Crea il Tuo Primo Portafoglio di Investimento in 30 Minuti
TL;DR (In Sintesi)
- ▸Tempo: Dalla registrazione alla prima dashboard funzionante in 30 minuti — nessuna formula Excel, nessun foglio da costruire.
- ▸Step 1: Crea un account su DonkyCapital e aggiungi il tuo primo portafoglio con nome e valuta di riferimento.
- ▸Step 2: Importa le transazioni dal tuo broker in CSV (Degiro, Scalable Capital, Fineco, Directa) — il sistema le riconosce automaticamente.
- ▸Step 3: La dashboard si popola con P&L, allocazione per asset, andamento storico e metriche TWRR/MWRR calcolate automaticamente.
- ▸Prossimi passi: Aggiungi benchmark, configura gli obiettivi (goal-based) e, se hai più broker, importa anche gli altri portafogli.
Hai aperto un conto broker ma non sai da dove iniziare a monitorare i tuoi investimenti? Sei nel posto giusto. Questa guida ti porta dalla registrazione alla prima dashboard funzionante in 30 minuti — niente formule Excel, niente fogli sparsi.
Seguirai 10 passaggi semplici, con tempo stimato per ciascuno. Alla fine avrai un portafoglio configurato, un benchmark di riferimento, gli alert di ribilanciamento attivi e una dashboard personalizzata.
Prima di Iniziare: Lista di Prerequisiti
Controlla di avere tutto il necessario. Bastano 5 cose per iniziare.
Un conto broker attivo
Degiro, Scalable Capital, Fineco o qualsiasi altro broker. Non importa quale — DonkyCapital supporta tutti i principali broker europei.
Il tuo importo mensile da investire
Anche solo una stima. Servirà per configurare gli obiettivi e gli alert. Puoi sempre modificarlo in seguito.
Il tuo orizzonte temporale
Breve (1–3 anni), medio (3–10 anni) o lungo termine (oltre 10 anni). L'orizzonte influenza la tolleranza al rischio suggerita.
Un'idea della tua tolleranza al rischio
Conservativo, moderato o aggressivo. Se non sei sicuro, pensa a come reagiresti a un calo del 20% del portafoglio: ti spaventa molto? Sei un conservativo.
30 minuti di tempo indisturbato
Metti il telefono in modalità silenziosa. La prima configurazione richiede concentrazione, ma poi DonkyCapital funziona in automatico.
Il Piano in 30 Minuti
Ecco come sono distribuiti i 30 minuti. Ogni fase ha obiettivi precisi.
0–5 min
Account & Setup
- Registrazione su DonkyCapital
- Creazione del primo portafoglio
- Assegnazione del nome e del broker
5–15 min
Import dei Tuoi Asset
- Esportare il CSV dal broker
- Caricare il file in DonkyCapital
- Verificare l'anteprima prima di confermare
15–25 min
Configurare la Dashboard
- Aggiungere il benchmark (MSCI World o S&P 500)
- Impostare i target di allocazione per asset class
- Attivare gli alert di ribilanciamento
25–30 min
Obiettivi e Promemoria
- Esplorare heatmap e grafico performance
- Impostare il promemoria mensile di revisione
- Condividere con il partner (opzionale)
Guida Passo per Passo: i 10 Passaggi
Segui ogni passaggio nell'ordine esatto. Ogni step include il tempo stimato e un consiglio pratico.
Crea il tuo account DonkyCapital
2 minVai su app.donkycapital.com e clicca su "Registrati". Inserisci email e password — non serve carta di credito. L'account gratuito include già tutto il necessario per iniziare: import CSV, multi-broker, benchmark.
Crea il tuo primo portafoglio
1 minNella dashboard, clicca su "Nuovo Portafoglio". Dagli un nome che identifica il broker — ad esempio "Il Mio Portafoglio Degiro". Puoi creare portafogli separati per ogni broker in seguito.
Esporta il CSV dal tuo broker
5 minIl processo varia per broker. Degiro: Portafoglio → Attività → Esporta → CSV. Scalable Capital: usa l'estensione Chrome dedicata per esportare le transazioni. Fineco: Reportistica → Excel/CSV. Se il tuo broker non supporta l'export, passa direttamente al passaggio 4 e inserisci manualmente.
Importa il CSV in DonkyCapital
2 minVai in Impostazioni → Importa CSV. Seleziona il tuo broker dall'elenco e carica il file. DonkyCapital mapperà automaticamente le colonne. Prima di cliccare "Conferma", controlla l'anteprima delle transazioni: verifica che date, quantità e prezzi siano corretti.
Verifica le tue posizioni
2 minVai nella sezione "Portafoglio" e confronta le posizioni mostrate con il tuo estratto conto del broker. Il numero di azioni/quote deve corrispondere. Se vedi discrepanze, probabilmente manca una transazione — puoi aggiungerla manualmente dalla sezione "Aggiungi Transazione".
Aggiungi un benchmark
1 minVai nelle impostazioni del portafoglio e seleziona un benchmark di riferimento. Per un portafoglio diversificato globale: MSCI World. Per un portafoglio focalizzato sugli USA: S&P 500. Il benchmark ti permette di capire se stai davvero sovraperformando il mercato o no.
Imposta i target di allocazione
3 minNella sezione "Allocazione", imposta le percentuali target per ogni asset class. Esempio per un profilo moderato: 70% azioni, 20% obbligazioni, 10% liquidità. Esempio per un profilo aggressivo: 90% azioni (di cui 20% mercati emergenti), 10% alternative. Non serve essere precisi al decimale — sono linee guida.
Attiva gli alert di ribilanciamento
2 minNelle impostazioni degli alert, attiva le notifiche di ribilanciamento con una soglia di deviazione. Una soglia del ±5% è un buon punto di partenza: riceverai una notifica solo quando un asset class si discosta significativamente dal target. Questo evita il ribilanciamento eccessivo che genera costi di transazione.
Esplora la tua dashboard
5 minDedica 5 minuti a esplorare le sezioni principali. La heatmap mostra le performance dei singoli asset in modo visivo. Il grafico di performance compara il tuo rendimento con il benchmark. Il breakdown P&L mostra guadagni e perdite realizzate e non realizzate per ogni posizione.
Imposta un promemoria mensile di revisione
1 minApri il calendario (Google Calendar, Apple Calendar, o qualunque usi) e crea un evento ricorrente mensile — idealmente il primo giorno del mese. Dedica 10–15 minuti a rivedere le performance, confrontarle con il benchmark e valutare se serve un ribilanciamento. La costanza è il segreto del successo nell'investimento.
I 5 Errori Classici dei Principianti
Questi errori li fanno quasi tutti all'inizio. Conoscerli in anticipo ti permette di evitarli.
Controllare il portafoglio ogni giorno
Il controllo quotidiano porta a decisioni emotive. Quando vedi un calo del 3% in un giorno, l'impulso di vendere è fortissimo — anche se stai seguendo una strategia di lungo periodo. Gli studi dimostrano che gli investitori che controllano meno spesso ottengono rendimenti migliori.
Imposta un ritmo di revisione mensile e rispettalo. Gli alert di ribilanciamento ti notificano se succede qualcosa di importante — non devi controllare manualmente.
Non avere un benchmark di riferimento
Senza benchmark, non sai se stai davvero ottenendo buoni risultati. Un portafoglio che ha guadagnato il 10% in un anno sembra ottimo — ma se l'MSCI World ha fatto +22%, in realtà hai sottoperformato di 12 punti.
Aggiungi subito un benchmark (passaggio 6 della guida). Anche se all'inizio fa male confrontarsi, è l'unico modo per migliorare la strategia.
Ignorare commissioni e costi nel calcolo dei rendimenti
Le commissioni di acquisto, le spese correnti degli ETF (TER) e le tasse sui capital gain erodono silenziosamente i rendimenti. Un ETF con TER dello 0,5% in più all'anno, su 20 anni e 50.000€, può costare oltre 10.000€ di rendimento perso.
DonkyCapital include le commissioni nel calcolo del PMC e del rendimento. Controlla regolarmente il tab "Costi" per avere un quadro chiaro dell'impatto delle fee.
Mescolare tutti i broker in un unico portafoglio
Se hai Degiro e Scalable nello stesso portafoglio DonkyCapital, diventa difficile capire quale broker sta performando meglio, fare la riconciliazione degli estratti conto e ottimizzare i costi per broker.
Crea un portafoglio separato per ogni broker. DonkyCapital ti mostra poi una vista consolidata di tutti i portafogli insieme — il meglio dei due mondi.
Non riconciliare dopo l'import
L'import CSV è quasi sempre corretto, ma "quasi" non basta quando si tratta dei propri soldi. Una transazione mancante, un dividendo non importato o uno split azionario non gestito possono distorcere il calcolo del PMC e della performance.
Dedica sempre 5 minuti dopo ogni import a confrontare il totale del portafoglio in DonkyCapital con il valore mostrato dal broker. Una discrepanza inferiore all'1% è accettabile.
Prossimi Passi: Cosa Fare Dopo i 30 Minuti
Hai configurato il tuo primo portafoglio. Ecco cosa esplorare nelle prossime sessioni.
Aggiungi un secondo portafoglio
Se hai un secondo broker (o vuoi separare strategie diverse — es. "ETF core" e "Singole azioni speculative"), crea un secondo portafoglio. DonkyCapital mostra automaticamente la vista consolidata di tutti i portafogli.
Aggiungi portafoglioEsplora la Heatmap
La heatmap è lo strumento più potente per capire a colpo d'occhio quali asset stanno performando meglio. Ogni cella rappresenta un asset: verde = in guadagno, rosso = in perdita, dimensione = peso nel portafoglio.
Apri HeatmapInvita il tuo partner
DonkyCapital supporta il tracciamento di coppia: puoi condividere la vista del portafoglio con il partner senza condividere le credenziali di accesso. Perfetto per pianificare gli investimenti a due.
Invita partnerDomande Frequenti
Devo inserire tutte le transazioni storiche per iniziare?
No. Puoi iniziare con uno "snapshot" delle posizioni attuali: inserisci una transazione di acquisto per ogni asset che già possiedi, usando il prezzo medio di carico (PMC) che ti mostra il tuo broker. Da quel momento DonkyCapital traccia tutto automaticamente. Le performance storiche non saranno disponibili, ma le future sì.
Cosa succede se sbaglio qualcosa durante la configurazione?
Nessun problema: puoi modificare o eliminare qualsiasi transazione dalla sezione "Transazioni". Puoi anche eliminare l'intero portafoglio e ricominciare da zero — non ci sono conseguenze. DonkyCapital non è collegato al tuo broker reale, quindi le modifiche sono solo nella visualizzazione.
È sicuro caricare i dati del mio portafoglio su DonkyCapital?
DonkyCapital non richiede mai le credenziali del tuo broker. Carichi solo un file CSV con le transazioni storiche — nessuna connessione diretta al tuo conto. I dati sono cifrati e conservati secondo le normative GDPR. Non viene condiviso nulla con terze parti.
Devo sapere molto di investimenti per usare DonkyCapital?
No. DonkyCapital è progettato per essere accessibile anche a chi inizia da zero. Non devi conoscere la matematica dietro il TWR o la teoria del portafoglio: il sistema calcola tutto automaticamente e presenta i risultati in modo chiaro. La piattaforma ti guida passo dopo passo dalla registrazione alla prima dashboard. L'unica cosa che ti serve è sapere in quale broker hai il conto e avere una vaga idea dei tuoi obiettivi.
E se ho un solo broker?
Perfetto — è il caso più semplice. Crei un unico portafoglio in DonkyCapital, importi il CSV dal tuo broker e la configurazione è completa in meno di 10 minuti. Non è necessario avere più broker per usare DonkyCapital. Puoi sempre aggiungere altri portafogli in seguito se cambi broker o apri un secondo conto.
Posso inserire azioni, ETF e crypto nello stesso portafoglio?
Sì. DonkyCapital supporta tutte le principali classi di asset: azioni, ETF, obbligazioni, fondi comuni, crypto, materie prime e asset non quotati. Puoi inserire tutti gli strumenti che vuoi nello stesso portafoglio oppure creare portafogli separati per asset class (es. un portafoglio solo ETF e uno solo crypto). La dashboard aggregata ti mostra poi il totale di tutto.
Qual è l'importo minimo per iniziare a tracciare il portafoglio?
Non esiste un importo minimo. DonkyCapital traccia il portafoglio indipendentemente dal capitale — che tu abbia 500€ o 500.000€. Il valore della piattaforma non dipende dalla dimensione del portafoglio, ma dalla qualità delle informazioni che ottieni sulle tue decisioni di investimento. Anzi, iniziare a tracciare da piccole somme ti aiuta a costruire buone abitudini prima di investire capitali più significativi.
Come importo le transazioni se il mio broker non è nella lista?
Puoi inserire le transazioni manualmente una per una dalla sezione "Aggiungi Transazione". Basta indicare data, asset, quantità, prezzo e commissioni. Se hai molte transazioni, puoi anche preparare un file CSV nel formato standard di DonkyCapital (disponibile come template nella sezione Import) e caricarlo direttamente. In alternativa, contatta il supporto: il team aggiunge regolarmente nuovi broker supportati.
Quanto tempo ci vuole per configurare DonkyCapital?
La configurazione iniziale richiede circa 30 minuti se il tuo broker supporta l'export CSV. I passaggi principali sono: registrazione (2 minuti), creazione del portafoglio (1 minuto), export e import del CSV (10 minuti), verifica delle posizioni (5 minuti), configurazione del benchmark e degli alert (10 minuti). Dopo la configurazione iniziale, la manutenzione ordinaria richiede solo un aggiornamento mensile del CSV e una revisione di 15-20 minuti.
Posso provare DonkyCapital prima di sottoscrivere un piano a pagamento?
Sì. DonkyCapital offre un piano gratuito che include le funzioni fondamentali: import CSV, multi-broker, heatmap e tracking del costo medio. Puoi usare la piattaforma gratuitamente senza limiti di tempo. Le funzioni avanzate come TWR, benchmark comparison e rebalancing alert con target personalizzati sono disponibili nei piani a pagamento. Puoi iniziare gratis e decidere di aggiornare solo quando ne senti il bisogno.
Pronto a Iniziare?
Crea il tuo account gratuito e configura il tuo primo portafoglio in 30 minuti. Nessuna carta di credito richiesta.
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