Monitora Crypto, Azioni ed ETF Tutto in un'unica Dashboard

1. La Vera Sfida del Tracking Multi-Asset

Tracciare un portafoglio con più classi di attivi è genuinamente complesso perché ogni classe segue regole fondamentalmente diverse. I prezzi azionari si aggiornano durante gli orari di mercato e sono quotati nelle valute delle borse; le crypto fanno trading 24 ore al giorno, 7 giorni su 7, su exchange decentralizzati e centralizzati simultaneamente, con prezzi che possono muoversi del 10% in pochi minuti. Gli ETF hanno rapporti di spesa totali (TER) che erodono silenziosamente i rendimenti nel tempo; le crypto hanno gas fee, costi di transazione di rete e swap fee che impattano significativamente il tuo rendimento reale rispetto al movimento del prezzo headline. L'esposizione valutaria aggiunge un altro livello: le tue azioni USA sono prezzate in USD, i tuoi ETF europei potrebbero essere coperti in EUR o senza copertura valutaria, le tue crypto sono prezzate globalmente in USD ma spesso regolate in EUR o GBP. Inoltre, se usi più broker e exchange — ad esempio Degiro per ETF, Interactive Brokers per azioni USA e Binance per crypto — hai dati frammentati su tre piattaforme separate, ognuna con i propri formati di reporting. Il risultato: la maggior parte degli investitori non ha un quadro chiaro del proprio valore totale effettivo del portafoglio o della performance. DonkyCapital risolve questo problema consolidando tutto in un unico tracker di portafoglio unificato per crypto, azioni ed ETF.

2. Come DonkyCapital Gestisce Diverse Fonti di Dati

DonkyCapital si connette simultaneamente a feed di prezzi in tempo reale per azioni, ETF e le principali criptovalute. Per azioni ed ETF, i prezzi provengono dai dati di borsa con aggiornamenti end-of-day e intraday — coprendo le principali borse tra cui NYSE, NASDAQ, Euronext, LSE, Xetra e altre. Per le criptovalute, DonkyCapital recupera prezzi live da feed aggregati del mercato crypto, coprendo migliaia di token tra cui Bitcoin, Ethereum, Solana e i principali altcoin. Puoi tracciare Ethereum e Bitcoin separatamente come posizioni distinte, ognuna con la propria base di costo, guadagno non realizzato e storia della performance. Se detieni un asset senza feed di prezzi automatico — token DeFi di nicchia, partecipazioni in private equity, fondi non quotati o oro fisico — puoi aggiungerlo manualmente con una valutazione personalizzata che aggiorni alla frequenza che preferisci. Tutto questo confluisce in un'unica vista consolidata che ti dà il vero valore totale del tuo portafoglio nella tua valuta base scelta, aggiornato continuamente.

3. Conversione Valutaria e Consolidamento Multi-Exchange

Quando detieni asset in diverse valute e broker, la conversione valutaria diventa il fattore silenzioso che distorce i tuoi numeri di performance se non gestita correttamente. DonkyCapital converte automaticamente tutti i valori degli asset nella tua valuta base scelta usando tassi di cambio live. Le tue azioni USA vengono mostrate in EUR (o GBP, CHF, o qualsiasi tu abbia impostato), i tuoi guadagni crypto in USD vengono convertiti nella tua valuta base al tasso corrente, e i tuoi ETF locali rimangono nella loro valuta nativa — poi tutto viene aggregato in un totale unico. Questo significa che il tuo vero rendimento del portafoglio riflette gli effetti valutari reali, non solo la performance dell'asset nella valuta locale. Se detieni un ETF USA e il dollaro si indebolisce rispetto all'euro del 5% mentre l'ETF guadagna l'8%, il tuo vero rendimento in EUR è di circa il 2,7% — DonkyCapital te lo mostra accuratamente. Il consolidamento dei conti da Binance e Degiro (o qualsiasi combinazione di broker) è gestito importando la tua storia delle transazioni da ogni piattaforma. Una volta importato, tutti i conti si comportano come un unico portafoglio unificato con una storia completa della performance.

4. Attribuzione della Performance tra Classi di Attivi

Una delle intuizioni più potenti disponibili in un tracker di portafoglio multi-asset è l'attribuzione della performance: capire con precisione quale classe di attivi, settore o singola posizione sta guidando i tuoi rendimenti — e quale li sta sottraendo. Senza attribuzione, potresti sentire che il tuo portafoglio ha performato bene l'ultimo trimestre, ma non sapere se è stato guidato dalla tua allocazione crypto che si è apprezzata del 40% o dai tuoi ETF obbligazionari che hanno fornito il 5% di stabilità mentre le azioni erano piatte. DonkyCapital suddivide la performance per classe di attivi (azioni, ETF, crypto, reddito fisso, cash, alternativo), per regione geografica, per settore e per singola posizione. Puoi vedere istantaneamente il tuo contributo TWR suddiviso per categoria: 'Crypto ha contribuito +4,2% al rendimento del portafoglio; Azioni hanno contribuito +2,1%; ETF obbligazionari hanno contribuito +0,8%.' Questo livello di dettaglio ti aiuta a prendere decisioni informate sull'opportunità di aggiustare i pesi delle classi di attivi. Identifica anche il rischio di concentrazione — se l'80% dei guadagni del tuo portafoglio proviene da una singola posizione crypto, questo è un segnale da capire indipendentemente dal fatto che il rendimento fosse positivo.

5. Ribilanciamento e Tracking Fiscale tra Classi di Attivi

Il ribilanciamento di un portafoglio multi-asset che include crypto, azioni ed ETF aggiunge una complessità significativa rispetto a un portafoglio puramente azionario. Devi considerare diversi profili di liquidità (le crypto possono essere vendute 24/7; le azioni solo durante gli orari di mercato), diversi periodi di regolamento e trattamenti fiscali criticamente diversi (le operazioni crypto-to-crypto possono innescare eventi imponibili in molte giurisdizioni, mentre il ribilanciamento all'interno di un conto fiscalmente agevolato potrebbe non farlo). La funzione Capital Management di DonkyCapital calcola gli ordini di ribilanciamento per l'intero portafoglio simultaneamente su tutte le classi di attivi. Ti dice esattamente quante quote di ETF comprare, quanta crypto vendere e quali azioni aggiungere — per riportare ogni posizione alla tua allocazione target con qualsiasi importo di nuovo capitale o tramite ribilanciamento diretto. Per scopi fiscali, DonkyCapital traccia la tua base di costo per ogni asset, inclusi gli acquisti crypto su più exchange, e calcola le plusvalenze realizzate e non realizzate. Questi dati sono essenziali per la dichiarazione fiscale, specialmente per gli investitori che detengono crypto insieme a titoli tradizionali dove i requisiti di reporting differiscono significativamente per paese.

Domande Frequenti