Comment Lire la Répartition de votre Portefeuille avec le Widget Graphique Circulaire
Avant de pouvoir gérer le risque, vous devez le voir. Le widget Graphique Circulaire vous offre une répartition visuelle instantanée de la distribution de votre portefeuille entre classes d'actifs, secteurs, zones géographiques ou positions individuelles.
Ce guide explique ce que montre le graphique circulaire, comment les parts sont calculées et comment l'utiliser pour repérer le risque de concentration et valider votre allocation prévue.
TL;DR
- ✓Que Montre le Widget Graphique Circulaire ?
- ✓Comment les Parts sont-elles Calculées ?
- ✓Qu'est-ce que le Risque de Concentration et Comment le Graphique le Montre-t-il ?
- ✓Comment Utiliser le Widget Graphique Circulaire ?
- ✓En Quoi Diffère-t-il du Widget Répartition de l'Allocation ?
Que Montre le Widget Graphique Circulaire ?
Le graphique circulaire divise l'ensemble de votre portefeuille en parts colorées. Chaque part représente un segment — une action individuelle, un ETF, une classe d'actifs ou tout regroupement personnalisé. La taille est proportionnelle à la valeur marchande actuelle en pourcentage du portefeuille total.
Le widget est interactif : cliquez ou appuyez sur une part pour voir le nom exact, la valeur dans votre devise de base et le poids en pourcentage.
Vous ne pouvez pas gérer ce que vous ne pouvez pas voir. Le graphique circulaire rend l'allocation visible en une seconde.
Comment les Parts sont-elles Calculées ?
Chaque part est calculée comme : (valeur marchande actuelle de la position) / (valeur totale du portefeuille) × 100. DonkyCapital utilise des prix en temps réel ou de fin de journée selon le type d'actif.
Pour les portefeuilles multi-devises, toutes les valeurs sont converties dans votre devise de base avant le calcul des pourcentages.
Qu'est-ce que le Risque de Concentration et Comment le Graphique le Montre-t-il ?
Le risque de concentration est le danger d'avoir trop de votre portefeuille dans un seul actif, secteur ou zone géographique. Un portefeuille bien diversifié n'a généralement aucune part dépassant 10-15% du total. Si une part domine — surtout au-dessus de 25-30% — le rendement de votre portefeuille dépend fortement de cet unique holding.
Le graphique circulaire rend le risque de concentration immédiatement visible : une part dominante ressort visuellement, même si les chiffres dans un tableau pourraient être faciles à ignorer.
Comment Utiliser le Widget Graphique Circulaire ?
Suivez ces étapes pour tirer le meilleur parti du widget :
- Ouvrez votre tableau de bord DonkyCapital et localisez le widget Graphique Circulaire.
- Changez le filtre de regroupement : vue par position individuelle, classe d'actifs, secteur ou zone géographique.
- Cliquez sur une part pour voir le nom, la valeur actuelle et le poids en pourcentage.
- Comparez le visuel à votre allocation cible. Si une part semble bien plus grande que prévu, signalez-la pour révision.
En Quoi Diffère-t-il du Widget Répartition de l'Allocation ?
Les deux montrent l'allocation actuelle mais dans des formats différents. La Répartition affiche les données en barres ou liste — mieux pour lire des chiffres précis. Le Graphique Circulaire est mieux pour une vérification visuelle rapide.
Pour la plupart des investisseurs, utiliser les deux ensemble est idéal — le graphique pour le diagnostic visuel rapide et la répartition pour les chiffres précis.
Comment Valider votre Allocation par Rapport à votre Cible ?
Utilisez le graphique comme outil de validation rapide :
- 1Comparez chaque part majeure à votre politique d'investissement (ex. 60% actions / 30% obligations / 10% liquidités).
- 2Si une part est significativement plus grande que votre cible, déterminez si la dérive du marché ou des achats récents en sont la cause.
- 3Si le portefeuille semble très différent de votre plan, utilisez la fonction Rééquilibrage de DonkyCapital.
Le Graphique Circulaire est-il Disponible sur Mobile ?
Oui. Le widget est entièrement optimisé pour mobile. Appuyez sur une part pour voir son libellé et son poids.
Le graphique circulaire est l'un des widgets les plus utiles sur mobile — son format visuel ne nécessite pas de défilement et vous pouvez vérifier votre allocation en moins de trois secondes.
Questions Fréquentes
Puis-je regrouper les parts par secteur plutôt que par position ?
Oui. Utilisez le filtre de regroupement au-dessus du widget pour passer entre position individuelle, classe d'actifs, secteur et zone géographique.
Pourquoi certaines positions sont-elles dans "Autres" ?
Les positions avec un poids très faible sont groupées dans "Autres". Survolez "Autres" pour voir le détail.
Le graphique se met-il à jour en temps réel ?
Les données de prix sont actualisées à l'ouverture du marché, pendant les heures de trading et à la clôture.
Puis-je définir une allocation cible et la comparer au graphique ?
La comparaison avec l'allocation cible est disponible dans la section Rééquilibrage de DonkyCapital.
Pourquoi le graphique change-t-il sans nouvelles transactions ?
Les mouvements de prix du marché modifient la valeur de chaque position par rapport aux autres. Même sans trader, les poids du portefeuille évoluent chaque jour.
Les liquidités apparaissent-elles comme une part ?
Oui, si les liquidités sont suivies comme position dans DonkyCapital.
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