Cómo comparar su cartera con cualquier índice de referencia con el widget de gráfico de líneas

¿Por qué es importante comparar con una referencia?

Sin un punto de referencia, la rentabilidad de la cartera carece de sentido. Una ganancia del 10% suena muy bien, pero no lo es si el efectivo de una cuenta de ahorros rinde un 4% y su índice de referencia rinde un 15%. La comparación de índices de referencia es la forma de evaluar a los gestores de fondos profesionales, y también debería ser la forma de evaluar su propia cartera.

El problema es que la mayoría de las herramientas de seguimiento -incluidas las hojas de cálculo- dificultan la comparación de índices de referencia: hay que descargar manualmente los datos de los índices, alinear las fechas y construir un gráfico propio. El widget Line Chart hace todo esto automáticamente.

Un rendimiento sin referencia es sólo un número. Un rendimiento frente a un índice de referencia es una decisión.

¿Qué muestra el widget de gráfico de líneas?

El widget muestra el valor de su cartera a lo largo del tiempo como un gráfico de líneas suaves. Puede elegir cualquier periodo de tiempo, desde un solo día hasta el historial completo de su cartera. El gráfico se actualiza automáticamente a medida que aparecen nuevas transacciones y precios de mercado.

Lo que lo hace más potente es la opción groupBy: puede dividir la línea única en varias líneas: una por cartera, una por tipo de activo, una por sector, una por divisa o incluso una por participación individual. Esto le permite ver exactamente qué parte de su cartera está impulsando (o arrastrando) el rendimiento.

¿Cómo se añade un valor de referencia al gráfico?

En los ajustes del widget, hay un campo de índice de referencia. Puede elegir entre una lista de los principales índices, incluidos índices de renta variable, índices de referencia de inflación e índices de renta fija. Una vez seleccionada, la línea de referencia aparece en el mismo gráfico con el mismo eje temporal, sin necesidad de alineación manual.

También puede dejar el índice de referencia vacío para utilizar el gráfico como una vista de tendencia de cartera pura sin comparación. El widget funciona bien en ambos casos.

¿Cómo se configura el widget de gráfico de líneas?

Pulse el icono de configuración del widget para abrir el panel de configuración. Las opciones principales son:

1. Filtro de cartera: seleccione una, varias o todas las carteras. Si selecciona varias, el gráfico muestra el valor combinado.
2. Periodo de tiempo: elija entre 1 día, 1 semana, 1 mes, 3 meses, 6 meses, 1 año, año hasta la fecha o todo el tiempo.
3. Agrupar por - seleccione cómo dividir las líneas: por cartera, tipo de activo, clase de activo, divisa, sector, región, país o participación individual.
4. Índice de referencia: elija un índice para superponerlo en el gráfico, o déjelo en blanco para no tener ningún índice de referencia.
5. Incluir efectivo: activa si el efectivo no invertido se incluye en el valor de la cartera.

¿Qué índice de referencia elegir?

El índice de referencia adecuado depende de la composición de su cartera. Si tiene principalmente ETF de renta variable mundial, un índice de renta variable mundial es la comparación más pertinente. Si tiene acciones europeas, un índice europeo tiene más sentido. Si desea batir la inflación, lo más adecuado es un índice de referencia de inflación.

Un error frecuente es comparar una cartera diversificada 60/40 con un índice de renta variable al 100%. El índice de renta variable casi siempre ganará durante los mercados alcistas, pero esa comparación ignora el riesgo que usted ha decidido no asumir. Elija un índice de referencia que refleje su estrategia de inversión real.

¿Cuáles son las combinaciones Group-By más útiles?

La opción groupBy desbloquea los casos de uso más interesantes de este widget. Aquí tienes tres configuraciones que merece la pena guardar como widgets independientes en tu panel de control:

• 1Agrupar por cartera + sin índice de referencia: vea cómo ha evolucionado cada una de sus carteras separadas a lo largo del tiempo. Útil si tienes una cartera por bróker o una por objetivo.
• 2Agrupación por clase de activos + índice de referencia: compare su cartera de renta variable, renta fija y liquidez con un índice de referencia combinado. Revela inmediatamente qué componente está obteniendo peores resultados.
• 3Agrupación por divisas + sin índice de referencia: comprenda cómo afecta la exposición a las divisas a su rentabilidad total. Si su cartera denominada en EUR tiene activos en USD, los movimientos de las divisas aparecen claramente.

¿En qué se diferencia el gráfico de líneas del gráfico de pila y de las tendencias de la cartera?

DonkyCapital tiene tres widgets que muestran la evolución de la cartera a lo largo del tiempo, cada uno con un enfoque diferente. Tendencias de la cartera utiliza un gráfico de áreas apiladas para mostrar el crecimiento del valor absoluto. Stack Chart utiliza un gráfico de barras apiladas al 100% para mostrar cómo ha cambiado su composición a lo largo del tiempo en forma de porcentajes.

El gráfico de líneas es el único diseñado para la comparación directa de resultados, entre segmentos de su cartera y con índices de referencia externos. Si quiere saber si estoy batiendo a mi índice de referencia, este es el widget que debe utilizar.

Preguntas frecuentes