Cómo seguir todas las ganancias y pérdidas de su cartera con el widget P&L
Conocer el valor actual de su cartera es fácil. Saber exactamente cuánto ha ganado o perdido - en cada posición, en cualquier período de tiempo, separando las operaciones abiertas de las cerradas - es mucho más difícil. El widget de Pérdidas y Ganancias de DonkyCapital resuelve todo esto en un solo lugar.
Esta guía explica lo que muestra el widget, cómo configurarlo para su situación y cómo utilizarlo para tomar mejores decisiones sobre cuándo mantener, vender o cosechar una pérdida fiscal.
TL;DR
- ✓¿Por qué el seguimiento de las pérdidas y ganancias es más complejo de lo que parece?
- ✓¿Qué muestra el widget P&L?
- ✓¿Cómo se filtra el widget P&L?
- ✓¿Cómo utilizar los datos de pérdidas y ganancias para la compensación de pérdidas fiscales?
- ✓¿En qué se diferencia el widget de pérdidas y ganancias del resumen de participaciones?
¿Por qué el seguimiento de las pérdidas y ganancias es más complejo de lo que parece?
El simple cálculo -valor actual menos lo que pagó- pasa por alto la mayor parte de lo importante. Ignora los dividendos recibidos, las fluctuaciones de las divisas, las comisiones de negociación y si una posición sigue abierta o ya se ha cerrado. Tampoco separa las ganancias realizadas de las no realizadas, lo que tiene una enorme importancia para la planificación fiscal.
La mayoría de los rastreadores basados en hojas de cálculo agrupan todo esto en una sola cifra. El widget P&L lo desglosa para que puedas ver la imagen completa.
Las ganancias no realizadas sientan bien. Las ganancias realizadas pagan impuestos. Conocer la diferencia cambia la forma de gestionar su cartera.
¿Qué muestra el widget P&L?
El widget muestra un desglose detallado de las pérdidas y ganancias de sus posiciones. Para cada posición puede ver: el capital total invertido, el valor actual o de salida, la ganancia o pérdida absoluta en su divisa base y el porcentaje de rentabilidad. Los dividendos percibidos se incluyen por separado para que pueda evaluar la rentabilidad total en lugar de la rentabilidad del precio únicamente.
El widget admite tres modos de posición: posiciones abiertas (activos que aún mantiene), posiciones cerradas (activos que ha vendido totalmente) y todas las posiciones combinadas. Esto lo hace igualmente útil para supervisar una cartera en vivo y revisar las operaciones completadas.
¿Cómo se filtra el widget P&L?
Dos filtros principales controlan lo que muestra el widget. El filtro de cartera le permite seleccionar una o más carteras, o ver todas las carteras combinadas. El filtro de tipo de posición alterna entre posiciones abiertas, cerradas y todas las posiciones. Juntos le permiten responder a preguntas como: ¿cómo se ha comportado este año mi cartera de crecimiento sólo con las operaciones cerradas?
También puedes configurar qué columnas aparecen en la tabla. Si no necesitas que ciertos puntos de datos saturen la vista, ocúltalos para que el widget se centre en lo que te importa.
¿Cómo utilizar los datos de pérdidas y ganancias para la compensación de pérdidas fiscales?
Cosechar pérdidas fiscales significa vender una posición perdedora para realizar una pérdida que compense ganancias imponibles en otro lugar. El widget P&L lo hace muy sencillo:
- Cambie a posiciones abiertas y ordene por ganancia/pérdida de forma ascendente para aflorar sus mayores pérdidas no realizadas.
- Compare la pérdida absoluta con las ganancias realizadas que ya haya registrado este año.
- Si la cosecha tiene sentido, ejecute la venta en su broker - DonkyCapital registrará la posición cerrada automáticamente cuando importe el siguiente archivo de transacciones.
- Cambie a posiciones cerradas para confirmar que la pérdida realizada se contabiliza correctamente.
¿En qué se diferencia el widget de pérdidas y ganancias del resumen de participaciones?
El widget Resumen de posiciones se centra en las posiciones vivas actuales: lo que tiene ahora mismo, su precio medio de compra y su ganancia no realizada. Es una instantánea del presente.
El widget P&L va más allá: incluye posiciones cerradas, muestra las ganancias realizadas por separado, cubre cualquier periodo de tiempo seleccionado y le permite configurar exactamente qué columnas mostrar. Utilice el Resumen de participaciones para una rápida visión general diaria y P&L para análisis y planificación fiscal.
¿Cuál es la diferencia entre rentabilidad absoluta y porcentual?
Ambas columnas aparecen en el widget y ambas son útiles, pero cuentan historias diferentes. Una posición que ha ganado 500 EUR con una inversión de 5.000 EUR ha generado un 10%. Otra que ha ganado 200 euros con una inversión de 400 euros ha obtenido el 50%. La ganancia absoluta es mayor en el primer caso; el rendimiento porcentual es mayor en el segundo.
Cuando se comparan posiciones de distintos tamaños, la rentabilidad porcentual es más justa. Cuando piense en cuánto ha contribuido una posición a su patrimonio global, la rentabilidad absoluta es más importante. El widget de pérdidas y ganancias muestra ambas para que pueda cambiar de perspectiva en función de la pregunta a la que intente responder.
¿Se puede hacer el seguimiento de varios corredores en la misma vista de pérdidas y ganancias?
Sí. DonkyCapital importa transacciones de múltiples brokers - DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers y otros - y las consolida en un único modelo de cartera. El widget de P&L puede entonces mostrar el resultado combinado de todos los brokers como si fueran una sola cartera.
También puede mantener los corredores en carteras separadas y utilizar el filtro de cartera para comparar su rendimiento. Esto es útil si deliberadamente ejecuta diferentes estrategias en diferentes corredores.
Preguntas frecuentes
¿Tiene en cuenta el widget de pérdidas y ganancias las comisiones de negociación?
Sí. Cuando importa transacciones, las comisiones se incluyen en la base de costes. El cálculo de las pérdidas y ganancias utiliza el coste total, incluidas las comisiones, para que su rendimiento neto sea exacto.
¿Se incluyen los dividendos en el cálculo de las pérdidas y ganancias?
Los dividendos se registran por separado de la rentabilidad del precio y se muestran como una columna distinta. La columna de rentabilidad total combina ambas para que pueda ver la imagen completa.
¿Cómo gestiona el widget la conversión de divisas?
Todos los valores se convierten a la moneda base de su cuenta utilizando el tipo de cambio vigente en el momento de cada transacción. El impacto de la divisa se refleja en la ganancia o pérdida global.
¿Puedo ver las pérdidas y ganancias de un periodo concreto?
El filtro de periodo de tiempo del widget controla el intervalo. Puede ver el rendimiento del año hasta la fecha, los últimos 12 meses o cualquier otro periodo admitido.
¿Cuál es la diferencia entre el widget P&L y los widgets P&L Abierto y P&L Cerrado?
El widget principal de P&L combina ambas posiciones, abierta y cerrada, y le permite cambiar entre ellas con un filtro. Los widgets dedicados P&L Abierta y P&L Cerrada están preconfigurados para cada caso, lo que resulta útil si desea que ambas vistas estén visibles en el cuadro de mandos al mismo tiempo sin cambiar los filtros.
¿Se actualiza automáticamente el widget cuando añado nuevas transacciones?
Sí. Cada vez que importa un archivo de transacciones o sincroniza a través de una conexión de broker, el widget recalcula todas las cifras de PyG automáticamente.
¿Puedo exportar los datos de pérdidas y ganancias?
Puedes utilizar el botón de compartir de la barra de herramientas del widget para exportar o compartir la vista actual.
Vea las pérdidas y ganancias de su cartera real en minutos
Conecte sus cuentas de broker y DonkyCapital calculará automáticamente su historial completo de pérdidas y ganancias: comisiones, dividendos y todas las posiciones incluidas.
Acceso anticipado - Gratis