Comment trouver vos actifs les plus performants et les moins performants avec le widget Top Performers ?

Pourquoi le classement de la performance des actifs est-il important ?

Lorsque vous détenez dix ou vingt positions, il est facile de perdre de vue les actifs qui génèrent réellement vos rendements. Un portefeuille diversifié peut afficher un gain global de 12 %, mais si trois positions ont généré un rendement de 40 % et que les autres n'ont rien rapporté, la question du risque de concentration et de l'allocation future se pose différemment.

Le widget Top Performers rend le classement explicite. Au lieu de parcourir un tableau et de faire des calculs mentaux, vous voyez vos meilleurs et vos moins bons résultats triés et prêts à être utilisés.

La diversification signifie que certains actifs décevront toujours. Savoir lesquels est la moitié de la bataille.

Que montre le widget Top Performers ?

Le widget affiche une liste classée de vos titres, triés en fonction de leur performance sur la période sélectionnée. Il affiche à la fois les titres les plus performants (vos plus grands gagnants) et les moins performants (vos plus grands perdants) dans la même vue, ce qui vous permet de comparer immédiatement les deux extrémités de votre portefeuille.

Chaque entrée indique le nom de l'actif, le rendement dans l'indicateur de votre choix et un indicateur visuel qui vous permet de parcourir le classement d'un coup d'œil. Le widget est suffisamment compact pour être toujours visible sur votre tableau de bord sans prendre trop de place.

Comment configurer le widget Top Performers ?

Trois paramètres contrôlent la sortie du widget. Le filtre de portefeuille sélectionne les portefeuilles à inclure - utile si vous souhaitez classer les actifs au sein d'un compte de courtier ou d'une stratégie spécifique. La période définit la fenêtre de performance : vous pouvez comparer les performances au cours du dernier mois, du dernier trimestre, de la dernière année ou depuis la création.

Le paramètre métrique est le choix qui a le plus d'impact. Le rendement en pourcentage classe les actifs en fonction de leur croissance par rapport à leur coût, ce qui est plus juste pour comparer des positions de tailles différentes. Le rendement absolu classe les actifs en fonction de leur progression dans votre devise de base - plus pertinent lorsque vous souhaitez savoir ce qui a réellement fait bouger l'aiguille de votre patrimoine total.

Combien d'actifs le widget affiche-t-il ?

Vous pouvez fixer une limite de 1 à 10 actifs par extrémité du classement. Une limite de 3 vous permet d'obtenir les 3 premiers et les 3 derniers, ce qui donne un aperçu précis. Une limite de 10 vous donne une vue plus large, utile pour les portefeuilles comportant de nombreuses positions.

Pour la plupart des investisseurs, une limite de 3 à 5 est idéale : elle est suffisante pour comprendre la forme du portefeuille sans surcharger le tableau de bord.

Comment utiliser le classement pour améliorer votre portefeuille ?

La vue des actifs les plus performants est utile pour prendre trois décisions. Premièrement, vérification de la concentration : si un ou deux actifs dominent le haut du classement et représentent une part importante de votre portefeuille, il se peut que vous preniez plus de risques que vous ne le pensez. Un actif très performant qui a atteint 20 % de votre portefeuille peut justifier un rééquilibrage partiel.

Deuxièmement, les titres les moins performants sont des candidats à la récolte de pertes fiscales, c'est-à-dire à la vente d'une position perdante pour réaliser une perte qui compense les gains réalisés ailleurs. Troisièmement, il convient d'examiner les titres les moins performants sur plusieurs périodes : la thèse est-elle toujours valable ou la position est-elle devenue un poids mort ?

Quelle est la différence entre le pourcentage et le rendement absolu ?

Une position qui a gagné 2 000 euros sur un investissement de 5 000 euros a rapporté 40 %. Une autre position qui a gagné 3 000 euros sur un investissement de 30 000 euros n'a rapporté que 10 %. En pourcentage, c'est la première qui l'emporte ; en termes absolus, c'est la seconde qui a le plus contribué à votre richesse.

Passez au rendement en pourcentage lorsque vous souhaitez évaluer les actifs dont la capitalisation est la plus efficace. Passez au rendement absolu lorsque vous voulez savoir ce qui a réellement stimulé la performance de votre portefeuille en termes monétaires. Le widget vous permet de basculer entre les deux vues.

Pouvez-vous utiliser le widget avec plusieurs courtiers ?

Si vous avez importé des transactions de plusieurs courtiers dans DonkyCapital, toutes les positions sont visibles dans un seul modèle de portefeuille unifié. Le widget Top Performers peut classer toutes les positions en même temps, ou vous pouvez utiliser le filtre du portefeuille pour classer les positions d'un seul compte de courtier.

Cette vue multi-courtiers est particulièrement utile pour les investisseurs qui détiennent délibérément différentes stratégies chez différents courtiers : vous pouvez rapidement voir quelle stratégie est la plus performante sur n'importe quelle période.

Questions fréquemment posées