Comment Suivre l'Évolution de la Composition de votre Portefeuille avec le Graphique Empilé
Connaître votre allocation actuelle est utile — mais savoir comment elle a évolué sur des mois ou des années est bien plus puissant. Le widget Graphique Empilé vous montre comment le poids de chaque classe d'actifs, secteur ou position individuelle a évolué dans le temps.
Ce guide explique comment lire le graphique empilé, ce que représentent les couches et comment l'utiliser pour comprendre la dérive, la concentration et les besoins de rééquilibrage.
TL;DR
- ✓Qu'est-ce que le Widget Graphique Empilé ?
- ✓Que Peut Vous Dire Chaque Couche ?
- ✓En Quoi Diffère-t-il du Widget Répartition de l'Allocation ?
- ✓Comment Utiliser le Widget Graphique Empilé ?
- ✓À Quoi Ressemble une Dérive Non Intentionnelle sur le Graphique ?
Qu'est-ce que le Widget Graphique Empilé ?
Le Graphique Empilé est un graphique en aires où chaque couche colorée représente un segment de votre portefeuille — typiquement une classe d'actifs, un secteur ou une position individuelle. Les couches sont empilées, donc la hauteur totale équivaut toujours à 100% de la valeur du portefeuille.
En parcourant le temps, vous voyez comment le poids relatif de chaque couche a évolué. Une couche qui s'étend signifie que ce segment a gagné de la valeur plus rapidement que le reste.
Votre allocation aujourd'hui est le résultat de décisions prises il y a des mois. Le graphique empilé montre ce parcours.
Que Peut Vous Dire Chaque Couche ?
Chaque couleur correspond à un segment défini dans vos paramètres DonkyCapital — groupable par classe d'actifs, région, secteur ou position individuelle. La largeur de la couche à un moment donné montre le pourcentage que ce segment représente.
Une couche en croissance constante peut indiquer de bonnes performances ou des achats réguliers. Une couche qui rétrécit peut refléter une sous-performance, des ventes partielles ou une dilution relative.
En Quoi Diffère-t-il du Widget Répartition de l'Allocation ?
Le widget Répartition de l'Allocation montre votre allocation actuelle comme un instantané statique. Le Graphique Empilé ajoute la dimension temporelle : il montre comment votre allocation a évolué, pas seulement où elle se trouve maintenant.
Utilisez la Répartition pour agir sur aujourd'hui. Utilisez le Graphique Empilé pour comprendre comment vous êtes arrivé ici.
Comment Utiliser le Widget Graphique Empilé ?
Suivez ces étapes pour tirer le meilleur parti du widget :
- Ouvrez votre tableau de bord DonkyCapital et naviguez vers le widget Graphique Empilé.
- Sélectionnez le regroupement : par classe d'actifs, secteur, région ou position individuelle.
- Choisissez la période : 3M, 6M, 1A, 3A ou Tout le Temps.
- Survolez un point pour voir la répartition exacte en pourcentage à cette date.
À Quoi Ressemble une Dérive Non Intentionnelle sur le Graphique ?
La dérive survient quand les rendements du marché font dévier votre allocation de votre cible sans action de votre part. Sur le graphique, elle apparaît comme une couche qui s'étend constamment tandis que d'autres rétrécissent.
Si les actions surperforment les obligations pendant deux ans, la couche actions dominera visuellement le graphique. C'est un signal utile : il est peut-être temps de rééquilibrer.
Comment Utiliser le Graphique pour Déclencher une Révision de Rééquilibrage ?
Utilisez le graphique comme outil de diagnostic plutôt que comme signal de trading :
- 1Si une couche dépasse maintenant votre poids maximum prévu (ex. actions au-dessus de 80%), signalez-la pour révision.
- 2Si une couche autrefois significative a presque disparu, vérifiez si c'était intentionnel ou une dérive passive.
- 3Comparez 1A vs 3A pour voir si la dérive du portefeuille s'accélère ou se stabilise.
Le Graphique Empilé est-il Disponible sur Mobile ?
Oui. Le widget est entièrement responsive sur mobile. Appuyez sur un point pour voir la répartition à cette date. Sur les petits écrans, les étiquettes des couches sont remplacées par une légende.
Pour les analyses sur de longues périodes, la version bureau est recommandée.
Questions Fréquentes
Puis-je choisir comment regrouper les couches ?
Oui. DonkyCapital permet de regrouper par classe d'actifs, secteur, région, devise ou position individuelle.
Pourquoi le graphique montre-t-il des sauts soudains ?
Les changements soudains coïncident généralement avec de grands dépôts, des retraits ou de nouvelles connexions broker.
Le graphique montre-t-il un pourcentage ou une valeur absolue ?
Par défaut, il affiche le pourcentage du portefeuille total. Certaines vues permettent de basculer sur la valeur absolue.
Puis-je exporter les données du graphique ?
L'export de données est dans la feuille de route. Actuellement vous pouvez capturer l'écran ou utiliser le tooltip pour lire des valeurs spécifiques.
Pourquoi certaines couches sont-elles très minces ?
Les couches très minces représentent des segments avec un faible poids dans le portefeuille — généralement moins de 2-3%.
Le graphique est-il utile pour les portefeuilles d'ETF ?
Absolument. Pour les portefeuilles ETF groupés par classe d'actifs ou région, le graphique empilé montre clairement comment l'exposition a évolué dans le temps.
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