De la hoja de cálculo al software: La guía completa de migración
Has construido tu hoja de Excel a lo largo de los años. Sabes dónde están las fórmulas, conoces los atajos, has invertido horas. Cambiar a un software dedicado parece un salto al vacío — sin embargo la mayoría de los inversores lo hace en menos de una tarde.
Esta guía te lleva paso a paso a través de toda la migración: desde la auditoría de tu hoja de cálculo, a la importación CSV de cada bróker, hasta la verificación final de que todo es correcto.
Antes de empezar: audita tu hoja de cálculo
Una buena migración comienza con una buena preparación. Antes de importar cualquier dato, analiza lo que tienes.
Lista todos los brókers de los que has comprado activos
Incluye también los inactivos. Las transacciones históricas importan para el cálculo del precio medio.
Identifica todos los tipos de activos en la cartera
Acciones, ETFs, bonos, cryptos, activos no cotizados (inmuebles, PE, etc.). Cada categoría tiene un flujo de importación diferente.
Verifica que las fechas están en el formato correcto
Los CSVs suelen requerir fechas en formato AAAA-MM-DD o DD/MM/AAAA. Comprueba antes de exportar.
Revisa dividendos y operaciones corporativas
Splits, fusiones, spin-offs deben gestionarse manualmente. Anótalos por separado.
Decide la fecha de inicio de la migración
Puedes importar todo el historial o solo desde el 1 de enero del año actual. Más historial = cálculo de rendimiento más preciso.
Exporta un CSV de prueba de un bróker
Antes de hacerlo todo a gran escala, prueba el proceso con un solo bróker para entender el formato del archivo.
No necesitas tenerlo todo perfecto antes de empezar. Siempre puedes añadir transacciones que falten después. Lo importante es no crear duplicados.
Estrategia de migración: qué enfoque elegir
Hay tres enfoques principales para la migración. La elección depende de la complejidad de tu cartera y de cuánto historial quieres conservar.
Importación CSV completa
Tienes uno o más brókers que soportan exportación CSV con todo el historial de transacciones
- 1.Exportar el CSV desde el panel del bróker (elegir "todo el historial")
- 2.Crear una cartera en DonkyCapital para cada bróker
- 3.Subir el CSV en la sección Importar
- 4.Verificar las transacciones importadas
- 5.Repetir para cada bróker
Alta — todo el historial se conserva
Migración por instantánea (snapshot)
Quieres un punto de partida limpio sin historial. Ideal si la cartera tiene muchos años y no te interesa el rendimiento pasado.
- 1.Anotar las posiciones actuales (activo, cantidad, precio medio) de tu Excel o del bróker
- 2.Crear una cartera en DonkyCapital
- 3.Introducir una transacción "Compra" para cada posición a la fecha de hoy con el precio medio histórico
- 4.La cartera mostrará el valor correcto a partir de ahora
Media — el rendimiento futuro es correcto, el pasado no
Migración híbrida
Tienes brókers con y sin CSV disponible. Usa CSV para los soportados, snapshot para el resto.
- 1.Importación CSV para brókers soportados
- 2.Entrada manual snapshot para los demás
- 3.Consolidar todo bajo una cartera unificada
Alta para brókers importados, media para los demás
Consejo: si has usado Degiro, Scalable Capital o Fineco, la importación CSV está soportada nativamente en DonkyCapital. Empieza por ahí.
Importación CSV: bróker por bróker
Cada bróker tiene su propio procedimiento de exportación. Aquí cómo exportar el CSV de los brókers más comunes en Europa.
Degiro
Cartera → Actividad → Exportar → CSV
CSV con columnas: Fecha, Producto, ISIN, Tipo de transacción, Cantidad, Precio, Importe, Comisiones
Selecciona el rango de fechas más amplio posible. El formato es directamente compatible con la importación de DonkyCapital.
Scalable Capital
Cuenta → Documentos → Historial de transacciones → Exportar CSV
CSV con columnas: Fecha, Descripción, ISIN, Cantidad, Precio unitario, Importe total
Scalable exporta órdenes y dividendos por separado. Exporta ambos archivos e impórtalos en secuencia.
Fineco
Fineco Money → Movimientos → Filtrar por período → Descargar CSV
CSV con estructura variable. Puede requerir procesamiento manual antes de importar.
El formato Fineco puede variar. Verifica las columnas antes de subir. En caso de duda, usa la entrada manual.
Interactive Brokers
Portal del Cliente → Extractos → Extracto Flex → CSV
CSV estructurado con múltiples secciones (trades, dividendos, comisiones)
Usa el informe "Trades" para las transacciones. Puedes personalizar columnas en el informe Flex.
Trading 212
Cuenta → Historial → Exportar CSV
CSV con columnas: Action, Time, ISIN, Ticker, Name, Quantity, Price, Result
El formato es limpio y bien estructurado. La mayoría de campos se corresponden directamente con el formato de importación.
Otros brókers
Varía según el bróker. Busca "exportar movimientos" o "descargar extracto de cuenta" en el panel de usuario.
Si no hay formato CSV directo, usa la entrada manual o el enfoque snapshot.
Para brókers no soportados nativamente, usa la estrategia de migración por snapshot.
Si tu bróker no soporta exportación CSV o el formato no es compatible, no te preocupes: siempre puedes introducir transacciones manualmente en DonkyCapital, una por una o en bloque.
Migración paso a paso en DonkyCapital
Sigue estos pasos en el orden exacto para una migración limpia sin duplicados ni errores.
Crear tu cuenta DonkyCapital
Regístrate en app.donkycapital.com. No se requiere tarjeta de crédito. La cuenta gratuita ya soporta importación CSV y gestión multi-bróker.
Crear una cartera para cada bróker
En DonkyCapital puedes tener varias carteras distintas — una para Degiro, una para Scalable, etc. — y verlas todas consolidadas en un único panel. Esta estructura refleja la realidad y facilita la reconciliación.
Importar el CSV del primer bróker
Ve a Configuración → Importar CSV → sube el archivo. DonkyCapital mapeará automáticamente las columnas. Revisa la vista previa antes de confirmar.
Verificar las transacciones importadas
Tras la importación, ve a la sección Transacciones y compara el número de operaciones importadas con el total en tu Excel. Comprueba las últimas 5–10 transacciones por fecha e importe.
Repetir para cada bróker
Repite los pasos 2–4 para cada bróker. No mezcles brókers en la misma cartera — mantén la separación para una reconciliación más sencilla.
Añadir activos no cotizados (si los hay)
Para inmuebles, private equity, arte u otros activos no cotizados, usa la sección "Activos No Cotizados" en DonkyCapital. Introduce el valor de compra, la fecha y actualiza el precio manualmente cuando lo desees.
Añadir cryptos (si las hay)
Para Bitcoin, Ethereum y otros tokens, usa "Añadir Transacción" → pestaña "Criptomoneda". Los precios se actualizan automáticamente.
Configurar el panel
Explora los widgets disponibles: asignación por clase de activo, rendimiento histórico, comparación con benchmarks, distribución geográfica. Personaliza el panel según tus prioridades.
Reconciliación: verificar que todo es correcto
Tras la migración, dedica 15–20 minutos a verificar que los datos son correctos. Esta es la fase más importante para la precisión futura.
| Valor total de la cartera | Compara el total en DonkyCapital con el valor actual reportado por tu bróker (o tu antiguo Excel). La diferencia debe ser < 1%. |
| Número de posiciones abiertas | Cuenta las posiciones abiertas en DonkyCapital y compara con tu Excel. Cualquier discrepancia indica una transacción que falta o está duplicada. |
| Precio medio de compra | Comprueba el precio medio de las 3–5 posiciones más grandes. Si difiere significativamente, probablemente falta una transacción o hay un split no gestionado. |
| Dividendos históricos | Si también has importado dividendos desde el CSV, verifica que el total de dividendos recibidos coincide con tu Excel. |
| Crypto y activos no cotizados | Verifica manualmente las posiciones crypto y no cotizadas — estas nunca se importan automáticamente. |
Si encuentras discrepancias, no intentes corregirlas todas a la vez. Concéntrate en las posiciones más grandes y deja las pequeñas para después. La cartera será igualmente mucho más precisa que la hoja de cálculo.
Tras la migración: qué cambia
Una vez completada la migración, tu flujo de trabajo cambia radicalmente. Esto es lo que ganas de inmediato.
Precios siempre actualizados
Ya no necesitas abrir Yahoo Finance y actualizar los precios manualmente. DonkyCapital los actualiza automáticamente para todos los activos cotizados.
Rendimiento calculado correctamente
TWR (retorno ponderado por tiempo) y MWR (retorno ponderado por dinero) calculados automáticamente — las mismas métricas que usan los profesionales.
Asignación en tiempo real
Ve instantáneamente cómo estás distribuido entre acciones, ETFs, cryptos, bonos y activos no cotizados. Sin fórmulas, sin actualizaciones manuales.
Benchmarks automáticos
Compara tu rendimiento con MSCI World, S&P 500 o la inflación en un clic. En Excel llevaba horas de trabajo.
Informe mensual en un clic
Sin más copiar y pegar entre hojas. El informe de rendimiento mensual siempre está listo.
Acceso móvil
Tu cartera siempre contigo, actualizada en tiempo real, en cualquier dispositivo — sin abrir un archivo Excel.
Preguntas frecuentes sobre la migración
¿Cuánto tiempo requiere la migración de Excel a DonkyCapital?
Para una cartera típica con 1–3 brókers y menos de 100 transacciones: 30–90 minutos con importación CSV. Para carteras más complejas o con entrada manual: 2–4 horas. Es una inversión única que ahorra horas cada mes.
¿Puedo mantener mi Excel en paralelo durante la transición?
Sí, y de hecho se recomienda durante los primeros 1–2 meses. Usa DonkyCapital como sistema principal pero mantén el antiguo Excel disponible para comparaciones. Tras verificar que los datos son correctos, puedes dejar de actualizar la hoja.
¿Qué ocurre si importo transacciones duplicadas?
DonkyCapital muestra una vista previa de las transacciones antes de importarlas. Si ves duplicados, puedes deseleccionarlos antes de confirmar. Si ya has importado duplicados, puedes eliminarlos desde la sección Transacciones filtrando por fecha.
¿Cómo gestiono los splits históricos durante la migración?
Los splits ocurridos antes de la fecha de importación no se gestionan automáticamente. Debes introducirlos manualmente como tipo de transacción "Split" en DonkyCapital. Una vez introducidos, el precio medio y las cantidades se recalculan correctamente.
¿Y si mi bróker no está en la lista de soportados?
Siempre puedes introducir transacciones manualmente en DonkyCapital. Usa la estrategia snapshot: introduce una transacción de compra para cada posición actual a su precio medio histórico. A partir de ese momento, DonkyCapital lo rastrea todo automáticamente.
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