Alert di Ribilanciamento: come impostare notifiche e target di allocazione su DonkyCapital
In breve
- ▸Alert personalizzabili: imposta un target % e una soglia di tolleranza per ogni asset o asset class
- ▸Notifiche in-app e via email quando il portafoglio si scosta dal target
- ▸Widget dashboard: monitora in tempo reale lo stato di ogni posizione
- ▸Integrazione con il ribilanciamento: usa i target dell'alert direttamente nel Capital Management
Uno degli errori più comuni tra gli investitori autonomi è scoprire a posteriori che il proprio portafoglio si è discostato significativamente dall'allocazione target. Magari le azioni sono cresciute tanto da pesare il 75% invece del 60% previsto, e ci si accorge del problema solo dopo mesi. Il risultato: un profilo di rischio ben diverso da quello scelto, senza che nessuno ci abbia avvisati.
Il sistema di Rebalancing Alert di DonkyCapital nasce proprio per eliminare questa lacuna. Puoi configurare target e soglie di tolleranza per ogni componente del portafoglio, ricevere una notifica non appena qualcosa esce dal range, monitorare tutto tramite un widget dedicato nella dashboard e — con un solo clic — avviare il ribilanciamento usando gli stessi target impostati nell'alert.
In questa guida
- Perché monitorare lo scostamento dall'asset allocation target
- Come configurare il Rebalancing Alert
- Modalità "By Asset Class" vs "By Individual Asset"
- Il widget di monitoraggio nella dashboard
- Come ricevere le notifiche (in-app e email)
- Integrare l'alert con il Capital Management per il ribilanciamento
- Domande frequenti
1. Perché monitorare lo scostamento dall'asset allocation target
Quando costruisci un portafoglio, scegli una asset allocation target: la percentuale che vuoi dedicare ad azioni, obbligazioni, materie prime, e così via. Quella ripartizione non è casuale — rispecchia la tua tolleranza al rischio, il tuo orizzonte temporale e i tuoi obiettivi finanziari.
Il problema è che i mercati si muovono. Se un anno le azioni crescono del 20% e le obbligazioni restano ferme, il peso delle azioni nel portafoglio aumenta automaticamente, modificando il profilo di rischio senza che tu abbia fatto nulla. Gli studi accademici sul portfolio drift mostrano che anche piccoli scostamenti, se non corretti, tendono ad amplificarsi nel tempo — aumentando la volatilità e la correlazione con i mercati azionari, proprio nei momenti in cui vorresti avere più protezione.
Monitorare il drift del portafoglio non è un'attività da fare una volta all'anno. Con gli alert automatici, puoi essere avvisato nel momento esatto in cui serve intervenire — non dopo.
2. Come configurare il Rebalancing Alert
Per aprire il pannello di configurazione, vai al tuo portafoglio in DonkyCapital e cerca l'icona a forma di campana (🔔) oppure accedi alla sezione Rebalancing Alert dal menu del portafoglio. Si apre un pannello modale con tutte le opzioni di configurazione.
Prima di tutto, assicurati che il toggle Alerts active sia attivato: questo abilita il sistema di notifica. Poi scegli la modalità di monitoraggio che preferisci e imposta i target per ogni componente.
Per Asset Class
Monitora le macro-categorie del tuo portafoglio: Azioni, Obbligazioni, Materie Prime, Liquidità. Ideale se vuoi un controllo ad alto livello senza entrare nel dettaglio dei singoli strumenti.
Per Singolo Asset
Monitora ogni singolo ETF, azione o strumento nel portafoglio. Perfetto per portafogli con una composizione ben definita in cui vuoi tenere sotto controllo ogni posizione.
3. Modalità "By Asset Class" vs "By Individual Asset"
Le due modalità non si escludono — puoi usare la più adatta al tuo stile di gestione. La modalità By Asset Class aggrega automaticamente tutti gli strumenti che appartengono alla stessa categoria (tutte le azioni insieme, tutte le obbligazioni insieme, ecc.) e ti dice se la macro-allocazione è in linea con il tuo piano. È la scelta giusta per chi vuole tenere sotto controllo il quadro generale senza preoccuparsi dei movimenti dei singoli ETF.
La modalità By Individual Asset è invece pensata per chi ha un portafoglio con una composizione precisa — ad esempio un lazy portfolio con 5–6 ETF a pesi fissi. In questo caso puoi monitorare ogni singolo strumento e sapere esattamente quale ETF si è allontanato dal suo peso target. Come si vede nello screenshot, è possibile attivare il monitoraggio solo per alcuni asset (toggle per riga), così da ignorare le posizioni minori o quelle in cui una certa volatilità è accettata.
4. Il widget di monitoraggio nella dashboard
Dopo aver configurato l'alert, puoi aggiungere il widget Rebalancing Alert alla tua dashboard. Il widget mostra, per ogni asset monitorato, una barra visiva che indica la posizione rispetto al range target: verde quando è in range, rossa quando è fuori.
Accanto alla barra trovi: la percentuale attuale del portafoglio, il target con la tolleranza (es. "target 70% ±2%"), e lo scostamento in punti percentuale rispetto al target (es. "-2.3%"). In fondo al widget un riepilogo immediato: quante posizioni sono fuori range e quante sono in ordine.
- 1Vai alla Dashboard e clicca su "Aggiungi widget"
- 2Seleziona "Rebalancing Alert" dall'elenco dei widget disponibili
- 3Scegli il portafoglio e la modalità di visualizzazione (By Asset Class o By Individual Asset)
- 4Il widget si aggiorna automaticamente ogni volta che apri la dashboard
5. Come ricevere le notifiche (in-app e email)
Quando la percentuale di un asset esce dal range definito, DonkyCapital invia una notifica in-app che appare nel centro notifiche dell'applicazione. Se hai abilitato le notifiche email nel tuo profilo, ricevi anche un messaggio nella casella di posta con il dettaglio di quale posizione è uscita dal range e di quanto.
Le notifiche vengono generate automaticamente ogni volta che i dati del portafoglio si aggiornano. In questo modo non devi controllare manualmente la dashboard ogni giorno: DonkyCapital lo fa per te, e ti avvisa solo quando c'è qualcosa che richiede la tua attenzione. Questo è particolarmente utile per gli investitori con approccio passivo che preferiscono intervenire raramente ma in modo preciso.
6. Integrare l'alert con il Capital Management per il ribilanciamento
La funzionalità più potente del sistema di alert è l'integrazione diretta con il Capital Management (lo strumento di ribilanciamento di DonkyCapital). Quando avvii un ribilanciamento, puoi scegliere come target non solo il "Reference portfolio" classico, ma anche i Configured Alert targets — ovvero i pesi target che hai già impostato nell'alert.
In questo modo hai un unico punto di verità per la tua asset allocation target: la configuri una volta nell'alert, la usi per il monitoraggio quotidiano, e la usi di nuovo come base per il ribilanciamento quando arriva il momento. Non devi inserire i pesi due volte o tenere due configurazioni separate sincronizzate.
- 1Accedi al Capital Management dal menu del portafoglio
- 2Nella schermata di selezione del target, scegli "Configured Alert targets" invece di "Reference portfolio"
- 3Il sistema mostra i pesi già configurati nell'alert; premi "Calculate" per ottenere il piano degli ordini ottimale (BUY / SELL / HOLD con quantità e valore)
7. Quando conviene ribilanciare dopo un alert
Ricevere un alert non significa dover ribilanciare immediatamente. La decisione dipende da diversi fattori: l'entità dello scostamento, la fase di mercato, la disponibilità di nuova liquidità e le implicazioni fiscali delle vendite. Un buon approccio è usare l'alert come trigger di verifica, non come ordine automatico di esecuzione.
Se sei in fase di accumulo e puoi direzionare i nuovi versamenti verso gli asset sottopesati, il buy-only rebalancing è spesso preferibile: riporti il portafoglio al target senza vendere nulla e senza generare plusvalenze tassabili. Se invece lo scostamento è ampio e la liquidità aggiuntiva non è sufficiente, il Capital Management calcolerà gli ordini di acquisto e vendita ottimali per minimizzare il numero di operazioni necessarie.
Domande frequenti
Quante soglie posso configurare per lo stesso portafoglio?
Puoi configurare un alert per ogni asset o asset class del portafoglio, con target e soglie diverse per ciascuno. Non c'è un limite fisso al numero di posizioni monitorabili.
Posso avere alert diversi per portafogli diversi?
Sì. Ogni portafoglio ha la sua configurazione di alert indipendente. Se hai un portafoglio di accumulo e uno di rendita, puoi impostare regole diverse per ciascuno.
L'alert funziona anche per asset class che includono strumenti di broker diversi?
Sì. DonkyCapital aggrega automaticamente tutti gli strumenti dello stesso tipo, indipendentemente dal broker su cui sono detenuti. La percentuale di asset class considera il portafoglio consolidato.
Posso usare i target dell'alert per il ribilanciamento anche se ho scelto la modalità "By Asset Class"?
La modalità "Configured Alert targets" nel Capital Management funziona con entrambe le modalità. Con "By Asset Class" il ribilanciamento lavora sulle macro-categorie; con "By Individual Asset" lavora sui singoli strumenti.
Con quale frequenza viene controllato lo scostamento dal target?
Il controllo degli alert è automatico e viene eseguito ogni giorno. Se il portafoglio supera la soglia impostata, ricevi una notifica in-app e via email senza dover aprire l'app.
Cosa succede se disattivo un alert su un asset specifico?
Puoi disattivare il monitoraggio di un singolo asset usando il toggle per riga nel pannello di configurazione. L'asset viene escluso dai controlli e dalle notifiche, ma la configurazione (target e soglia) viene mantenuta per quando vuoi riattivarlo.
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