Hoe u elke winst en elk verlies in uw portefeuille kunt volgen met de P&L Widget
Weten wat de huidige waarde van je portefeuille is, is gemakkelijk. Precies weten hoeveel je hebt gewonnen of verloren - op elke positie, over elke tijdsperiode, waarbij open en gesloten transacties van elkaar worden gescheiden - is veel moeilijker. De Winst & Verlies widget op DonkyCapital lost dit op één plek op.
In deze handleiding wordt uitgelegd wat de widget laat zien, hoe je deze kunt configureren voor jouw situatie en hoe je de widget kunt gebruiken om betere beslissingen te nemen over wanneer je een fiscaal verlies kunt vasthouden, verkopen of oogsten.
TL;DR
- ✓Waarom is het volgen van de P&L ingewikkelder dan het lijkt?
- ✓Wat toont de P&L-widget?
- ✓Hoe filter je de P&L-widget?
- ✓Hoe gebruik je P&L-gegevens voor Tax Loss Harvesting?
- ✓Hoe verschilt de P&L Widget van het overzicht van de bedrijven?
Waarom is het volgen van de P&L ingewikkelder dan het lijkt?
De eenvoudige berekening - huidige waarde min wat je hebt betaald - mist het meeste van wat belangrijk is. Het negeert ontvangen dividenden, valutaschommelingen, handelskosten en of een positie nog open is of al gesloten. Ook worden gerealiseerde winsten niet gescheiden van ongerealiseerde winsten, wat enorm belangrijk is voor belastingplanning.
De meeste trackers op basis van spreadsheets vatten dit allemaal samen in één getal. De P&L widget splitst het op zodat je het volledige plaatje kunt zien.
Ongerealiseerde winsten voelen goed. Gerealiseerde winsten betalen belastingen. Als je het verschil weet, verandert dat de manier waarop je je portefeuille beheert.
Wat toont de P&L-widget?
De widget toont een gedetailleerde uitsplitsing van winst en verlies over je holdings. Voor elke positie kun je zien: het totale geïnvesteerde kapitaal, de huidige of exitwaarde, de absolute winst of het absolute verlies in je basisvaluta en het procentuele rendement. Ontvangen dividenden worden apart opgenomen zodat je het totale rendement kunt evalueren in plaats van alleen het koersrendement.
De widget ondersteunt drie positiemodi: open posities (activa die je nog steeds aanhoudt), gesloten posities (activa die je volledig hebt verkocht) en alle posities gecombineerd. Dit maakt het net zo handig voor het monitoren van een live portefeuille als voor het bekijken van voltooide transacties.
Hoe filter je de P&L-widget?
Twee hoofdfilters bepalen wat de widget laat zien. Met de portefeuille filter kun je één of meer portefeuilles selecteren, of alle portefeuilles gecombineerd bekijken. De positietype filter schakelt tussen open, gesloten en alle posities. Samen zorgen deze filters ervoor dat je vragen kunt beantwoorden als: hoe presteerde mijn groeiportefeuille dit jaar met alleen gesloten transacties?
Je kunt ook instellen welke kolommen in de tabel verschijnen. Als je niet wilt dat bepaalde gegevenspunten de weergave vertroebelen, verberg ze dan om de widget te laten focussen op wat voor jou belangrijk is.
Hoe gebruik je P&L-gegevens voor Tax Loss Harvesting?
Tax loss harvesting betekent het verkopen van een verliezende positie om een verlies te realiseren dat belastbare winsten elders compenseert. De P&L widget maakt dit eenvoudig:
- Schakel over naar open posities en sorteer op winst/verlies in oplopende volgorde om je grootste ongerealiseerde verliezen bloot te leggen.
- Vergelijk het absolute verlies met de gerealiseerde winsten die je dit jaar al hebt geboekt.
- Als oogsten zinvol is, voer dan de verkoop uit in uw broker - DonkyCapital zal de gesloten positie automatisch registreren wanneer u het volgende transactiebestand importeert.
- Schakel over naar gesloten posities om te bevestigen dat het gerealiseerde verlies correct is geboekt.
Hoe verschilt de P&L Widget van het overzicht van de bedrijven?
De widget Overzicht holdings richt zich op huidige live posities: wat je op dit moment bezit, je gemiddelde aankoopprijs en je ongerealiseerde winst. Het is een momentopname van het heden.
De P&L widget gaat dieper: het omvat gesloten posities, toont gerealiseerde winsten afzonderlijk, bestrijkt elke geselecteerde tijdsperiode en laat je precies configureren welke kolommen worden weergegeven. Gebruik Holdings Summary voor een snel dagelijks overzicht en P&L voor analyse en belastingplanning.
Wat is het verschil tussen absoluut en procentueel rendement?
Beide kolommen verschijnen in de widget en beide zijn nuttig, maar ze vertellen verschillende verhalen. Een positie die 500 EUR won op een investering van 5000 EUR leverde 10% rendement op. Een andere die 200 EUR won op een investering van 400 EUR, leverde 50% op. De absolute winst is hoger in het eerste geval; het procentuele rendement is hoger in het tweede.
Bij het vergelijken van posities van verschillende grootte is procentueel rendement eerlijker. Als je denkt aan hoeveel een positie heeft bijgedragen aan je algehele rijkdom, is absoluut rendement belangrijker. De P&L widget toont beide, zodat je van perspectief kunt wisselen afhankelijk van de vraag die je probeert te beantwoorden.
Kun je meerdere makelaars volgen in dezelfde P&L-weergave?
Ja. DonkyCapital importeert transacties van meerdere brokers - DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers en anderen - en consolideert ze in een enkel portefeuillemodel. De P&L widget kan dan het gecombineerde resultaat van alle brokers tonen alsof het één portefeuille is.
Je kunt brokers ook in aparte portefeuilles houden en de portefeuille filter gebruiken om hun prestaties naast elkaar te vergelijken. Dit is handig als je bewust verschillende strategieën gebruikt bij verschillende brokers.
Veelgestelde vragen
Houdt de P&L widget rekening met handelskosten en commissies?
Ja. Wanneer je transacties importeert, worden de kosten opgenomen in de kostenbasis. De winst-en-verliesrekening gebruikt de volledige kosten, inclusief vergoedingen, zodat je nettorendement nauwkeurig is.
Worden dividenden meegenomen in de berekening van de winst-en-verliesrekening?
Dividenden worden apart bijgehouden van het koersrendement en weergegeven als een aparte kolom. In de kolom totaalrendement worden beide gecombineerd, zodat je het complete plaatje kunt zien.
Hoe gaat de widget om met het omrekenen van valuta?
Alle waarden worden omgerekend naar de basisvaluta van je account met behulp van de wisselkoers op het moment van elke transactie. De valuta-impact wordt weerspiegeld in de totale winst of het totale verlies.
Kan ik de winst-en-verliesrekening alleen voor een bepaalde periode zien?
De tijdsperiode filter op de widget bepaalt het bereik. Je kunt de prestaties van het afgelopen jaar, de afgelopen 12 maanden of elke andere ondersteunde periode bekijken.
Wat is het verschil tussen de widget P&L en de widgets P&L Open en P&L Gesloten?
De hoofd-widget P&L combineert zowel open als gesloten posities en laat je met een filter tussen beide wisselen. De speciale widgets P&L Open en P&L Closed zijn vooraf geconfigureerd voor elk geval, wat handig is als je beide weergaven tegelijk zichtbaar wilt hebben op het dashboard zonder de filters te hoeven veranderen.
Wordt de widget automatisch bijgewerkt als ik nieuwe transacties toevoeg?
Ja. Elke keer dat je een transactiebestand importeert of synchroniseert via een brokerverbinding, berekent de widget alle P&L-cijfers automatisch opnieuw.
Kan ik de P&L-gegevens exporteren?
Je kunt de knop Delen in de widgetwerkbalk gebruiken om de huidige weergave te exporteren of te delen.
Bekijk de P&L van uw echte portefeuille in slechts enkele minuten
Sluit uw brokerrekeningen aan en DonkyCapital berekent automatisch uw volledige winst- en verliesgeschiedenis - inclusief vergoedingen, dividenden en alle posities.
Vroege toegang - Gratis