Comment comparer la performance d'un portefeuille sur plusieurs périodes avec le widget Tableau de performance

Pourquoi avez-vous besoin d'une vue d'ensemble des performances sur plusieurs périodes ?

La plupart des investisseurs vérifient de temps à autre les performances de leur portefeuille et les comparent à un vague souvenir de la situation antérieure. Sans une vision structurée sur plusieurs périodes, les schémas restent invisibles : un portefeuille peut sembler en bonne santé à un an, mais se détériorer discrètement au cours du dernier mois et du dernier trimestre.

Le tableau des performances résout ce problème en présentant six périodes côte à côte - rendements quotidiens, hebdomadaires, mensuels, trimestriels, semestriels et annuels - dans un seul tableau compact. Vous pouvez parcourir une ligne et voir immédiatement si la performance récente est plus forte ou plus faible que la tendance à long terme.

Les rendements ne sont pas statiques. La direction dans laquelle ils évoluent est tout aussi importante que le chiffre lui-même.

Qu'affiche le widget du tableau des performances ?

Le widget affiche un tableau où chaque ligne représente un regroupement de votre portefeuille - un sous-portefeuille, un type d'actif, une classe d'actifs ou un secteur - et chaque colonne représente une période de temps : 1 jour, 1 semaine, 1 mois, 3 mois, 6 mois et 1 an. Chaque cellule indique le pourcentage de rendement pour cette combinaison.

À côté de chaque valeur de rendement, une petite icône de tendance indique si la performance s'est améliorée ou a diminué par rapport à la période équivalente précédente. Vous pouvez ainsi repérer la dynamique en un coup d'œil : une rangée de flèches vers le haut signale une dynamique positive soutenue ; un mélange de flèches vers le haut et vers le bas signale la volatilité.

Comment configurer le widget du tableau des performances ?

Deux paramètres permettent de contrôler ce que le tableau affiche. Le filtre de portefeuille sélectionne les portefeuilles à inclure - vous pouvez combiner tous les portefeuilles pour obtenir une vue d'ensemble ou en isoler un pour une analyse ciblée. Le paramètre "group-by" détermine ce que chaque ligne représente : par portefeuille, par type d'actif, par classe d'actif ou par secteur.

Le regroupement le plus utile dépend de la question à laquelle vous essayez de répondre. Regroupez par portefeuille pour comparer vos stratégies les unes par rapport aux autres. Regrouper par type d'actifs pour déterminer si ce sont les actions, les obligations ou les liquidités qui déterminent la performance à chaque horizon temporel. Regrouper par secteur pour identifier les expositions sectorielles qui fonctionnent et celles qui ne fonctionnent pas.

Comment lire les icônes de tendance ?

Chaque cellule du tableau comporte une petite icône à côté du chiffre de rendement. Une icône vers le haut signifie que la performance pour cette période est meilleure que celle de la période équivalente se terminant une période plus tôt. Une icône à la baisse signifie qu'elle s'est détériorée. Une icône neutre signifie qu'il n'y a pas de changement significatif.

Lisez les icônes sur une ligne pour comprendre la dynamique. Si le rendement sur un mois est négatif mais que l'icône de tendance est à la hausse, cela signifie que le mois a été moins mauvais que le mois précédent, ce qui est un signe de reprise potentielle. Si le rendement sur un an est positif mais que l'icône de tendance est à la baisse, cela signifie que le rythme des gains ralentit et qu'il convient de le surveiller.

Quelles sont les combinaisons de groupes les plus utiles ?

Trois regroupements se distinguent pour une utilisation régulière. Le regroupement par portefeuille permet une comparaison directe de vos stratégies sur tous les horizons temporels, ce qui est utile pour décider d'un éventuel rééquilibrage entre les portefeuilles. Le regroupement par type d'actif permet de savoir si les actions, les obligations ou les produits alternatifs sont en tête ou en queue de peloton à chaque période.

Le regroupement par classe d'actifs donne l'image la plus granulaire pour un investisseur ETF diversifié : vous pouvez voir comment les actions des marchés développés se comparent aux marchés émergents, aux obligations et à l'immobilier sur les six périodes simultanément. Il s'agit de la vue la plus dense en informations que propose le widget.

Comment le tableau des performances complète-t-il les autres gadgets ?

Le tableau des performances est plus efficace en tant que couche de diagnostic. Lorsque le graphique des tendances du portefeuille montre que la croissance s'est récemment ralentie, le tableau des performances indique quel groupe est responsable et à quel horizon temporel le ralentissement a commencé. Lorsque le widget Top Performers met en évidence un actif individuel performant, le tableau des performances indique si cette performance est récente ou si elle s'inscrit dans une tendance plus longue.

Une combinaison utile de tableaux de bord consiste à placer le tableau des performances à côté du widget du graphique linéaire. Le graphique linéaire montre la trajectoire visuelle par rapport à un point de référence ; le tableau des performances donne des chiffres précis sur des périodes de temps sans qu'il soit nécessaire de survoler les points du graphique.

Pouvez-vous suivre plusieurs courtiers dans le tableau des performances ?

Oui. DonkyCapital consolide les transactions de tous les courtiers connectés dans un modèle de portefeuille unifié. Le tableau de performance peut alors montrer la performance de tous les courtiers combinés, ou vous pouvez utiliser le filtre de portefeuille pour comparer les comptes individuels des courtiers les uns par rapport aux autres sur les six périodes de temps.

Ceci est particulièrement utile si vous détenez différentes stratégies auprès de différents courtiers. Le tableau montre immédiatement si une stratégie a été constamment plus forte sur toutes les périodes ou si l'avantage est limité à un horizon temporel spécifique.

Questions fréquemment posées