Wie Sie mit dem Top-Performer-Widget Ihre leistungsstärksten und leistungsschwächsten Assets finden
Nicht alle Anlagen in einem Portfolio entwickeln sich gleich gut - und zu wissen, welche davon Ihre Rendite steigern (und welche sie schmälern), ist eine der wichtigsten Informationen, die ein Anleger haben kann. Das Widget "Top-Performer" auf DonkyCapital zeigt dies sofort an.
In diesem Leitfaden wird erläutert, wie das Widget funktioniert, wie es für verschiedene Anwendungsfälle konfiguriert werden kann und wie das Ranking genutzt werden kann, um bessere Portfolioentscheidungen zu treffen.
TL;DR
- ✓Warum ist das Ranking der Anlagenleistung wichtig?
- ✓Was zeigt das Top-Performer-Widget?
- ✓Wie konfigurieren Sie das Widget für Top-Performer?
- ✓Wie viele Assets zeigt das Widget an?
- ✓Wie können Sie das Ranking zur Verbesserung Ihres Portfolios nutzen?
Warum ist das Ranking der Anlagenleistung wichtig?
Wenn Sie zehn oder zwanzig Positionen halten, verlieren Sie leicht den Überblick darüber, welche Vermögenswerte tatsächlich Ihre Rendite erwirtschaften. Ein diversifiziertes Portfolio könnte einen Gesamtgewinn von 12 % aufweisen - wenn aber drei Positionen 40 % abgeworfen haben und der Rest ein ausgeglichenes Ergebnis erzielt, ändert das die Diskussion über das Konzentrationsrisiko und die künftige Allokation.
Das Top-Performer-Widget macht die Rangfolge deutlich. Anstatt eine Tabelle zu scannen und Kopfrechnen zu betreiben, sehen Sie Ihre besten und schlechtesten Leistungen sortiert und können sofort handeln.
Diversifizierung bedeutet, dass einige Anlagen immer enttäuschen werden. Zu wissen, welche das sind, ist die halbe Miete.
Was zeigt das Top-Performer-Widget?
Das Widget zeigt eine Rangliste Ihrer Bestände, sortiert nach der Performance im ausgewählten Zeitraum. Es zeigt sowohl die Top-Performer (Ihre größten Gewinner) als auch die Bottom-Performer (Ihre größten Verlierer) in derselben Ansicht, sodass Sie die beiden Enden Ihres Portfolios sofort vergleichen können.
Jeder Eintrag zeigt den Namen des Vermögenswerts, die Rendite in der von Ihnen gewählten Metrik und einen visuellen Indikator, damit Sie das Ranking auf einen Blick erfassen können. Das Widget ist kompakt genug, um auf Ihrem Dashboard immer sichtbar zu sein, ohne zu viel Platz einzunehmen.
Wie konfigurieren Sie das Widget für Top-Performer?
Drei Einstellungen steuern die Ausgabe des Widgets. Der Portfolio-Filter wählt aus, welche Portfolios einbezogen werden sollen - dies ist nützlich, wenn Sie eine Rangliste der Vermögenswerte innerhalb eines bestimmten Brokerkontos oder einer bestimmten Strategie erstellen möchten. Der Zeitraum legt das Leistungsfenster fest: Sie können die Leistung im letzten Monat, Quartal, Jahr oder seit der Gründung vergleichen.
Die Einstellung der Metrik ist die wirkungsvollste Wahl. Die prozentuale Rendite ordnet Vermögenswerte danach ein, wie stark sie im Verhältnis zu ihren Kosten gewachsen sind - das ist fairer, wenn Sie Positionen unterschiedlicher Größe vergleichen. Die absolute Rendite richtet sich danach, wie viel sie in Ihrer Basiswährung zugelegt haben - dies ist relevanter, wenn Sie wissen möchten, was Ihr Gesamtvermögen tatsächlich bewegt hat.
Wie viele Assets zeigt das Widget an?
Sie können eine Grenze von 1 bis 10 Vermögenswerten pro Ende des Rankings festlegen. Bei einem Limit von 3 erhalten Sie die Top 3 und die Bottom 3 - eine knappe Momentaufnahme. Mit einem Limit von 10 erhalten Sie eine breitere Übersicht, die für Portfolios mit vielen Positionen nützlich ist.
Für die meisten Anleger ist ein Limit von 3 bis 5 der ideale Wert: genug, um die Form des Portfolios zu verstehen, ohne das Dashboard zu überfrachten.
Wie können Sie das Ranking zur Verbesserung Ihres Portfolios nutzen?
Die Ansicht der Top-Performer ist für drei Entscheidungen nützlich. Erstens: Konzentrationsprüfung: Wenn ein oder zwei Vermögenswerte an der Spitze der Rangliste stehen und einen großen Anteil Ihres Portfolios ausmachen, gehen Sie möglicherweise ein größeres Risiko ein, als Ihnen bewusst ist. Ein starker Performer, der inzwischen 20 % Ihres Portfolios ausmacht, könnte eine teilweise Neugewichtung rechtfertigen.
Zweitens sind die am schlechtesten abschneidenden Positionen Kandidaten für die Nutzung von Steuerverlusten - der Verkauf einer Verlustposition, um einen Verlust zu realisieren, der Gewinne an anderer Stelle ausgleicht. Drittens lohnt es sich, konsistente Bottom-Performer über mehrere Zeiträume hinweg zu überprüfen: Ist die These noch gültig, oder ist die Position zum Mitnahmeeffekt geworden?
Was ist der Unterschied zwischen prozentualer und absoluter Rendite?
Eine Position, die bei einer Investition von 5.000 EUR einen Gewinn von 2.000 EUR erzielte, brachte 40 %. Eine andere, die bei einer Investition von 30.000 EUR einen Gewinn von 3.000 EUR erzielte, brachte nur 10 %. Prozentual gesehen gewinnt die erste, absolut gesehen hat die zweite mehr zu Ihrem Vermögen beigetragen.
Wechseln Sie zur prozentualen Rendite, wenn Sie beurteilen wollen, welche Vermögenswerte am effizientesten aufgezinst werden. Wechseln Sie zur absoluten Rendite, wenn Sie wissen möchten, was tatsächlich die Performance Ihres Portfolios in Geld ausgedrückt hat. Mit dem Widget können Sie zwischen beiden Ansichten hin- und herschalten.
Können Sie das Widget bei mehreren Brokern verwenden?
Ja. Wenn Sie Transaktionen von mehreren Brokern in DonkyCapital importiert haben, werden alle Positionen in einem einzigen, einheitlichen Portfoliomodell angezeigt. Mit dem Widget "Top-Performer" können Sie alle Positionen auf einmal bewerten, oder Sie können den Portfolio-Filter verwenden, um innerhalb eines einzelnen Brokerkontos eine Rangliste zu erstellen.
Diese Multi-Broker-Ansicht ist besonders nützlich für Anleger, die bewusst verschiedene Strategien bei verschiedenen Brokern halten: Sie können schnell sehen, welche Strategie über einen beliebigen Zeitraum die beste Performance erzielt.
Häufig gestellte Fragen
Zeigt das Widget sowohl offene als auch geschlossene Positionen an?
Das Widget konzentriert sich auf die aktuell offenen Positionen. Geschlossene Positionen lassen sich besser mit dem P&L-Widget analysieren, das speziell für abgeschlossene Geschäfte konzipiert ist.
Kann ich das Ranking für einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Anlageklasse einsehen?
Der Portfolio-Filter wählt Portfolios aus, nicht Sektoren. Wenn Sie sich auf einen bestimmten Sektor konzentrieren möchten, erstellen Sie ein separates Portfolio für diese Strategie und filtern das Widget auf dieses Portfolio.
Wie wird die Wertentwicklung von Vermögenswerten berechnet, die über mehrere Käufe hinweg gehalten werden?
Die Wertentwicklung wird anhand der gewichteten durchschnittlichen Kostenbasis aller Käufe des betreffenden Vermögenswerts berechnet. Wenn Sie denselben ETF dreimal zu unterschiedlichen Preisen gekauft haben, spiegelt die angezeigte Rendite Ihren gemischten Einstiegspreis wider.
Wirken sich Währungsschwankungen auf das Ranking aus?
Alle Werte werden in Ihre Basiswährung umgerechnet, so dass Währungsschwankungen in den Performancezahlen enthalten sind. Ein Vermögenswert, der in USD 10 % zulegte, aber aufgrund von EUR/USD-Bewegungen 5 % verlor, weist in EUR eine Nettorendite von etwa 5 % auf.
Wie oft wird das Widget aktualisiert?
Das Widget wird jedes Mal automatisch neu berechnet, wenn Sie neue Transaktionen importieren oder die Marktpreise aktualisieren. Für die Intraday-Verfolgung kann das Aktualisierungsintervall bei der Anzeige der 1-Tages-Performance konfiguriert werden.
Kann ich mehrere Instanzen dieses Widgets mit unterschiedlichen Einstellungen hinzufügen?
Ja. Sie können dasselbe Widget mehrmals mit unterschiedlichen Konfigurationen hinzufügen - zum Beispiel eines, das die prozentuale Rendite für einen Monat anzeigt, und ein anderes, das die absolute Rendite für ein Jahr anzeigt - und beide auf Ihrem Dashboard anzeigen lassen.
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