Come confrontare il portafoglio con qualsiasi benchmark con il widget Grafico lineare
La maggior parte degli investitori controlla il saldo del proprio portafoglio, ma non si pone mai la domanda più importante: rispetto a cosa? Se l'anno scorso il vostro portafoglio è cresciuto dell'8% ma l'S&P 500 è salito del 24%, significa che avete sottoperformato in modo significativo. Il widget Line Chart di DonkyCapital rende questo confronto immediato, visivo e sempre aggiornato.
Questa guida spiega come funziona il widget, come configurarlo e come utilizzarlo per prendere decisioni di investimento più intelligenti.
TL;DR
- ✓Perché il confronto con un benchmark è importante?
- ✓Cosa mostra il widget Grafico a linee?
- ✓Come si aggiunge un benchmark al grafico?
- ✓Come si configura il widget Grafico a linee?
- ✓Quale benchmark scegliere?
Perché il confronto con un benchmark è importante?
Senza un punto di riferimento, i rendimenti del portafoglio sono privi di significato. Un guadagno del 10% suona bene, ma non se i contanti in un conto di risparmio hanno reso il 4% e il vostro benchmark il 15%. Il confronto con il benchmark è il modo in cui vengono valutati i gestori di fondi professionali, e dovrebbe essere anche il modo in cui valutate il vostro portafoglio.
Il problema è che la maggior parte degli strumenti di monitoraggio, compresi i fogli di calcolo, rendono doloroso il confronto dei benchmark: bisogna scaricare manualmente i dati degli indici, allineare le date e costruire il proprio grafico. Il widget Grafico a linee fa tutto questo automaticamente.
Un rendimento senza un benchmark è solo un numero. Un rendimento rispetto a un benchmark è una decisione.
Cosa mostra il widget Grafico a linee?
Il widget visualizza il valore del portafoglio nel tempo sotto forma di grafico a linee uniformi. È possibile scegliere qualsiasi periodo di tempo, da un singolo giorno all'intera storia del portafoglio. Il grafico si aggiorna automaticamente in base alle nuove transazioni e ai prezzi di mercato.
Ciò che lo rende potente è l'opzione groupBy: è possibile suddividere la singola riga in più righe, una per portafoglio, una per tipo di attività, una per settore, una per valuta o persino una per singola partecipazione. In questo modo è possibile vedere esattamente quale parte del portafoglio sta guidando (o trascinando) la performance.
Come si aggiunge un benchmark al grafico?
Nelle impostazioni del widget è presente un campo per il benchmark. È possibile selezionare da un elenco di indici principali, tra cui indici azionari, benchmark dell'inflazione e indici obbligazionari. Una volta selezionata, la linea di benchmark appare sullo stesso grafico con lo stesso asse temporale, senza bisogno di allineamento manuale.
È anche possibile lasciare vuoto il benchmark per utilizzare il grafico come pura visualizzazione dell'andamento del portafoglio senza confronti. Il widget funziona bene in entrambi i casi.
Come si configura il widget Grafico a linee?
Toccare l'icona delle impostazioni sul widget per aprire il pannello di configurazione. Le opzioni principali sono:
- Filtro portafoglio: selezionare uno, più o tutti i portafogli. Se si selezionano più portafogli, il grafico mostra il valore combinato.
- Periodo di tempo: scegliere tra 1 giorno, 1 settimana, 1 mese, 3 mesi, 6 mesi, 1 anno, anno per anno o tutto il tempo.
- Raggruppa per - selezionare come suddividere le righe: per portafoglio, tipo di attività, classe di attività, valuta, settore, regione, paese o singola azienda.
- Benchmark - scegliere un indice da sovrapporre al grafico, oppure lasciare vuoto per non avere un benchmark.
- Includi liquidità: consente di scegliere se la liquidità non investita è inclusa nel valore del portafoglio.
Quale benchmark scegliere?
Il benchmark giusto dipende dalla composizione del vostro portafoglio. Se detenete principalmente ETF azionari globali, un indice azionario mondiale è il confronto più pertinente. Se detenete azioni europee, un indice europeo ha più senso. Se si vuole battere l'inflazione, è opportuno un benchmark sull'inflazione.
Un errore comune è quello di confrontare un portafoglio diversificato 60/40 con un indice azionario al 100%. L'indice azionario vincerà quasi sempre durante i mercati rialzisti, ma questo confronto non tiene conto del rischio che avete scelto di non correre. Scegliete un benchmark che rifletta la vostra effettiva strategia di investimento.
Quali sono le combinazioni di gruppi più utili?
L'opzione groupBy sblocca i casi d'uso più interessanti di questo widget. Ecco tre configurazioni che vale la pena salvare come widget separati nella vostra dashboard:
- 1Raggruppamento per portafoglio + nessun benchmark: per vedere come si è evoluto nel tempo ciascuno dei vostri portafogli separati. Utile se avete un portafoglio per broker o uno per obiettivo.
- 2Raggruppamento per classe di attività + benchmark: confronta il tuo comparto azionario, obbligazionario e di liquidità con un benchmark misto. Rivela immediatamente quale componente sta sottoperformando.
- 3Raggruppamento per valuta + nessun benchmark: capire come l'esposizione valutaria influisce sul rendimento totale. Se il vostro portafoglio denominato in EUR contiene attività in USD, i movimenti valutari appaiono chiaramente.
In cosa si differenzia il grafico a linee dal grafico a pila e dai trend di portafoglio?
DonkyCapital dispone di tre widget che mostrano l'evoluzione del portafoglio nel tempo, ciascuno con un focus diverso. Portfolio Trends utilizza un grafico ad area impilato per mostrare la crescita del valore assoluto. Stack Chart utilizza un grafico a barre impilate al 100% per mostrare come la composizione del portafoglio si è spostata nel tempo in termini percentuali.
Il grafico a linee è l'unico progettato per il confronto diretto delle performance, tra i segmenti del vostro portafoglio e rispetto ai benchmark esterni. Se volete rispondere alla domanda "sto battendo il mio benchmark?", questo è il widget da utilizzare.
Domande frequenti
Posso confrontare più portafogli con lo stesso benchmark?
Sì. Selezionare più portafogli nel filtro e attivare un benchmark. Il grafico mostrerà il valore combinato del portafoglio come una linea e il benchmark come una seconda linea.
A quanto tempo fa risalgono i dati di benchmark?
La copertura dei dati di benchmark dipende dall'indice. La maggior parte dei principali indici azionari e obbligazionari dispone di dati che risalgono a molti anni fa. Il grafico allinea automaticamente il benchmark in modo che corrisponda alla storia disponibile del vostro portafoglio.
Posso aggiungere più di un benchmark contemporaneamente?
Attualmente il widget supporta una riga di benchmark alla volta. Per confrontare più benchmark, è possibile aggiungere più istanze del widget al dashboard, ciascuna configurata con un benchmark diverso.
Il grafico tiene conto dei dividendi e delle plusvalenze reinvestite?
La riga del portafoglio riflette il valore totale delle partecipazioni, compresi i guadagni e le perdite non realizzati. Se si reinvestono i dividendi, queste operazioni vengono incluse automaticamente nel portafoglio.
Cosa succede se si seleziona "raggruppa per azienda" con molte attività?
Il grafico disegna una linea per ogni azienda, che può diventare difficile da leggere se si detengono molte attività. Questo raggruppamento funziona meglio con un numero ridotto di partecipazioni o quando si filtra su un singolo portafoglio.
Il grafico è adeguato alle differenze di valuta?
Tutti i valori sono convertiti nella valuta di base del conto utilizzando i tassi di cambio storici, in modo che il grafico sia sempre comparabile tra le varie valute.
Posso esportare i dati del grafico?
È possibile condividere o scaricare il grafico direttamente dalla barra degli strumenti del widget. Il pulsante di esportazione è disponibile nell'angolo superiore destro del widget.
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