Cómo Leer la Asignación de tu Cartera con el Widget Gráfico Circular
Antes de gestionar el riesgo, debes verlo. El widget Gráfico Circular te ofrece una vista visual inmediata de cómo está distribuida tu cartera entre clases de activos, sectores, zonas geográficas o posiciones individuales — todo en un único círculo.
Esta guía explica qué muestra el gráfico circular, cómo se calculan los sectores y cómo usarlo para detectar el riesgo de concentración y validar tu asignación prevista.
TL;DR
- ✓¿Qué Muestra el Widget Gráfico Circular?
- ✓¿Cómo se Calculan los Sectores?
- ✓¿Qué Es el Riesgo de Concentración y Cómo lo Muestra el Gráfico?
- ✓¿Cómo se Usa el Widget Gráfico Circular?
- ✓¿En qué se Diferencia del Widget Desglose de Asignación?
¿Qué Muestra el Widget Gráfico Circular?
El gráfico circular divide toda tu cartera en sectores de colores. Cada sector representa un segmento — una acción individual, ETF, clase de activo o cualquier agrupación personalizada que definas en DonkyCapital. El tamaño de cada sector es proporcional a su valor de mercado actual como porcentaje del total.
El widget es interactivo: haz clic o toca un sector para ver el nombre exacto, el valor en tu divisa base y el peso porcentual.
No puedes gestionar lo que no puedes ver. El gráfico circular hace visible la asignación en un segundo.
¿Cómo se Calculan los Sectores?
Cada sector se calcula como: (valor de mercado actual de la posición) / (valor total de la cartera) × 100. DonkyCapital usa precios en tiempo real o de cierre según el tipo de activo.
Para carteras multicivisa, todos los valores se convierten a tu divisa base antes de calcular los porcentajes.
¿Qué Es el Riesgo de Concentración y Cómo lo Muestra el Gráfico?
El riesgo de concentración es el peligro de tener demasiado de tu cartera en un único activo, sector o zona geográfica. Una cartera bien diversificada generalmente no tiene ningún sector que supere el 10-15% del total.
El gráfico circular hace que el riesgo de concentración sea inmediatamente visible: un sector dominante destaca visualmente, aunque los números en una tabla podrían pasarse por alto.
¿Cómo se Usa el Widget Gráfico Circular?
Sigue estos pasos para aprovechar al máximo el widget:
- Abre tu panel de DonkyCapital y localiza el widget Gráfico Circular en tu resumen.
- Cambia el filtro de agrupación: vista por posición individual, clase de activo, sector o zona geográfica.
- Haz clic o toca cualquier sector para ver el nombre, el valor actual y el peso porcentual.
- Compara el gráfico con tu asignación objetivo. Si algún sector parece mucho mayor de lo previsto, márcalo para revisión.
¿En qué se Diferencia del Widget Desglose de Asignación?
Ambos muestran la asignación actual pero en diferentes formatos. El Desglose muestra datos en barras o lista — mejor para leer números exactos. El Gráfico Circular es mejor para una verificación visual rápida.
Para la mayoría de los inversores, usar ambos widgets juntos es ideal — el gráfico para el diagnóstico visual rápido y el desglose para números precisos.
¿Cómo Validar tu Asignación frente a tu Objetivo?
Usa el gráfico como herramienta de validación rápida:
- 1Compara cada sector principal con tu política de inversión objetivo (ej. 60% renta variable / 30% bonos / 10% efectivo).
- 2Si un sector es significativamente mayor que tu objetivo, considera si la deriva del mercado o compras recientes causaron la desviación.
- 3Si la cartera parece muy diferente de tu plan, usa la función Rebalanceo de DonkyCapital.
¿El Gráfico Circular Está Disponible en Móvil?
Sí. El widget está totalmente optimizado para móvil. Toca cualquier sector para ver su etiqueta y peso.
El gráfico circular es uno de los widgets más útiles en móvil — puedes revisar tu asignación en menos de tres segundos.
Preguntas Frecuentes
¿Puedo agrupar los sectores por industria en lugar de por posición individual?
Sí. Usa el filtro de agrupación sobre el widget para cambiar entre posición individual, clase de activo, sector y zona geográfica.
¿Por qué algunas posiciones aparecen en "Otros"?
Las posiciones con un peso muy pequeño se agrupan en "Otros". Pasa el cursor sobre "Otros" para ver el desglose.
¿El gráfico se actualiza en tiempo real?
Los datos de precios se actualizan en la apertura del mercado, durante las horas de trading y al cierre.
¿Puedo establecer una asignación objetivo y compararla con el gráfico?
La comparación con la asignación objetivo está disponible en la sección Rebalanceo de DonkyCapital.
¿Por qué cambia el gráfico sin nuevas operaciones?
Los movimientos de precios del mercado cambian el valor de cada posición relativo a las demás. Incluso sin operar, los pesos del portafolio cambian diariamente.
¿El efectivo aparece como sector en el gráfico?
Sí, si el efectivo está registrado como posición en DonkyCapital.
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