Come trovare le attività con le migliori e le peggiori performance con il widget Top Performers
Non tutti gli asset di un portafoglio hanno la stessa performance e sapere quali sono quelli che guidano i vostri rendimenti (e quali li trascinano verso il basso) è una delle informazioni più utili per un investitore. Il widget Top Performers di DonkyCapital lo visualizza immediatamente.
Questa guida spiega come funziona il widget, come configurarlo per diversi casi d'uso e come utilizzare il ranking per prendere decisioni migliori sul portafoglio.
TL;DR
- ✓Perché la classifica delle prestazioni degli asset è importante?
- ✓Cosa mostra il widget Top Performers?
- ✓Come si configura il widget Top Performers?
- ✓Quante risorse visualizza il widget?
- ✓Come utilizzare il ranking per migliorare il proprio portafoglio?
Perché la classifica delle prestazioni degli asset è importante?
Quando si detengono dieci o venti posizioni, è facile perdere di vista quali sono le attività che generano effettivamente i rendimenti. Un portafoglio diversificato potrebbe registrare un guadagno complessivo del 12%, ma se tre posizioni hanno reso il 40% e le altre sono in pareggio, il discorso cambia per quanto riguarda il rischio di concentrazione e l'allocazione futura.
Il widget Top Performers rende esplicita la classifica. Invece di scorrere una tabella e fare aritmetica mentale, vedete i vostri migliori e peggiori risultati ordinati e pronti ad agire.
La diversificazione significa che alcuni asset deluderanno sempre. Sapere quali sono è metà dell'opera.
Cosa mostra il widget Top Performers?
Il widget visualizza un elenco classificato delle partecipazioni ordinate in base alla performance nel periodo di tempo selezionato. Mostra sia i top performer (i maggiori vincitori) che i bottom performer (i maggiori perdenti) nella stessa vista, in modo da poter confrontare immediatamente le due estremità del vostro portafoglio.
Ogni voce mostra il nome dell'asset, il rendimento nella metrica scelta e un indicatore visivo che consente di analizzare la classifica a colpo d'occhio. Il widget è sufficientemente compatto da essere sempre visibile sul cruscotto senza occupare troppo spazio.
Come si configura il widget Top Performers?
Tre impostazioni controllano l'output del widget. Il filtro del portafoglio seleziona i portafogli da includere, utile se si desidera classificare le attività all'interno di un conto o di una strategia specifica del broker. Il periodo di tempo imposta la finestra di performance: è possibile confrontare le performance dell'ultimo mese, trimestre, anno o dall'inizio.
L'impostazione metrica è la scelta di maggior impatto. Il rendimento percentuale classifica gli asset in base a quanto sono cresciuti rispetto al loro costo - più equo quando si confrontano posizioni di dimensioni diverse. Il rendimento assoluto classifica gli asset in base a quanto hanno guadagnato nella valuta di base - più rilevante quando si vuole sapere cosa ha effettivamente spostato l'ago della bilancia sul proprio patrimonio totale.
Quante risorse visualizza il widget?
È possibile impostare un limite da 1 a 10 attività per ogni estremità della classifica. Con un limite di 3 si ottengono le prime 3 posizioni e le ultime 3 - un'istantanea ristretta. Un limite di 10 offre una visione più ampia, utile per i portafogli con molte posizioni.
Per la maggior parte degli investitori, un limite compreso tra 3 e 5 rappresenta il punto di forza: sufficiente per comprendere la forma del portafoglio senza sovraccaricare il cruscotto.
Come utilizzare il ranking per migliorare il proprio portafoglio?
La vista dei top performer è utile per tre decisioni. In primo luogo, il controllo della concentrazione: se uno o due asset dominano la parte alta della classifica e rappresentano una quota consistente del vostro portafoglio, è possibile che stiate assumendo più rischi di quanto pensiate. Un forte performer che ha raggiunto il 20% del vostro portafoglio potrebbe giustificare un ribilanciamento parziale.
In secondo luogo, i bottom performer rivelano candidati per il tax loss harvesting, ossia la vendita di una posizione perdente per realizzare una perdita che compensi i guadagni ottenuti altrove. In terzo luogo, i bottom performer costanti su più periodi meritano una verifica: la tesi è ancora valida o la posizione è diventata un peso morto?
Qual è la differenza tra rendimento percentuale e rendimento assoluto?
Una posizione che ha guadagnato 2.000 euro su un investimento di 5.000 euro ha reso il 40%. Un'altra che ha guadagnato 3.000 euro su un investimento di 30.000 euro ha reso solo il 10%. In termini percentuali vince la prima; in termini assoluti la seconda ha contribuito maggiormente alla vostra ricchezza.
Passate al rendimento percentuale quando desiderate valutare quali asset stanno realizzando la capitalizzazione più efficiente. Passate al rendimento assoluto quando volete sapere cosa ha effettivamente guidato la performance del vostro portafoglio in termini monetari. Il widget consente di passare da una visualizzazione all'altra.
È possibile utilizzare il widget tra più broker?
Sì. Se avete importato in DonkyCapital transazioni da più broker, tutte le posizioni sono visibili in un unico modello di portafoglio unificato. Il widget Top Performers può classificare tutte le posizioni in una volta sola, oppure si può utilizzare il filtro del portafoglio per classificare un singolo conto del broker.
Questa visualizzazione multi-broker è particolarmente utile per gli investitori che detengono deliberatamente diverse strategie presso diversi broker: è possibile vedere rapidamente quale strategia sta performando meglio in qualsiasi periodo di tempo.
Domande frequenti
Il widget mostra le posizioni aperte e chiuse?
Il widget si concentra sulle posizioni attualmente aperte. Le posizioni chiuse si analizzano meglio con il widget P&L, progettato specificamente per le operazioni concluse.
Posso vedere la classifica per un settore o una classe di attività specifici?
Il filtro del portafoglio seleziona i portafogli, non i settori. Per concentrarsi su un settore specifico, creare un portafoglio separato per quella strategia e filtrare il widget su quel portafoglio.
Come viene calcolata la performance per le attività detenute in più acquisti?
La performance è calcolata utilizzando la base di costo media ponderata di tutti gli acquisti di quell'attività. Se avete acquistato lo stesso ETF tre volte a prezzi diversi, il rendimento indicato riflette il vostro prezzo di ingresso misto.
La fluttuazione della valuta influisce sulla classifica?
Tutti i valori sono convertiti nella vostra valuta di base, pertanto i movimenti valutari sono inclusi nei dati di performance. Un asset che è cresciuto del 10% in USD ma ha perso il 5% a causa delle oscillazioni di EUR/USD mostrerà un rendimento netto di circa il 5% in EUR.
Con quale frequenza si aggiorna il widget?
Il widget si ricalcola automaticamente ogni volta che si importano nuove transazioni o si aggiornano i prezzi di mercato. Per il monitoraggio intraday, l'intervallo di aggiornamento può essere configurato quando si visualizza la performance a 1 giorno.
Posso aggiungere più istanze di questo widget con impostazioni diverse?
Sì. È possibile aggiungere lo stesso widget più volte con configurazioni diverse - ad esempio, uno che mostri il rendimento percentuale di un mese e un altro che mostri il rendimento assoluto di un anno - e mantenerli entrambi visibili sul cruscotto.
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