5 Portfolio-Tracking-Funktionen, die du noch nicht kanntest
Wenn du anfängst, dein Depot zu verfolgen, denkst du, du brauchst nur den Gesamtwert in Euro und die Gewinnprozente. Dann stellst du fest, dass diese Zahlen allein dir nichts Nützliches sagen. Hier sind die fünf Funktionen, die wirklich verändern, wie du investierst.
Einige davon findest du weder in Excel-Tabellen noch in Banking-Apps. Doch nach einem Monat Nutzung kannst du nicht mehr ohne sie.
Time-Weighted Return (TWR)
Das wahre Maß deiner Performance — ohne Verzerrung durch Kapitalflüsse
Problema
Dein Depot hat dieses Jahr 12% gewonnen. Oder vielleicht nicht. Wenn du im Januar und dann im Juni Kapital eingezahlt hast, ist die einfache Prozentrechnung auf den Gesamtwert verzerrt. Wer im Juni (kurz vor der Rally) mehr eingezahlt hat, zeigt bessere Zahlen — aber nicht weil er besser investiert hat.
Soluzione
Der TWR (Time-Weighted Return) eliminiert den Effekt von Ein- und Auszahlungen. Er misst die reine Performance der Strategie, unabhängig davon, wann du Geld eingezahlt oder abgehoben hast. Das ist die Kennzahl, die alle professionellen Fondsmanager verwenden, um ihre Investitionsentscheidungen zu bewerten.
"Ich hatte 10.000€ in drei Tranchen über ein Jahr eingezahlt. Mein Excel zeigte +8,4%, aber ich wusste nicht, ob das gut war. Mit TWR entdeckte ich, dass meine Strategie +11,2% erzielt hatte — der Timing meiner Einzahlungen hatte die Endzahl verzerrt."
DonkyCapital berechnet automatisch TWR und MWR (Money-Weighted Return) für jedes Depot. Du kannst sie nebeneinander vergleichen, um den Einfluss deines Investment-Timings auf die Strategiequalität zu verstehen.
Benchmark-Vergleich
Schlägst du wirklich den Markt, oder zahlst du Gebühren für nichts?
Problema
Dein Depot hat letztes Jahr +9% gemacht. Gut? Kommt darauf an. Wenn der S&P 500 im gleichen Zeitraum +18% gemacht hat, performst du deutlich schlechter. Ohne Vergleich bedeutet die Zahl allein nichts.
Soluzione
Der Benchmark-Vergleich ermöglicht es dir, deine Performance gegen einen objektiven Referenzwert zu messen: MSCI World, S&P 500, Eurostoxx 50, Inflation oder einen einfachen globalen ETF. So kannst du die eigentliche Frage beantworten: Fügst du mit deiner aktiven Strategie Wert hinzu, oder wärst du mit einem ETF besser dran?
"Drei Jahre lang dachte ich, ich wäre gut im Aktienauswählen. Dann verglich ich mit dem MSCI World: Ich hatte +24% Gesamtrendite, sie +31%. Drei Jahre Recherche, Gebühren und Stress, um weniger zu erreichen als ein ETF mit 0,20% pro Jahr."
In DonkyCapital kannst du Benchmarks direkt zum Dashboard hinzufügen und den grafischen Vergleich jederzeit sehen. Verfügbare Benchmarks: S&P 500, MSCI World, MSCI Emerging Markets, Eurostoxx 50 und lokale Inflation für jedes Land.
Depot-Heatmap
Alle Positionen auf einen Blick erfassen
Problema
Du hast 15, 20, 30 Positionen im Depot. Jeden Tag öffnest du die Broker-App, scrollst durch eine Liste von rot-grünen Zahlen und versuchst zu verstehen, was passiert. Es ist mechanische, langsame Arbeit, und am Ende schaust du nur auf die obersten Positionen.
Soluzione
Eine Depot-Heatmap visualisiert alle deine Positionen gleichzeitig, mit Größe proportional zum Depotgewicht und Farbe, die die Performance anzeigt (von tiefrot bis tiefgrün). In unter fünf Sekunden siehst du, wo die Gewinne sind, wo die Verluste sind, und welche Position dein Depot dominiert.
"Die Heatmap zeigte mir, dass eine einzelne Position — die ich fast vergessen hatte — aufgrund von Kurssteigerungen auf 23% des Depots angewachsen war. Sie war meine Hauptposition geworden, ohne dass ich es bemerkt hatte. Ich habe sofort rebalanciert."
DonkyCapital enthält eine interaktive Heatmap, die du nach täglicher, wöchentlicher, monatlicher oder YTD-Performance filtern kannst. Du kannst auch wählen, ob die Blöcke nach aktuellem Gewicht oder Erstinvestition dimensioniert werden.
Einstandspreis-Tracking (Cost Basis)
Weißt du genau, was du für jeden Asset bezahlt hast — auch nach Jahren von Mehrfachkäufen
Problema
Du hast Apple dreimal gekauft: bei 120$, dann 145$, dann 132$. Was ist dein echter Einstandspreis? Und nach einem Aktiensplit? Auf einer Tabelle kannst du es berechnen, aber eine fehlende oder falsch eingegebene Transaktion bringt alles durcheinander.
Soluzione
Automatisches Einstandspreis-Tracking berechnet deinen aktualisierten Einstandspreis nach jeder Transaktion — Käufe, Teilverkäufe, Aktiensplits, reinvestierte Dividenden. Du kennst immer genau dein Break-even für jede Position, plus realisierten und nicht realisierten Gewinn/Verlust.
"Ich verkaufte die Hälfte meiner ETF-Position. Mein Broker zeigte +8% auf den Verkauf, aber ich wusste nicht, ob es brutto oder netto war, und mein Excel stimmte nicht mehr. Mit automatischem Einstandspreis-Tracking sah ich, dass der realisierte Gewinn genau 1.847€ betrug."
DonkyCapital aktualisiert den Einstandspreis in Echtzeit nach jeder Transaktion. Du kannst realisierten und nicht realisierten Gewinn/Verlust getrennt sehen, mit Detail pro Kauflos (FIFO oder Durchschnittskosten). Aktiensplits werden automatisch verarbeitet.
Rebalancing-Alerts / Zielallokation
Wissen, wann deine Strategie zu weit vom Kurs abgewichen ist
Problema
Du hast eine Allokation festgelegt: 60% Aktien, 30% Anleihen, 10% Gold. Du hast sie ein Jahr lang beibehalten. Dann schaust du und entdeckst, dass Aktien durch die Rally auf 80% angewachsen sind, Anleihen auf 15%, Gold auf 5%. Du hast nichts falsch gemacht — der Markt hat sich bewegt — aber jetzt bist du viel stärker exponiert als geplant.
Soluzione
Rebalancing-Alerts überwachen kontinuierlich deine tatsächliche Allokation gegenüber den von dir gesetzten Zielen. Wenn eine Anlageklasse zu weit vom Ziel abweicht (z.B. mehr als 5% Drift), erhältst du eine Benachrichtigung. Du siehst genau, wie viel du von jedem Asset kaufen/verkaufen musst, um zur Zielallokation zurückzukehren.
"Im Februar 2022 hatte ich vergessen zu rebalancieren. Aktien waren 2021 stark gestiegen und machten fast 75% statt der 60% Zielallokation aus. Als die Korrektur kam, verlor ich mehr als nötig. Jetzt nutze ich Alerts und rebalanciere jedes Quartal."
In DonkyCapital kannst du Allokationsziele nach Anlageklasse, Sektor, Geografie oder einzelnem Asset setzen. Das System zeigt in Echtzeit die Abweichung von jedem Ziel und berechnet automatisch die notwendigen Rebalancing-Transaktionen.
Welche Funktionen brauchst du wirklich?
Anfänger-Investor
Du investierst seit weniger als 2 Jahren. Dein Ziel ist es, zu verstehen, was du tust, und grobe Fehler zu vermeiden. Du hast wenige Positionen und machst nicht viele Transaktionen.
Features consigliate
Fortgeschrittener Investor
Du investierst seit einigen Jahren, hast mehrere Broker oder Konten, machst regelmäßige Einzahlungen. Du möchtest verstehen, ob deine Strategie wirklich gegenüber dem Markt funktioniert.
Features consigliate
Profi-Investor
Du verwaltest ein strukturiertes Depot, hast eine definierte Zielallokation, machst periodisches Rebalancing. Du willst die vollständige Kontrolle über jede Kennzahl.
Features consigliate
Vorher und Nachher: Leben ohne und mit diesen Funktionen
| # | Ohne diese Funktion | Mit dieser Funktion |
|---|---|---|
| 1 | Du berechnest die Jahresrendite von Hand, erhältst jedes Mal andere Zahlen und weißt nicht, ob das Ergebnis durch deine Einzahlungen verzerrt ist. | Du öffnest das Dashboard und siehst TWR und MWR bereits berechnet, in Echtzeit aktualisiert. Du weißt genau, wie viel deine Strategie erzielt hat, unabhängig vom Einzahlungs-Timing. |
| 2 | Du denkst, du machst es gut, weil du im Plus bist. Du weißt nicht, dass der Benchmark im gleichen Zeitraum doppelt so viel gemacht hat. Du zahlst weiter Gebühren für Stock-Picking, das keinen Wert hinzufügt. | Jeder Performance-Chart zeigt auch den Benchmark zum Vergleich. In einer Sekunde verstehst du, ob du gegenüber einer passiven Strategie Wert hinzufügst oder vernichtest. |
| 3 | Du scrollst jeden Tag durch eine Liste farbiger Zeilen. Du brauchst 10 Minuten, um die Depot-Situation zu verstehen. Einige Positionen ignorierst du, weil sie am Ende der Liste sind. | Du öffnest die Heatmap und hast in 5 Sekunden ein vollständiges Bild des gesamten Depots. Die relevantesten Positionen — sowohl positive als auch negative — springen sofort ins Auge. |
| 4 | Deine Tabelle hat drei separate Blätter für Mehrfachkäufe. Nach jedem Aktiensplit verbringst du eine Stunde damit, alles neu zu berechnen. Du verkaufst eine Position und kennst den genauen Gewinn nicht. | Der Einstandspreis aktualisiert sich nach jeder Transaktion von selbst. Splits, Teilverkäufe, reinvestierte Dividenden: alles automatisch berechnet. Realisierter und nicht realisierter Gewinn/Verlust ist immer auf den Cent genau. |
| 5 | Du denkst ans Rebalancing nur, wenn du einen Artikel liest, der dich daran erinnert. Zu dem Zeitpunkt ist die Allokation bereits weit vom Ziel entfernt. Du berechnest manuell, wie viel du von jedem Asset kaufen sollst. | Das System benachrichtigt dich automatisch, wenn eine Anlageklasse die tolerierte Abweichung überschreitet. Du siehst sofort die notwendigen Rebalancing-Transaktionen — null manuelle Berechnungen. |
Häufig gestellte Fragen
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