreisdiagramm zeigt, wie Segmente berechnet werden und wie Sie es nutzen, um Konzentrationsrisiken zu erkennen und Ihre beabsichtigte Allokation zu validieren.
TL;DR
- ✓Was Zeigt das Kreisdiagramm-Widget?
- ✓Wie Werden die Segmente Berechnet?
- ✓Was Ist Konzentrationsrisiko und Wie Zeigt Das Diagramm Es?
- ✓Wie Verwenden Sie das Kreisdiagramm-Widget?
- ✓Wie Unterscheidet Es Sich vom Allokations-Aufschlüsselung-Widget?
Was Zeigt das Kreisdiagramm-Widget?
Das Kreisdiagramm teilt Ihr gesamtes Portfolio in farbige Segmente auf. Jedes Segment repräsentiert eine Komponente — eine einzelne Aktie, ETF, Asset-Klasse oder eine benutzerdefinierte Gruppierung in DonkyCapital. Die Größe jedes Segments ist proportional zu seinem aktuellen Marktwert als Prozentsatz des Gesamtportfolios.
Das Widget ist interaktiv: Sie können auf ein Segment klicken oder tippen, um den genauen Namen, den Wert in Ihrer Basiswährung und das prozentuale Gewicht zu sehen.
Sie können nicht managen, was Sie nicht sehen können. Das Kreisdiagramm macht die Allokation in einer Sekunde sichtbar.
Wie Werden die Segmente Berechnet?
Jedes Segment wird berechnet als: (aktueller Marktwert der Position) / (Gesamtportfolio-Marktwert) × 100. DonkyCapital verwendet Live- oder Tagesendpreise je nach Asset-Typ.
Bei Multi-Währungs-Portfolios werden alle Werte vor der Prozentenberechnung in Ihre Basiswährung umgerechnet.
Was Ist Konzentrationsrisiko und Wie Zeigt Das Diagramm Es?
Konzentrationsrisiko ist die Gefahr, zu viel Portfolio in einem einzelnen Asset, Sektor oder einer Region zu haben. Ein gut diversifiziertes Portfolio hat typischerweise kein Segment über 10-15% des Gesamtportfolios. Dominiert ein Segment — besonders über 25-30% — hängt Ihre Portfolio-Rendite stark von dieser einen Position ab.
Das Kreisdiagramm macht Konzentrationsrisiken sofort sichtbar: ein dominierendes Segment sticht visuell hervor, auch wenn Zahlen in einer Tabelle leicht zu übersehen wären.
Wie Verwenden Sie das Kreisdiagramm-Widget?
Folgen Sie diesen Schritten:
- Öffnen Sie Ihr DonkyCapital-Dashboard und suchen Sie das Kreisdiagramm-Widget in der Übersicht.
- Wechseln Sie den Gruppierungsfilter: Ansicht nach Einzelposition, Asset-Klasse, Sektor oder Region.
- Klicken oder tippen Sie auf ein Segment, um den Positionsnamen, aktuellen Wert und prozentuales Gewicht zu sehen.
- Vergleichen Sie das Diagramm mit Ihrer Zielallokation. Wenn ein Segment deutlich größer als beabsichtigt erscheint, markieren Sie es zur Überprüfung.
Wie Unterscheidet Es Sich vom Allokations-Aufschlüsselung-Widget?
Beide zeigen die aktuelle Allokation, aber in verschiedenen Formaten. Das Aufschlüsselung-Widget zeigt Daten als Balkendiagramm oder Liste — besser für genaue Zahlen. Das Kreisdiagramm ist besser für eine schnelle visuelle Überprüfung.
Für die meisten Anleger ist die Kombination beider Widgets ideal — das Kreisdiagramm für die visuelle Diagnose und die Aufschlüsselung für präzise Zahlen.
Wie Validieren Sie Ihre Allokation Gegenüber Ihrem Ziel?
Nutzen Sie das Kreisdiagramm zur schnellen Validierung:
- 1Vergleichen Sie jedes größere Segment mit Ihrer Zielallokation (z.B. 60% Aktien / 30% Anleihen / 10% Cash).
- 2Wenn ein Segment deutlich über Ihrem Ziel liegt, prüfen Sie ob Markt-Drift oder Zukäufe die Abweichung verursacht haben.
- 3Wenn das Portfolio erheblich von Ihrem Plan abweicht, nutzen Sie die Rebalancing-Funktion in DonkyCapital.
Ist das Kreisdiagramm auf Mobilgeräten Verfügbar?
Ja. Das Kreisdiagramm-Widget ist vollständig für Mobile optimiert. Tippen Sie auf ein Segment, um Bezeichnung und Gewicht zu sehen.
Das Kreisdiagramm ist eines der nützlichsten Widgets auf Mobile — sein visuelles Format erfordert kein Scrollen und Sie können Ihre Allokation in unter drei Sekunden prüfen.
Häufig Gestellte Fragen
Kann ich Segmente nach Sektor statt nach Einzelposition gruppieren?
Ja. Verwenden Sie den Gruppierungsfilter über dem Widget, um zwischen Einzelposition, Asset-Klasse, Sektor und Region zu wechseln.
Warum werden einige Positionen in "Sonstige" gruppiert?
Positionen mit sehr geringem Gewicht werden zu "Sonstige" zusammengefasst. Bewegen Sie den Mauszeiger über "Sonstige" für eine detaillierte Aufschlüsselung.
Aktualisiert sich das Kreisdiagramm in Echtzeit?
Preisdaten werden zu Marktöffnung, während der Handelszeiten und bei Marktschluss aktualisiert.
Kann ich eine Zielallokation festlegen und mit dem Diagramm vergleichen?
Der Zielallokationsvergleich ist im Rebalancing-Bereich von DonkyCapital verfügbar.
Warum ändert sich das Diagramm ohne neue Trades?
Marktpreisbewegungen verändern den Wert jeder Position relativ zu den anderen. Auch ohne Handel verschieben sich die Portfolio-Gewichte täglich.
Wird Bargeld als Segment im Kreisdiagramm angezeigt?
Ja, wenn Bargeld als Position in DonkyCapital getrackt wird.
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