Verliesverrekening Planner
Bereken hoeveel vermogenswinst u moet genereren om uw verliezen te verrekenen voordat ze verlopen.
TL;DR
- ►Vermogensverliezen kunnen worden verrekend met vermogenswinsten, waardoor uw belastingschuld daalt.
- ►In Nederland kunnen verliezen 9 jaar worden doorgeschoven.
- ►Belastingtarief op vermogenswinsten: ±31% (box 3 fictief rendement).
- ►Verliezen worden eerst gebruikt tegen winsten van hetzelfde jaar.
- ►Houd uw niet-verrekende verliezen bij voor belastingoptimalisatie.
Bereken uw verrekenplan
Totale verliezen nog niet verrekend
Over hoeveel jaar plant u te verrekenen?
NL box 3 fictief rendement: ~31%
Resultaten
Vul de velden in en klik op Berekenen om het plan te zien.
Welke instrumenten kunt u gebruiken?
In Nederland kunnen verliezen op de meeste kapitaalactiva worden verrekend met vermogenswinsten.
Verrekenbare instrumenten
- ✓Aandelen(verkoopwinsten)
- ✓ETFs en fondsen(verkoopwinsten)
- ✓Obligaties(vermogenswinst bij verkoop)
- ✓Crypto activa(verkoopwinsten)
Kan verliezen niet verrekenen
- ✗Dividenden(inkomen, geen kapitaal)
- ✗Rente(inkomen, geen kapitaal)
⚠ Belangrijk: rapporteer verliezen aan Belastingdienst
In Nederland moeten vermogensverliezen worden aangegeven bij de Belastingdienst in uw jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting. Niet-aangegeven verliezen kunnen niet worden doorgeschoven naar toekomstige jaren.
Wat is verliesverrekening?
Verliesverrekening betekent het opzettelijk realiseren van vermogenswinsten om geaccumuleerde verliezen te verrekenen en de te betalen belasting te verlagen. In Nederland kunnen verliezen 9 jaar worden doorgeschoven.
Welke instrumenten werken voor verrekening?
De meeste kapitaalactiva komen in aanmerking: aandelen, ETFs, fondsen, obligaties en crypto. Dividenden en rente worden belast als inkomen en kunnen niet worden verrekend met kapitaalverliezen.
Hoe de verrekening in de tijd plannen?
In Nederland verlopen verliezen na 9 jaar. Prioriteer de verrekening van de oudste verliezen. Stem winstverwezenlijking af op de herbalancering van uw portefeuille om de belastingimpact te minimaliseren.
Veelgestelde Vragen
Hoe lang kan ik vermogensverliezen doorschuiven in Nederland?
In Nederland kunnen vermogensverliezen 9 jaar worden doorgeschoven. De verliezen moeten worden aangegeven in uw jaarlijkse aangifte inkomstenbelasting.
Moet ik verliezen aangeven ook als ik geen winsten heb?
Ja. Om een verlies door te schuiven, moet u het aangeven in uw belastingaangifte. Anders kunt u het verlies niet in toekomstige jaren gebruiken.
Wat is het belastingtarief op vermogenswinsten in Nederland?
Nederland heft belasting op fictief rendement in box 3 (ongeveer 31% in 2026). Dit is anders dan directe meerwaardebelasting.
Kan DonkyCapital mijn belastingpositie bijhouden?
Ja. DonkyCapital importeert transactiegegevens van verbonden brokers en berekent gerealiseerde winsten, verliezen en belastingpositie in één dashboard.
Volg uw vermogensverliezen automatisch
DonkyCapital volgt gerealiseerde winsten, verliezen en belastingpositie bij al uw brokers in één unified dashboard.
Gratis vroege toegang