Vijf familieportefeuilles. En een team om mee te bouwen.
Marc, 43 jaar · Financieel analist · Brussel · DEGIRO + Interactive Brokers
Samenvatting
- ▸Beheert 5 familieportefeuilles bij 2 brokers met een technische, methodische aanpak
- ▸Zocht een tool die met hem meegroeit, niet een om passief te gebruiken
- ▸Testte echte randgevallen tijdens onboarding en rapporteerde bugs nauwkeurig
- ▸Elke melding werd geanalyseerd en opgelost binnen uren of dagen
- ▸Het kantelpunt: een automatische tickerwijziging die in Excel uren zou hebben gekost
Marc is 43 jaar, werkt als financieel analist in Brussel en beheert beleggingen voor zichzelf en vier familieleden. In totaal vijf rekeningen, verdeeld over DEGIRO en Interactive Brokers, met zo'n 35 instrumenten in ETF's, obligaties en enkele aandelen.
Hij zocht niet de meest complete app. Hij zocht iets dat zich ontwikkelt — en een team waarmee hij een echte conversatie kon hebben.
Wat iemand die meerdere portefeuilles methodisch beheert echt zoekt
Marc brengt dezelfde precisie in zijn beleggingen als in zijn werk. Vijf portefeuilles bij twee brokers volgen betekent effectenoverdrachten, aflossingen van obligaties, dividenden en wijzigingen van bedrijfstickers bijhouden. Normale zaken voor wie een familievermogen beheert — maar die wel de juiste tools vereisen.
Toen hij DonkyCapital in registrazione gratuita vond, besloot hij het serieus te testen — niet met fictieve data, maar met zijn moeilijkste gevallen. Zijn criterium was niet of het op dag één perfect werkte. Het was begrijpen met wie hij te maken had.
Een onboarding die meer op een audit leek
Marc importeerde niet alles in één keer. Hij koos één portefeuille, laadde de transacties die hij wist dat problematisch zouden zijn — overdrachten tussen brokers, aflossingen van obligaties bij vervaldatum, rentetransacties — en noteerde wat werd verwerkt en wat niet.
Er waren problemen. Effectenoverdrachten tussen DEGIRO en Interactive Brokers werden herkend maar genereerden geen bijbehorende kasbeweging. Sommige obligatietransacties werden niet herkend door de parser. Marc compileerde alles in een gedetailleerd bericht — echte gevallen, exacte foutmeldingen, context.
"Ik wist niet of ik zo'n snelle reactie kon verwachten", zegt hij. Het team analyseerde de bestanden, corrigeerde de parser, breidde de ondersteuning uit voor bepaalde formaten. Overdrachten werden eerst handmatig opgelost met precieze instructies, daarna een paar weken later geautomatiseerd. "Het was geen gesloten ticket. Het was een gesprek."
"Ik rapporteerde wekenlang bugs — niet om fouten te vinden, maar om hen te helpen iets te bouwen dat werkt voor gevallen zoals het mijne."
Het moment dat alles duidelijk maakte
Drie weken na het begin van de tests vond Marc een anomalie in een positie: de ticker van een Canadees aandeel was gewijzigd — het bedrijf was overgenomen. De oude ISIN was niet meer actief.
Het team wees hem op de vervangende ISIN. De positie was al correct bijgehouden in het systeem. Marc antwoordde met één zin: "Dit is precies waarvoor ik Excel niet meer wil gebruiken."
Het ging niet alleen om die ticker. Het was het besef hoe vaak in de toekomst die handeling — de oude code zoeken, alles bijwerken, controleren of de historische berekeningen nog klopten — niet meer op hem zou neerkomen.
Hoe het vandaag werkt — en wat er echt veranderd is
Marc voltooide de import van alle vijf portefeuilles in drie weken. Niet alles was schoon: sommige posities hadden een onvolledige geschiedenis omdat overdrachten in voorgaande jaren verkeerd waren geregistreerd. Hij corrigeerde ze één keer, handmatig. "In Excel had ik ze elke keer moeten corrigeren als ik een rapport exporteerde."
Wat hij het meest waardeert is geen specifieke functie. Het is de aanpak: iets kunnen melden en weten dat het bekeken wordt. "Ik gebruik geen tool die iemand heeft opgehouden bij te houden. Ik gebruik iets dat gebouwd wordt terwijl ik het gebruik."
Hij is ook begonnen het dashboard te delen met de familieleden die hij beheert. Sommigen willen details zien; anderen willen alleen weten hoe het ervoor staat. "Vroeger exporteerde ik Excel-screenshots. Nu laat ik het dashboard zien — en het gesprek verandert."
Redactionele noot — Effectenoverdrachten tussen brokers worden nu automatisch verwerkt: het systeem voegt de bijbehorende kasbeweging toe zonder handmatige tussenkomst.
"De echte waarde is niet dat het op de eerste dag perfect werkt. Het is dat iemand eraan werkt om het volgende maand beter te laten werken."
Wat nog openstaat — en waarom hij het blijft gebruiken
Marc is ook precies in zijn verwachtingen. Sommige complexe instrumenten — bepaalde certificaten die hij voor een familielid bijhoudt — worden nog niet ondersteund door het platform. Hij registreert ze handmatig als niet-genoteerde assets met periodieke prijsupdates. "Het is niet de ideale oplossing, maar het is beheersbaar. En ondertussen zie ik ze in de context van de volledige portefeuille."
Zijn beleggingsproces is duidelijker geworden. De gegevens zijn er, ze kloppen, en hij kan zich concentreren op beslissingen in plaats van op dataverzameling. "Vroeger besteedde ik tijd aan het voorbereiden van gegevens. Nu gebruik ik die tijd om naar de gegevens te kijken."
Hij zei ja toen het team vroeg of hij betrokken wilde worden bij de volgende ontwikkelingen rondom multi-portefeuille import. "Voor elke samenwerking of test, aarzel niet — het is een plezier voor mij." Dat geldt nog steeds.
Beheert u meer dan één portefeuille? Zie hoe de import werkt.
Net als Marc kunt u uw gegevens importeren van DEGIRO, Interactive Brokers en andere brokers en meerdere portefeuilles beheren in één dashboard. Multi-portefeuille setup is inbegrepen in registrazione gratuita.
Gratis starten