5 Funciones de Portfolio Tracker que No Sabías que Necesitabas
Cuando empiezas a monitorizar tu cartera, crees que solo necesitas el total en euros y el porcentaje de ganancia. Luego descubres que esos números solos no te dicen nada útil. Estas son las cinco funciones que realmente cambian cómo inviertes.
Algunas no las encuentras en hojas de Excel ni en las aplicaciones bancarias. Sin embargo, después de usarlas durante un mes, no puedes prescindir de ellas.
Time-Weighted Return (TWR)
La verdadera medida de tu rendimiento — sin distorsión de los flujos de caja
Problema
Tu cartera ha ganado un 12% este año. O quizás no. Si depositaste capital en enero y luego en junio, el simple cálculo porcentual sobre el total está distorsionado. Quien depositó más en junio (justo antes del rally) muestra mejores números — no porque haya invertido mejor, sino por el timing.
Soluzione
El TWR (Time-Weighted Return) elimina el efecto de los depósitos y retiradas. Mide el rendimiento puro de la estrategia, independientemente de cuándo añadiste o retiraste dinero. Es la métrica que usan todos los gestores profesionales para evaluar sus decisiones de inversión.
"Había depositado 10.000€ en tres tramos durante un año. Mi Excel mostraba +8,4%, pero no sabía si era un buen resultado. Con TWR descubrí que mi estrategia había rendido +11,2% — el timing de mis depósitos había penalizado el número final."
DonkyCapital calcula automáticamente TWR y MWR (Money-Weighted Return) para cada cartera. Puedes compararlos uno al lado del otro para entender el impacto del timing de tus inversiones frente a la calidad de la selección.
Comparación con Benchmark
¿Realmente estás batiendo al mercado, o pagas comisiones para nada?
Problema
Tu cartera ha hecho +9% el último año. ¿Bien? Depende. Si el S&P 500 hizo +18% en el mismo período, estás rindiendo significativamente por debajo. Sin una comparación, el número solo no significa nada.
Soluzione
La comparación con benchmark te permite medir tu rendimiento frente a una referencia objetiva: MSCI World, S&P 500, Eurostoxx 50, inflación o incluso un simple ETF global. Así puedes responder la pregunta real: ¿estás añadiendo valor con tu estrategia activa, o estarías mejor con un solo ETF?
"Durante tres años pensé que era bueno eligiendo acciones. Luego comparé con el MSCI World: yo había hecho +24% total, ellos +31%. Tres años de investigación, comisiones y estrés para obtener menos que un ETF con 0,20% al año."
En DonkyCapital puedes añadir benchmarks directamente al panel y ver la comparación gráfica en cualquier momento. Benchmarks disponibles: S&P 500, MSCI World, MSCI Emerging Markets, Eurostoxx 50, e inflación local para cada país.
Heatmap de la Cartera
Ver el rendimiento de todas tus posiciones de un solo vistazo
Problema
Tienes 15, 20, 30 posiciones en cartera. Cada día abres la app del bróker, desplazas una lista de números verde-rojo e intentas entender qué está pasando. Es un trabajo mecánico, lento, y al final solo miras las primeras posiciones.
Soluzione
Un heatmap de cartera visualiza todas tus posiciones simultáneamente, con tamaño proporcional al peso en la cartera y color que indica el rendimiento (de rojo intenso a verde intenso). En menos de cinco segundos ves dónde están las ganancias, dónde están las pérdidas, y qué posición domina tu cartera.
"El heatmap me mostró que una sola posición — que casi había olvidado — representaba el 23% de la cartera gracias al crecimiento. Se había convertido en mi exposición principal sin que me diera cuenta. Rebalanceé de inmediato."
DonkyCapital incluye un heatmap interactivo que puedes filtrar por rendimiento diario, semanal, mensual o desde inicio de año. También puedes elegir si dimensionar los bloques por peso actual o inversión inicial.
Seguimiento del Precio Medio (Cost Basis)
Saber exactamente cuánto pagaste por cada activo — incluso tras años de compras múltiples
Problema
Compraste Apple tres veces: a 120$, luego a 145$, luego a 132$. ¿Cuál es tu precio medio real? ¿Y tras un split? En una hoja de cálculo puedes calcularlo, pero una transacción que falta o mal introducida lo desajusta todo.
Soluzione
El seguimiento automático del precio medio calcula tu costo medio actualizado después de cada transacción — compras, ventas parciales, splits, dividendos reinvertidos. Siempre sabes tu punto de equilibrio exacto para cada posición, más la ganancia/pérdida realizada y no realizada, correctamente separadas.
"Vendí la mitad de mi posición en un ETF. Mi bróker mostraba +8% en la venta, pero no sabía si era bruto o neto, y mi Excel ya no cuadraba. Con el seguimiento automático del precio medio vi que la ganancia realizada era exactamente 1.847€."
DonkyCapital actualiza el precio medio en tiempo real tras cada transacción. Puedes ver ganancia/pérdida realizada y no realizada por separado, con detalle por lote de compra (FIFO o costo medio). Los splits se gestionan automáticamente.
Alertas de Rebalanceo / Asignación Objetivo
Saber cuándo tu estrategia se ha desviado demasiado del rumbo
Problema
Decidiste una asignación: 60% acciones, 30% bonos, 10% oro. Lo mantuviste durante un año. Luego miras y descubres que las acciones han llegado al 80% gracias al rally, los bonos al 15%, el oro al 5%. No hiciste nada malo — el mercado se movió — pero ahora estás expuesto a mucho más riesgo del que planeaste.
Soluzione
Las alertas de rebalanceo monitorizan continuamente tu asignación real frente a los objetivos que has definido. Cuando una clase de activo se desvía demasiado del objetivo (ej. más del 5% de drift), recibes una notificación. Ves exactamente cuánto comprar/vender de cada activo para volver a la asignación objetivo.
"En febrero de 2022 había olvidado rebalancear. Las acciones habían subido mucho en 2021 y pesaban casi el 75% en lugar del 60% objetivo. Cuando llegó la corrección, perdí más de lo que debía. Ahora uso las alertas y rebalanceo cada trimestre."
En DonkyCapital puedes establecer objetivos de asignación por clase de activo, sector, geografía o activo individual. El sistema muestra en tiempo real la desviación de cada objetivo y calcula automáticamente las operaciones de rebalanceo necesarias.
¿Qué Funciones Necesitas Tú?
Inversor Principiante
Llevas menos de 2 años invirtiendo. Tu objetivo es entender qué estás haciendo y no cometer errores graves. Tienes pocas posiciones y no haces muchas transacciones.
Features consigliate
Inversor Intermedio
Llevas varios años invirtiendo, tienes varios brókers o cuentas, haces aportaciones regulares. Quieres entender si tu estrategia realmente funciona frente al mercado.
Features consigliate
Inversor Avanzado
Gestionas una cartera estructurada, tienes una asignación objetivo definida, haces rebalanceo periódico. Quieres control total sobre cada métrica.
Features consigliate
Antes y Después: la Vida sin y con estas Funciones
| # | Sin esta función | Con esta función |
|---|---|---|
| 1 | Calculas el rendimiento anual a mano, obtienes números diferentes cada vez que lo intentas, y no sabes si el resultado está distorsionado por los depósitos que hiciste durante el año. | Abres el panel y ves TWR y MWR ya calculados, actualizados en tiempo real. Sabes exactamente cuánto ha rendido tu estrategia, independientemente del timing de los depósitos. |
| 2 | Crees que lo estás haciendo bien porque estás en positivo. No sabes que el benchmark ha hecho el doble en el mismo período. Sigues pagando comisiones por stock-picking que no añade valor. | Cada gráfico de rendimiento también muestra el benchmark para comparar. En un segundo entiendes si estás añadiendo o destruyendo valor frente a una estrategia pasiva. |
| 3 | Desplazas una lista de filas coloreadas cada día. Tardas 10 minutos en entender la situación de la cartera. Ignoras algunas posiciones porque están al final de la lista. | Abres el heatmap y en 5 segundos tienes una imagen completa de toda la cartera. Las posiciones más relevantes — tanto positivas como negativas — saltan a la vista inmediatamente. |
| 4 | Tu hoja de cálculo tiene tres hojas separadas para gestionar las compras múltiples. Tras cada split pasas una hora recalculando todo. Vendes una posición y no sabes la ganancia exacta. | El precio medio se actualiza solo tras cada transacción. Splits, ventas parciales, dividendos reinvertidos: todo calculado automáticamente. La ganancia/pérdida realizada y no realizada siempre es precisa al céntimo. |
| 5 | Solo piensas en el rebalanceo cuando lees un artículo que te lo recuerda. En ese punto la asignación ya está lejos de los objetivos. Calculas manualmente cuánto comprar de cada activo. | El sistema te avisa automáticamente cuando alguna clase de activo supera la desviación tolerada. Ves inmediatamente las operaciones de rebalanceo necesarias — cero cálculos manuales. |
Preguntas Frecuentes
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