Hoe uw portefeuille vergelijken met een willekeurige benchmark met de widget Lijngrafiek

Waarom is vergelijken met een benchmark belangrijk?

Zonder referentiepunt zijn portefeuillerendementen betekenisloos. Een winst van 10% klinkt geweldig - maar niet als het geld op een spaarrekening 4% heeft opgeleverd en uw benchmark 15%. Benchmarkvergelijking is de manier waarop professionele fondsbeheerders worden geëvalueerd en het zou ook de manier moeten zijn waarop u uw eigen portefeuille evalueert.

Het probleem is dat de meeste trackingtools - inclusief spreadsheets - benchmarkvergelijking pijnlijk maken: je moet handmatig indexgegevens downloaden, data op elkaar afstemmen en je eigen grafiek maken. De widget Lijngrafiek doet dit allemaal automatisch.

Een rendement zonder benchmark is slechts een getal. Een rendement ten opzichte van een benchmark is een beslissing.

Wat toont de lijngrafiek-widget?

De widget toont de waarde van je portefeuille in de tijd als een vloeiende lijngrafiek. Je kunt elke tijdsperiode kiezen, van een enkele dag tot de volledige geschiedenis van je portefeuille. De grafiek wordt automatisch bijgewerkt als er nieuwe transacties en marktprijzen binnenkomen.

Wat het krachtig maakt is de groeperingsoptie: je kunt de enkele regel opsplitsen in meerdere regels - één per portefeuille, één per activatype, één per sector, één per valuta of zelfs één per individuele holding. Zo kun je precies zien welk deel van je portefeuille de prestaties aanjaagt (of afremt).

Hoe voeg je een benchmark toe aan de grafiek?

In de widgetinstellingen is er een benchmarkveld. Je kunt kiezen uit een lijst van belangrijke indices, waaronder aandelenindices, inflatiebenchmarks en obligatie-indices. Eenmaal geselecteerd verschijnt de benchmarklijn op dezelfde grafiek met dezelfde tijdas - handmatig uitlijnen is niet nodig.

Je kunt de benchmark ook leeg laten om de grafiek te gebruiken als een pure portefeuilletrendweergave zonder vergelijking. De widget werkt in beide gevallen goed.

Hoe configureer je de lijngrafiek-widget?

Tik op het instellingenpictogram op de widget om het configuratiepaneel te openen. De belangrijkste opties zijn:

1. Portefeuillefilter - selecteer één, meerdere of alle portefeuilles. Als je meerdere selecteert, toont de grafiek de gecombineerde waarde.
2. Tijdsperiode - kies uit 1 dag, 1 week, 1 maand, 3 maanden, 6 maanden, 1 jaar, year-to-date of alle tijd.
3. Groepeer op - selecteer hoe je de regels wilt opsplitsen: per portefeuille, activatype, activaklasse, valuta, sector, regio, land of individueel bedrijf.
4. Benchmark - kies een index om op de grafiek te plaatsen, of laat leeg voor geen benchmark.
5. Geld opnemen - hiermee schakel je in of niet-geïnvesteerd geld wordt opgenomen in de waarde van de portefeuille.

Welke benchmark moet u kiezen?

De juiste benchmark hangt af van de samenstelling van je portefeuille. Als je voornamelijk wereldwijde aandelen ETF's aanhoudt, is een wereldwijde aandelenindex de meest relevante vergelijking. Als je Europese aandelen aanhoudt, is een Europese index zinvoller. Als je de inflatie wilt verslaan, is een inflatiebenchmark geschikt.

Een veelgemaakte fout is het vergelijken van een gediversifieerde 60/40 portefeuille met een 100% aandelenindex. De aandelenindex zal bijna altijd winnen tijdens bullmarkten - maar die vergelijking gaat voorbij aan het risico dat u hebt gekozen om niet te nemen. Kies een benchmark die uw werkelijke beleggingsstrategie weerspiegelt.

Wat zijn de nuttigste groep-door combinaties?

De groupBy optie ontsluit de meest interessante gebruiksmogelijkheden van deze widget. Hier zijn drie configuraties die het waard zijn om op te slaan als aparte widgets op je dashboard:

• 1Groepeer per portefeuille + geen benchmark: bekijk hoe elk van je afzonderlijke portefeuilles in de loop van de tijd is geëvolueerd. Nuttig als je een portefeuille per makelaar of een portefeuille per doel hebt.
• 2Groepeer op activaklasse + benchmark: vergelijk je aandelenmix, obligatiesmix en cash met een gemengde benchmark. Laat meteen zien welke component ondermaats presteert.
• 3Groepeer op valuta + geen benchmark: begrijp hoe blootstelling aan valuta uw totale rendement beïnvloedt. Als uw EUR-portefeuille USD-activa bevat, zijn de wisselkoersbewegingen duidelijk zichtbaar.

Hoe verschilt de lijngrafiek van de stapeldiagram en portefeuilletrends?

DonkyCapital heeft drie widgets die de evolutie van portefeuilles in de loop van de tijd laten zien, elk met een andere focus. Portefeuilletrends gebruikt een gestapelde vlakgrafiek om de absolute waardegroei te tonen. Stack Chart gebruikt een 100% gestapeld staafdiagram om te laten zien hoe uw samenstelling in de loop van de tijd is verschoven in percentages.

De Lijngrafiek is de enige die is ontworpen voor directe prestatievergelijking - tussen segmenten van je portefeuille en ten opzichte van externe benchmarks. Als je wilt antwoorden op de vraag "Versla ik mijn benchmark?", dan is dit de widget die je moet gebruiken.

Veelgestelde vragen