Portfolio-Risiko-Score Rechner
Kurzfassung
- ▸Dein Risiko-Score zeigt, wie volatil dein Portfolio voraussichtlich sein wird.
- ▸Ein Score über 70 bedeutet, du könntest in einem Bärenmarkt Rückgänge von 30% oder mehr erleben.
- ▸Diversifikation über Anlageklassen ist der beste Weg, Risiken ohne Renditeeinbußen zu reduzieren.
- ▸Rebalanciere, wenn dein Score deutlich vom Ziel abweicht.
Risiko ist der stille Partner jeder Investition. Die meisten Anleger konzentrieren sich auf Renditen, aber das Risikoprofil deines Portfolios bestimmt, wie du reagierst, wenn die Märkte fallen — ob du investiert bleibst oder in Panik verkaufst.
Dieses Tool berechnet einen zusammengesetzten Risiko-Score aus deiner Vermögensaufteilung. Nutze es, um dein aktuelles Exposure zu verstehen und fundierte Entscheidungen über das Rebalancing zu treffen.
Was Bedeutet der Risiko-Score?
Der Score reicht von 0 (sehr konservativ) bis 100 (sehr aggressiv). Ein Score um 40–50 entspricht einem klassischen ausgewogenen Portfolio. Die meisten langfristigen Wachstumsanleger liegen zwischen 55 und 75. Der Score ist keine Prognose — er ist ein relatives Maß für die implizierte Volatilität deiner Allokation.
Wie Wird der Risiko-Score Berechnet?
Jede Anlageklasse hat ein Basis-Volatilitätsgewicht aus historischen Standardabweichungsdaten. Dein Score ist der gewichtete Durchschnitt dieser Werte basierend auf deinen Allokationsprozentsätzen. Hebel-ETFs und Krypto verankern das hohe Ende; Bargeld und kurzfristige Anleihen das niedrige.
Portfolio-Risiko-Score
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DonkyCapital kostenlos testenWann Solltest Du Rebalancieren?
Rebalancing wird ausgelöst, wenn deine tatsächliche Allokation durch Marktbewegungen mehr als 5–10% vom Ziel abweicht. Überprüfe deinen Score vierteljährlich und rebalanciere jährlich oder wenn eine große Anlageklasse mehr als 10 Prozentpunkte vom Zielgewicht abweicht.
Häufige Fragen
Welcher Risiko-Score ist der richtige für mich?
Das hängt von deinem Zeithorizont und deiner Fähigkeit ab, Verluste zu tolerieren. Wenn ein 30%-Rückgang dich zum Verkauf veranlassen würde, ist dein Score zu hoch.
Bedeutet ein niedrigerer Score niedrigere Renditen?
Im Allgemeinen ja, langfristig. Weniger volatile Anlagen wie Anleihen produzieren niedrigere erwartete Renditen, bieten aber eine ruhigere Fahrt.
Wie oft sollte ich meinen Score überprüfen?
Vierteljährlich reicht für die meisten Anleger aus. Ein plötzlicher Anstieg bedeutet meist, dass Aktien Anleihen kürzlich übertroffen haben.
Ist Kryptowährung enthalten?
Ja. Krypto wird als risikoreichste Anlageklasse eingestuft, mit historischer Volatilität 5–10x höher als Aktien.
Kann ich dieses Tool für ein Rentenkonto verwenden?
Ja. Der Risiko-Score ist für jedes Anlagekonto nützlich. Rentenkonten rechtfertigen typischerweise einen niedrigeren Score, je näher man der Auszahlungsphase kommt.
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