Comment comparer votre portefeuille à n'importe quel indice de référence avec le Widget Graphique en Ligne

Pourquoi la comparaison avec un indice de référence est-elle importante ?

Sans point de référence, les rendements d'un portefeuille n'ont pas de sens. Un gain de 10 % peut sembler intéressant, mais pas si les liquidités placées sur un compte d'épargne ont rapporté 4 % et que votre indice de référence a rapporté 15 %. La comparaison avec l'indice de référence est la méthode d'évaluation des gestionnaires de fonds professionnels et devrait également être la méthode d'évaluation de votre propre portefeuille.

Le problème est que la plupart des outils de suivi - y compris les feuilles de calcul - rendent la comparaison des indices de référence difficile : vous devez télécharger manuellement les données des indices, aligner les dates et créer votre propre graphique. Le widget Graphique linéaire fait tout cela automatiquement.

Un rendement sans référence n'est qu'un chiffre. Un rendement par rapport à un point de référence est une décision.

Que montre le widget graphique ?

Le widget affiche la valeur de votre portefeuille au fil du temps sous la forme d'un graphique linéaire lisse. Vous pouvez choisir n'importe quelle période, d'un seul jour à l'historique complet de votre portefeuille. Le graphique est mis à jour automatiquement au fur et à mesure de l'arrivée de nouvelles transactions et des prix du marché.

L'option groupBy est particulièrement puissante : vous pouvez diviser la ligne unique en plusieurs lignes - une par portefeuille, une par type d'actif, une par secteur, une par devise ou même une par participation individuelle. Vous pouvez ainsi voir exactement quelle partie de votre portefeuille est à l'origine (ou à l'origine de la baisse) de la performance.

Comment ajouter un repère au graphique ?

Dans les paramètres du widget, il y a un champ pour l'indice de référence. Vous pouvez choisir parmi une liste d'indices majeurs, notamment des indices boursiers, des indices d'inflation et des indices obligataires. Une fois sélectionnée, la ligne de référence apparaît sur le même graphique avec le même axe de temps - aucun alignement manuel n'est nécessaire.

Vous pouvez également laisser l'indice de référence vide pour utiliser le graphique comme une simple vue de la tendance du portefeuille sans comparaison. Le widget fonctionne bien dans les deux cas.

Comment configurer le widget graphique ?

Appuyez sur l'icône des paramètres du widget pour ouvrir le panneau de configuration. Les principales options sont les suivantes :

1. Filtre de portefeuille - sélectionnez un, plusieurs ou tous les portefeuilles. Si vous sélectionnez plusieurs, le graphique affiche la valeur combinée.
2. Période - choisissez entre 1 jour, 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 6 mois, 1 an, depuis le début de l'année ou toute l'année.
3. Groupe par - sélectionnez la façon de diviser les lignes : par portefeuille, type d'actif, classe d'actif, devise, secteur, région, pays ou participation individuelle.
4. Indice de référence - choisissez un indice à superposer sur le graphique, ou laissez vide pour ne pas avoir d'indice de référence.
5. Inclure les liquidités - permet d'indiquer si les liquidités non investies sont incluses dans la valeur du portefeuille.

Quel indice de référence choisir ?

Le choix de l'indice de référence dépend de la composition de votre portefeuille. Si vous détenez principalement des ETF d'actions mondiales, un indice d'actions mondiales constitue la comparaison la plus pertinente. Si vous détenez des actions européennes, un indice européen est plus logique. Si vous souhaitez battre l'inflation, un indice de référence de l'inflation est approprié.

Une erreur fréquente consiste à comparer un portefeuille diversifié 60/40 à un indice 100 % actions. L'indice boursier est presque toujours gagnant sur les marchés haussiers, mais cette comparaison ne tient pas compte du risque que vous avez choisi de ne pas prendre. Choisissez un indice de référence qui reflète votre stratégie d'investissement réelle.

Quelles sont les combinaisons de groupes les plus utiles ?

L'option groupBy permet de débloquer les cas d'utilisation les plus intéressants de ce widget. Voici trois configurations qui méritent d'être sauvegardées en tant que widgets distincts sur votre tableau de bord :

• 1Groupe par portefeuille + pas d'indice de référence : voyez comment chacun de vos portefeuilles distincts a évolué dans le temps. Utile si vous avez un portefeuille par courtier ou un par objectif.
• 2Regroupement par classe d'actifs + indice de référence : comparez votre portefeuille d'actions, votre portefeuille d'obligations et vos liquidités à un indice de référence mixte. Cette méthode permet de savoir immédiatement quelle composante est moins performante.
• 3Groupe par devise + pas d'indice de référence : comprenez comment l'exposition aux devises affecte votre rendement total. Si votre portefeuille libellé en euros contient des actifs en dollars, les mouvements de change apparaissent clairement.

En quoi le graphique en courbes diffère-t-il du graphique en pile et des tendances du portefeuille ?

DonkyCapital propose trois widgets qui montrent l'évolution des portefeuilles dans le temps, chacun avec un objectif différent. Tendances du portefeuille utilise un graphique à zones empilées pour montrer la croissance en valeur absolue. Stack Chart utilise un graphique à barres empilées à 100 % pour montrer comment votre composition a évolué au fil du temps sous forme de pourcentages.

Le graphique linéaire est le seul à être conçu pour une comparaison directe des performances - entre les différents segments de votre portefeuille et par rapport à des indices de référence externes. Si vous souhaitez répondre à la question "Suis-je en train de battre mon indice de référence ?", c'est le widget qu'il vous faut.

Questions fréquemment posées