Portfolio Diversificatie Checker
Kort Samengevat
- ▸Echte diversificatie betekent lage correlatie tussen activa, niet alleen veel fondsen bezitten.
- ▸Een portfolio met 10 S&P 500 ETF's is minder gediversifieerd dan één met 3 ongecorreleerde activa.
- ▸Geografische en sectorale concentratie zijn de meest voorkomende diversificatiefouten.
- ▸Streef naar blootstelling aan ten minste 3 verschillende activaklassen en 4+ regio's.
Diversificatie is een van de meest misverstane concepten bij beleggen. Veel beleggers denken gediversifieerd te zijn omdat ze veel fondsen bezitten — maar als die fondsen dezelfde markt volgen, is het voordeel minimaal.
Deze tool analyseert de spreiding van je portfolio over geografieën, sectoren en activaklassen.
Wat Is Echte Diversificatie?
Echte diversificatie betekent activa aanhouden waarvan de prijzen niet samen bewegen. Het klassieke voorbeeld zijn obligaties en aandelen: wanneer aandelen scherp dalen, stijgen hoogwaardige obligaties vaak, waardoor de klap wordt gedempt.
Wat Zijn de Meest Voorkomende Concentratiefouten?
De meest voorkomende fout voor Europese beleggers is de thuislandbias — overgewicht aan binnenlandse aandelen. De tweede is sectorale concentratie: veel beleggers houden onbewust hoge tech-blootstelling via US-zwaar belaste wereldfondsen.
Portfolio Diversificatie Checker
Herfindahl-Hirschman Index analyse van je portfolio
Volg Je Echte Portfolio
Importeer brokergegevens en monitor je beleggingen automatisch.
DonkyCapital Gratis ProberenHoe Verbeter Je Je Diversificatiescore?
Begin met het in kaart brengen van elke positie naar zijn primaire geografie en sector. Als een enkele regio meer dan 50% van je aandelenallocatie uitmaakt, overweeg dan een ex-USA-fonds om te herbalanceren.
Veelgestelde Vragen
Is een wereldwijd ETF genoeg voor diversificatie?
Een wereldwijd aandelen-ETF zoals MSCI World geeft je geografische diversificatie binnen aandelen, maar is nog steeds 100% aandelen. Voor echte diversificatie heb je andere activaklassen nodig.
Hoeveel fondsen heb ik nodig voor goede diversificatie?
Drie tot vijf goed gekozen fondsen kunnen uitstekende diversificatie bieden. Meer fondsen betekenen niet automatisch betere diversificatie.
Telt crypto als diversificatie?
Historisch heeft crypto lage correlatie getoond met traditionele activa. De extreme volatiliteit kan echter het risicoprofiel domineren.
Wat is thuislandbias?
Thuislandbias is de neiging om beleggingen in het eigen land te overwegen. Nederland vertegenwoordigt minder dan 1% van de wereldwijde marktkapitalisatie.
Moet ik diversifiëren over meerdere valuta's?
Valutadiversificatie is waardevol voor grote portefeuilles. Als je wereldwijde fondsen aanhoudt, heb je al impliciete valutablootstelling.
Live Diversificatieanalyse in DonkyCapital
Koppel je brokers en krijg automatische diversificatieanalyse — geen spreadsheets nodig.
Gratis Starten