So vergleichen Sie die Portfolio-Performance über mehrere Zeiträume mit dem Performance-Tabellen-Widget
Eine einzelne Renditezahl sagt fast nichts aus. Sind 8 % gut? Im Vergleich zum letzten Monat, zum letzten Quartal oder zum letzten Jahr sieht die Antwort ganz anders aus. Das Performance-Tabellen-Widget zeigt Ihre Portfoliorenditen über sechs Zeithorizonte gleichzeitig an - so können Sie nicht nur sehen, wo Sie stehen, sondern auch, ob Sie sich beschleunigen oder verlangsamen.
In diesem Leitfaden wird erklärt, was das Widget anzeigt, wie es konfiguriert wird und wie man die Trendsymbole liest, die eine schnelle Analyse mehrerer Perioden ermöglichen.
TL;DR
- ✓Warum brauchen Sie eine Mehrperioden-Performance in einer Ansicht?
- ✓Was zeigt das Widget Leistungstabelle an?
- ✓Wie konfigurieren Sie das Widget für die Leistungstabelle?
- ✓Wie können Sie die Trendsymbole lesen?
- ✓Was sind die nützlichsten Gruppierungskombinationen?
Warum brauchen Sie eine Mehrperioden-Performance in einer Ansicht?
Die meisten Anleger überprüfen ihre Portfolioperformance gelegentlich und vergleichen sie mit einer vagen Erinnerung daran, wo die Dinge beim letzten Mal standen. Ohne eine strukturierte Mehrperiodenbetrachtung bleiben die Muster unsichtbar: Ein Portfolio kann nach einem Jahr gesund aussehen, sich aber im letzten Monat oder Quartal leise verschlechtern.
Die Performance-Tabelle löst dieses Problem, indem sie sechs Zeiträume nebeneinander darstellt - tägliche, wöchentliche, monatliche, vierteljährliche, sechsmonatige und jährliche Renditen - in einer einzigen kompakten Tabelle. Sie können eine Zeile überfliegen und sofort sehen, ob die jüngste Performance stärker oder schwächer ist als der längere Trend.
Renditen sind nicht statisch. Die Richtung, in die sie sich bewegen, ist ebenso wichtig wie die Zahl selbst.
Was zeigt das Widget Leistungstabelle an?
Das Widget zeigt eine Tabelle an, in der jede Zeile eine Gruppierung Ihres Portfolios darstellt - ein Teilportfolio, einen Vermögenstyp, eine Vermögensklasse oder einen Sektor - und jede Spalte einen Zeitraum darstellt: 1 Tag, 1 Woche, 1 Monat, 3 Monate, 6 Monate und 1 Jahr. Jede Zelle zeigt die prozentuale Rendite für diese Kombination an.
Neben jedem Renditewert zeigt ein kleines Trend-Symbol an, ob sich die Performance im Vergleich zum vorherigen Zeitraum verbessert oder verschlechtert hat. Das bedeutet, dass Sie die Dynamik auf einen Blick erkennen können: Eine Reihe voller Aufwärtspfeile signalisiert eine anhaltend positive Dynamik; eine Mischung aus Aufwärts- und Abwärtspfeilen signalisiert Volatilität.
Wie konfigurieren Sie das Widget für die Leistungstabelle?
Zwei Einstellungen steuern, was in der Tabelle angezeigt wird. Der Portfolio-Filter wählt aus, welche Portfolios einbezogen werden sollen - Sie können alle Portfolios für eine Gesamtansicht kombinieren oder eines für eine gezielte Analyse isolieren. Die Einstellung "Gruppieren nach" bestimmt, was jede Zeile darstellt: nach Portfolio, nach Anlagetyp, nach Anlageklasse oder nach Sektor.
Welche Gruppierung am sinnvollsten ist, hängt davon ab, welche Frage Sie zu beantworten versuchen. Gruppieren Sie nach Portfolio, um Ihre Strategien miteinander zu vergleichen. Gruppieren Sie nach Vermögensarten, um festzustellen, ob Aktien, Anleihen oder Barmittel die Performance für jeden Zeithorizont bestimmen. Gruppieren Sie nach Sektoren, um festzustellen, welches Branchenengagement funktioniert und welches nicht.
Wie können Sie die Trendsymbole lesen?
Jede Zelle in der Tabelle ist mit einem kleinen Symbol neben der Renditezahl versehen. Ein aufwärts gerichtetes Symbol bedeutet, dass die Leistung für diesen Zeitraum besser ist als für den entsprechenden Zeitraum, der eine Periode früher endet. Ein Symbol nach unten bedeutet, dass sie sich verschlechtert hat. Ein neutrales Symbol bedeutet, dass es keine wesentliche Veränderung gibt.
Lesen Sie die Symbole in einer Reihe, um die Dynamik zu verstehen. Wenn die 1-Monats-Rendite negativ ist, das Trend-Symbol aber aufwärts zeigt, bedeutet dies, dass dieser Monat weniger schlecht war als der letzte - ein Signal für eine mögliche Erholung. Wenn die 1-Jahres-Rendite positiv ist, das Trend-Symbol aber abwärts zeigt, verlangsamt sich das Tempo der Kursgewinne - das sollte man im Auge behalten.
Was sind die nützlichsten Gruppierungskombinationen?
Drei Gruppierungen bieten sich für die regelmäßige Verwendung an. Die Gruppierung nach Portfolio ermöglicht einen direkten Vergleich Ihrer Strategien über alle Zeithorizonte hinweg - nützlich für die Entscheidung, ob ein Rebalancing zwischen den Portfolios vorgenommen werden soll. Die Gruppierung nach Anlagetyp zeigt, ob der Aktien-, Anleihen- oder alternative Anteil in jeder Periode führend oder nachlaufend ist.
Die Gruppierung nach Anlageklassen liefert das detaillierteste Bild für einen diversifizierten ETF-Anleger: Sie können sehen, wie Aktien aus Industrieländern im Vergleich zu Schwellenländern, Anleihen und Immobilien in allen sechs Zeiträumen gleichzeitig abschneiden. Dies ist die informationsreichste Ansicht, die das Widget bietet.
Wie ergänzt die Leistungstabelle andere Widgets?
Die Leistungstabelle eignet sich am besten als diagnostische Ebene. Wenn das Diagramm Portfoliotrends zeigt, dass sich das Wachstum in letzter Zeit verlangsamt hat, gibt die Leistungstabelle Aufschluss darüber, welche Gruppierung dafür verantwortlich ist und in welchem Zeithorizont die Verlangsamung begann. Wenn das Top-Performer-Widget einen starken Einzelwert hervorhebt, zeigt die Leistungstabelle, ob die Stärke erst kürzlich aufgetreten ist oder Teil eines längeren Trends ist.
Eine nützliche Dashboard-Kombination besteht darin, die Leistungstabelle neben dem Liniendiagramm-Widget zu platzieren. Das Liniendiagramm zeigt den visuellen Verlauf im Vergleich zu einer Benchmark; die Leistungstabelle liefert die genauen Zahlen über Zeiträume hinweg, ohne dass Sie mit dem Mauszeiger über Diagrammpunkte fahren müssen.
Können Sie mehrere Makler in der Leistungstabelle verfolgen?
Ja. DonkyCapital konsolidiert die Transaktionen aller angeschlossenen Makler in einem einheitlichen Portfoliomodell. Die Performance-Tabelle kann dann die Performance aller Broker zusammen anzeigen, oder Sie können den Portfolio-Filter verwenden, um einzelne Broker-Konten über alle sechs Zeiträume miteinander zu vergleichen.
Dies ist besonders nützlich, wenn Sie verschiedene Strategien bei verschiedenen Brokern halten. Die Tabelle zeigt sofort, ob eine Strategie über alle Zeiträume hinweg konstant stärker war oder ob der Vorteil auf einen bestimmten Zeithorizont beschränkt ist.
Häufig gestellte Fragen
Welche Zeiträume deckt das Widget ab?
Das Widget zeigt die Performance für sechs feste Zeiträume an: 1 Tag, 1 Woche, 1 Monat, 3 Monate, 6 Monate und 1 Jahr. Diese Zeiträume werden vom heutigen Datum aus rückwärts berechnet und jeden Tag automatisch aktualisiert.
Sind die Renditen absolut oder prozentual angegeben?
Die Performance-Tabelle zeigt die prozentualen Erträge. Für absolute monetäre Gewinne und Verluste verwenden Sie das P&L-Widget, das speziell für diese Ansicht entwickelt wurde.
Wie wird die Leistung berechnet, wenn ich mehrere Einzahlungen getätigt habe?
Die Renditen werden nach der zeitgewichteten Renditemethode berechnet, die den Effekt der Cashflows neutralisiert, so dass Einzahlungen und Entnahmen die Performance nicht verzerren.
Kann ich die Tabelle nach einer bestimmten Spalte sortieren?
Die Tabellenzeilen werden durch die Einstellung "gruppiert nach" und nicht durch die Sortierung bestimmt. Um die besten Ergebnisse in einem bestimmten Zeitraum zu ermitteln, verwenden Sie das Widget "Top-Performer", das für die Sortierung nach Rangfolge konzipiert ist.
Was bedeutet eine leere Zelle?
Eine leere Zelle bedeutet, dass nicht genügend Daten für diese Kombination vorhanden sind - wenn beispielsweise ein Portfolio vor weniger als einem Jahr eröffnet wurde, bleibt die 1-Jahres-Spalte leer, bis genügend Daten vorhanden sind.
Berücksichtigt das Widget die Dividenden?
Ja. Die Rendite wird als Gesamtrendite berechnet, die sowohl die Kurssteigerungen als auch die während des Zeitraums erhaltenen Dividenden umfasst.
Kann ich dieses Widget mehrmals mit verschiedenen Gruppierungen hinzufügen?
Ja. Sie können mehrere Instanzen der Performance-Tabelle auf Ihrem Dashboard platzieren, jede mit einer anderen Gruppierungseinstellung konfiguriert, um Portfolio-, Asset-Typ- und Sektoransichten gleichzeitig zu sehen.
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