Comment suivre chaque gain et chaque perte de votre portefeuille avec le widget P&L

Pourquoi le suivi des comptes de résultat est-il plus complexe qu'il n'y paraît ?

Le simple calcul - la valeur actuelle moins ce que vous avez payé - ne tient pas compte de la plupart des éléments importants. Il ne tient pas compte des dividendes reçus, des fluctuations monétaires, des frais de transaction et du fait qu'une position est encore ouverte ou déjà clôturée. Il ne permet pas non plus de distinguer les gains réalisés des gains non réalisés, ce qui est très important pour la planification fiscale.

La plupart des outils de suivi basés sur des feuilles de calcul regroupent tous ces éléments en un seul chiffre. Le widget P&L les décompose pour que vous puissiez avoir une vue d'ensemble.

Les gains non réalisés sont agréables. Les gains réalisés sont imposables. Connaître la différence change la façon dont vous gérez votre portefeuille.

Qu'affiche le widget P&L ?

Le widget affiche une ventilation détaillée des profits et des pertes pour l'ensemble de vos positions. Pour chaque position, vous pouvez voir : le capital total investi, la valeur actuelle ou de sortie, le gain ou la perte absolu(e) dans votre devise de base et le pourcentage de rendement. Les dividendes perçus sont inclus séparément afin que vous puissiez évaluer le rendement total plutôt que le seul rendement du prix.

Le widget prend en charge trois modes de position : les positions ouvertes (actifs que vous détenez toujours), les positions fermées (actifs que vous avez entièrement vendus) et toutes les positions combinées. Il est donc tout aussi utile pour surveiller un portefeuille en direct que pour passer en revue les transactions effectuées.

Comment filtrer le widget P&L ?

Deux filtres principaux permettent de contrôler ce que le widget affiche. Le filtre de portefeuille vous permet de sélectionner un ou plusieurs portefeuilles, ou d'afficher tous les portefeuilles combinés. Le filtre de type de position permet de choisir entre les positions ouvertes, fermées et toutes les positions. Ensemble, ces filtres vous permettent de répondre à des questions telles que : quelle a été la performance de mon portefeuille de croissance cette année sur la base des transactions fermées uniquement ?

Vous pouvez également configurer les colonnes qui apparaissent dans le tableau. Si vous n'avez pas besoin que certains points de données encombrent la vue, masquez-les pour que le widget se concentre sur ce qui vous importe.

Comment utiliser les données du compte de résultat pour la récupération des pertes fiscales ?

La récolte de pertes fiscales consiste à vendre une position perdante pour réaliser une perte qui compense les gains imposables réalisés ailleurs. Le widget P&L rend cette opération très simple :

1. Passez aux positions ouvertes et triez par gain/perte croissant pour faire apparaître vos plus grosses pertes non réalisées.
2. Comparez la perte absolue aux plus-values réalisées que vous avez déjà enregistrées cette année.
3. Si le harvesting se justifie, exécutez la vente auprès de votre courtier - DonkyCapital enregistrera automatiquement la position fermée lors de l'importation du prochain fichier de transactions.
4. Passer à des positions fermées pour confirmer que la perte réalisée est correctement comptabilisée.

En quoi le widget P&L diffère-t-il de la synthèse des participations ?

Le widget Résumé des avoirs se concentre sur les positions actuelles : ce que vous détenez en ce moment, votre prix d'achat moyen et votre gain non réalisé. Il s'agit d'un instantané du présent.

Le widget P&L va plus loin : il inclut les positions fermées, affiche les gains réalisés séparément, couvre n'importe quelle période sélectionnée et vous permet de configurer exactement les colonnes à afficher. Utilisez Holdings Summary pour une vue d'ensemble quotidienne et P&L pour l'analyse et la planification fiscale.

Quelle est la différence entre le rendement absolu et le rendement en pourcentage ?

Les deux colonnes apparaissent dans le widget et sont toutes deux utiles, mais elles racontent des histoires différentes. Une position qui a gagné 500 EUR sur un investissement de 5 000 EUR a rapporté 10 %. Une autre qui a gagné 200 EUR sur un investissement de 400 EUR a rapporté 50 %. Le gain absolu est plus élevé dans le premier cas ; le pourcentage de rendement est plus élevé dans le second.

Lorsque l'on compare des positions de tailles différentes, le rendement en pourcentage est plus juste. Lorsqu'il s'agit de déterminer dans quelle mesure une position a contribué à votre patrimoine global, le rendement absolu a plus d'importance. Le widget P&L affiche les deux, ce qui vous permet de changer de perspective en fonction de la question à laquelle vous essayez de répondre.

Pouvez-vous suivre plusieurs courtiers dans la même vue du compte de résultat ?

Oui. DonkyCapital importe les transactions de plusieurs courtiers - DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers, et d'autres - et les consolide dans un modèle de portefeuille unique. Le widget P&L peut alors afficher le résultat combiné de tous les courtiers comme s'il s'agissait d'un seul portefeuille.

Vous pouvez également conserver les courtiers dans des portefeuilles distincts et utiliser le filtre de portefeuille pour comparer leurs performances côte à côte. Ceci est utile si vous exécutez délibérément des stratégies différentes avec des courtiers différents.

Questions fréquemment posées