Come tenere traccia di tutti i guadagni e le perdite del vostro portafoglio con il widget P&L
Conoscere il valore attuale del vostro portafoglio è facile. Sapere esattamente quanto avete guadagnato o perso - su ogni posizione, in qualsiasi periodo di tempo, separando le operazioni aperte da quelle chiuse - è molto più difficile. Il widget Profit & Loss di DonkyCapital risolve questo problema in un unico posto.
Questa guida spiega cosa mostra il widget, come configurarlo in base alla propria situazione e come utilizzarlo per prendere decisioni migliori su quando tenere, vendere o raccogliere una perdita fiscale.
TL;DR
- ✓Perché il monitoraggio del P&L è più complesso di quanto sembri?
- ✓Cosa visualizza il widget P&L?
- ✓Come si filtra il widget P&L?
- ✓Come si utilizzano i dati di bilancio per la raccolta delle perdite fiscali?
- ✓In che modo il Widget P&L è diverso dal riepilogo delle partecipazioni?
Perché il monitoraggio del P&L è più complesso di quanto sembri?
Il semplice calcolo - valore attuale meno quanto pagato - non tiene conto della maggior parte delle cose importanti. Non tiene conto dei dividendi ricevuti, delle fluttuazioni valutarie, delle commissioni di negoziazione e del fatto che una posizione sia ancora aperta o già chiusa. Inoltre, non separa i guadagni realizzati da quelli non realizzati, il che è molto importante per la pianificazione fiscale.
La maggior parte dei tracker basati su fogli di calcolo riduce tutto questo in un unico numero. Il widget P&L lo scompone in modo da poter vedere il quadro completo.
I guadagni non realizzati sono piacevoli. I guadagni realizzati pagano le tasse. Conoscere la differenza cambia la gestione del portafoglio.
Cosa visualizza il widget P&L?
Il widget mostra una ripartizione dettagliata dei profitti e delle perdite delle vostre posizioni. Per ogni posizione è possibile vedere: il capitale totale investito, il valore attuale o di uscita, il guadagno o la perdita assoluta nella valuta di base e il rendimento percentuale. I dividendi ricevuti sono inclusi separatamente, in modo da poter valutare il rendimento totale piuttosto che il solo rendimento del prezzo.
Il widget supporta tre modalità di posizione: posizioni aperte (attività ancora in portafoglio), posizioni chiuse (attività completamente vendute) e tutte le posizioni combinate. Ciò lo rende ugualmente utile per monitorare un portafoglio in tempo reale e per rivedere le operazioni completate.
Come si filtra il widget P&L?
Due filtri principali controllano ciò che il widget mostra. Il filtro portafoglio consente di selezionare uno o più portafogli o di visualizzare tutti i portafogli insieme. Il filtro del tipo di posizione consente di scegliere tra aperte, chiuse e tutte le posizioni. L'insieme di questi filtri consente di rispondere a domande come: come si è comportato quest'anno il mio portafoglio di crescita solo con le operazioni chiuse?
È anche possibile configurare le colonne che appaiono nella tabella. Se non si desidera che alcuni punti di dati ingombrino la vista, è possibile nasconderli per mantenere il widget focalizzato su ciò che interessa.
Come si utilizzano i dati di bilancio per la raccolta delle perdite fiscali?
Il tax loss harvesting consiste nel vendere una posizione in perdita per realizzare una perdita che compensi guadagni tassabili altrove. Il widget P&L lo rende semplice:
- Passate alle posizioni aperte e ordinate per guadagno/perdita in modo crescente per far emergere le maggiori perdite non realizzate.
- Verificate la perdita assoluta rispetto alle plusvalenze realizzate che avete già registrato quest'anno.
- Se la raccolta ha senso, eseguite la vendita nel vostro broker - DonkyCapital registrerà automaticamente la posizione chiusa quando importerete il prossimo file di transazione.
- Passare a posizioni chiuse per confermare che la perdita realizzata è stata contabilizzata correttamente.
In che modo il Widget P&L è diverso dal riepilogo delle partecipazioni?
Il widget Riepilogo delle partecipazioni si concentra sulle posizioni correnti: ciò che si detiene in questo momento, il prezzo medio di acquisto e il guadagno non realizzato. È un'istantanea del presente.
Il widget P&L va più a fondo: include le posizioni chiuse, mostra separatamente i guadagni realizzati, copre qualsiasi periodo di tempo selezionato e consente di configurare esattamente le colonne da visualizzare. Utilizzate il riepilogo delle posizioni per una rapida panoramica giornaliera e il P&L per l'analisi e la pianificazione fiscale.
Qual è la differenza tra rendimento assoluto e percentuale?
Entrambe le colonne appaiono nel widget ed entrambe sono utili, ma raccontano storie diverse. Una posizione che ha guadagnato 500 euro su un investimento di 5.000 euro ha reso il 10%. Un'altra che ha guadagnato 200 euro su un investimento di 400 euro ha reso il 50%. Il guadagno assoluto è maggiore nel primo caso; il rendimento percentuale è maggiore nel secondo.
Quando si confrontano posizioni di dimensioni diverse, il rendimento percentuale è più equo. Quando si pensa a quanto una posizione ha contribuito al vostro patrimonio complessivo, il rendimento assoluto è più importante. Il widget P&L li mostra entrambi, in modo da poter cambiare prospettiva a seconda della domanda a cui si sta cercando di rispondere.
È possibile monitorare più broker nella stessa vista P&L?
Sì. DonkyCapital importa le transazioni da diversi broker (DEGIRO, Scalable Capital, Fineco, Interactive Brokers e altri) e le consolida in un unico modello di portafoglio. Il widget P&L può quindi mostrare il risultato combinato di tutti i broker come se fossero un unico portafoglio.
È anche possibile mantenere i broker in portafogli separati e utilizzare il filtro del portafoglio per confrontare le loro prestazioni fianco a fianco. Ciò è utile se si gestiscono deliberatamente strategie diverse su broker diversi.
Domande frequenti
Il widget del P&L tiene conto delle spese e delle commissioni di trading?
Sì. Quando si importano le transazioni, le commissioni sono incluse nella base dei costi. Il calcolo del P&L utilizza l'intero costo, comprese le commissioni, in modo che il rendimento netto sia accurato.
I dividendi sono inclusi nel calcolo del P&L?
I dividendi sono monitorati separatamente dal rendimento dei prezzi e sono indicati in una colonna distinta. La colonna del rendimento totale li combina entrambi, in modo da poter vedere il quadro completo.
Come gestisce il widget la conversione di valuta?
Tutti i valori vengono convertiti nella valuta di base del conto utilizzando il tasso di cambio al momento di ogni transazione. L'impatto della valuta si riflette nel guadagno o nella perdita complessiva.
Posso vedere il P&L solo per un periodo specifico?
Il filtro del periodo di tempo sul widget controlla l'intervallo. È possibile visualizzare la performance annuale, gli ultimi 12 mesi o qualsiasi altro periodo supportato.
Qual è la differenza tra il widget P&L e i widget P&L Aperto e P&L Chiuso?
Il widget principale del P&L combina le posizioni aperte e chiuse e consente di passare da una all'altra con un filtro. I widget dedicati P&L Open e P&L Closed sono preconfigurati per ogni caso, il che è utile se si desidera che entrambe le viste siano visibili contemporaneamente sul cruscotto senza dover cambiare i filtri.
Il widget si aggiorna automaticamente quando si aggiungono nuove transazioni?
Sì. Ogni volta che si importa un file di transazioni o che si effettua una sincronizzazione tramite connessione al broker, il widget ricalcola automaticamente tutte le cifre del conto economico.
Posso esportare i dati di P&L?
È possibile utilizzare il pulsante di condivisione nella barra degli strumenti del widget per esportare o condividere la vista corrente.
Vedere il P&L del vostro portafoglio reale in pochi minuti
Collegando i conti dei broker, DonkyCapital calcola automaticamente la cronologia completa dei profitti e delle perdite: commissioni, dividendi e tutte le posizioni sono incluse.
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