Cómo Crear tu Primer Portafolio de Inversión en 30 Minutos
¿Abriste una cuenta con un bróker pero no sabes por dónde empezar a seguir tus inversiones? Estás en el lugar correcto. Esta guía te lleva desde el registro hasta el primer panel funcional en 30 minutos — sin fórmulas Excel, sin hojas dispersas.
Seguirás 10 pasos sencillos, cada uno con un tiempo estimado. Al final tendrás un portafolio configurado, un benchmark de referencia, alertas de rebalanceo activas y un panel personalizado.
Antes de Empezar: Lista de Requisitos Previos
Comprueba que tienes todo lo necesario. Solo 5 cosas para empezar.
Una cuenta de bróker activa
Degiro, Scalable Capital, Fineco o cualquier otro bróker. No importa cuál — DonkyCapital soporta todos los principales brókers europeos.
Tu importe mensual a invertir
Incluso solo una estimación. Lo necesitarás para configurar los objetivos y las alertas. Siempre puedes modificarlo más tarde.
Tu horizonte temporal
Corto plazo (1–3 años), medio plazo (3–10 años) o largo plazo (más de 10 años). El horizonte influye en la tolerancia al riesgo sugerida.
Una idea aproximada de tu tolerancia al riesgo
Conservador, moderado o agresivo. Si no estás seguro: piensa cómo reaccionarías ante una caída del 20% en tu portafolio — ¿te asustaría mucho? Eres conservador.
30 minutos de tiempo sin interrupciones
Pon el teléfono en modo silencioso. La configuración inicial requiere concentración, pero luego DonkyCapital funciona automáticamente.
El Plan en 30 Minutos
Así se distribuyen los 30 minutos. Cada fase tiene objetivos precisos.
0–5 min
Cuenta y Configuración
- Registro en DonkyCapital
- Creación del primer portafolio
- Asignación de nombre y bróker
5–15 min
Importar tus Activos
- Exportar el CSV desde el bróker
- Subir el archivo a DonkyCapital
- Verificar la vista previa antes de confirmar
15–25 min
Configurar el Panel
- Añadir benchmark (MSCI World o S&P 500)
- Definir objetivos de asignación por clase de activo
- Activar alertas de rebalanceo
25–30 min
Objetivos y Recordatorios
- Explorar el heatmap y el gráfico de rendimiento
- Configurar el recordatorio mensual de revisión
- Invitar a tu pareja (opcional)
Guía Paso a Paso: Los 10 Pasos
Sigue cada paso en el orden exacto. Cada paso incluye el tiempo estimado y un consejo práctico.
Crear tu cuenta DonkyCapital
2 minVe a app.donkycapital.com y haz clic en "Registrarse". Introduce tu correo electrónico y contraseña — no se requiere tarjeta de crédito. La cuenta gratuita ya incluye todo lo necesario para empezar: importación CSV, soporte multi-bróker, benchmarks.
Crear tu primer portafolio
1 minEn el panel, haz clic en "Nuevo Portafolio". Dale un nombre que identifique al bróker — por ejemplo "Mi Portafolio Degiro". Puedes crear portafolios separados para cada bróker más adelante.
Exportar el CSV desde tu bróker
5 minEl proceso varía según el bróker. Degiro: Cartera → Actividad → Exportar → CSV. Scalable Capital: usa la extensión de Chrome dedicada para exportar las transacciones. Fineco: Informes → Excel/CSV. Si tu bróker no soporta exportación, salta directamente al paso 4 e introduce manualmente.
Importar el CSV en DonkyCapital
2 minVe a Configuración → Importar CSV. Selecciona tu bróker de la lista y sube el archivo. DonkyCapital mapeará automáticamente las columnas. Antes de hacer clic en "Confirmar", revisa la vista previa de las transacciones: verifica que las fechas, cantidades y precios son correctos.
Verificar tus posiciones
2 minVe a la sección "Portafolio" y compara las posiciones mostradas con tu extracto de cuenta del bróker. El número de acciones/participaciones debe coincidir. Si ves discrepancias, probablemente falta una transacción — puedes añadirla manualmente desde "Añadir Transacción".
Añadir un benchmark
1 minVe a la configuración del portafolio y selecciona un benchmark de referencia. Para un portafolio diversificado globalmente: MSCI World. Para un portafolio enfocado en EE.UU.: S&P 500. El benchmark te permite entender si realmente estás superando al mercado.
Definir objetivos de asignación
3 minEn la sección "Asignación", define los porcentajes objetivo para cada clase de activo. Ejemplo para un perfil moderado: 70% renta variable, 20% renta fija, 10% liquidez. Ejemplo para un perfil agresivo: 90% renta variable (del cual 20% mercados emergentes), 10% alternativos. No es necesario ser preciso al decimal — son directrices.
Activar alertas de rebalanceo
2 minEn los parámetros de alertas, activa las notificaciones de rebalanceo con un umbral de desviación. Un umbral de ±5% es un buen punto de partida: recibirás una notificación solo cuando una clase de activo se desvíe significativamente de su objetivo. Esto evita el rebalanceo excesivo que genera costes de transacción.
Explorar tu panel
5 minDedica 5 minutos a explorar las secciones principales. El heatmap muestra el rendimiento de los activos individuales visualmente. El gráfico de rendimiento compara tu retorno con el benchmark. El desglose P&L muestra ganancias y pérdidas realizadas y no realizadas para cada posición.
Configurar un recordatorio mensual de revisión
1 minAbre tu calendario (Google Calendar, Calendario de Apple o el que uses) y crea un evento recurrente mensual — idealmente el primer día del mes. Dedica 10–15 minutos a revisar el rendimiento, compararlo con el benchmark y decidir si se necesita rebalanceo. La constancia es el secreto del éxito en la inversión.
Los 5 Errores Clásicos de los Principiantes
Casi todo el mundo comete estos errores al principio. Conocerlos de antemano permite evitarlos.
Revisar el portafolio todos los días
Las revisiones diarias llevan a decisiones emocionales. Cuando ves una caída del 3% en un día, el impulso de vender es abrumador — incluso si estás siguiendo una estrategia a largo plazo. Los estudios demuestran que los inversores que revisan con menos frecuencia obtienen mejores rendimientos.
Establece un ritmo de revisión mensual y respétalo. Las alertas de rebalanceo te notifican cuando sucede algo importante — no necesitas revisar manualmente.
No tener un benchmark de referencia
Sin benchmark, no sabes si realmente estás obteniendo buenos resultados. Un portafolio que ganó un 10% en el año parece excelente — pero si el MSCI World hizo +22%, en realidad has rendido 12 puntos por debajo.
Añade un benchmark inmediatamente (paso 6 de la guía). Aunque la comparación duela al principio, es la única forma de mejorar la estrategia.
Ignorar comisiones y costes en el cálculo de rendimientos
Las comisiones de trading, los gastos corrientes de los ETFs (TER) y los impuestos sobre las plusvalías erosionan silenciosamente los rendimientos. Un ETF con un 0,5% más de TER al año, en 20 años sobre 50.000€, puede costar más de 10.000€ en rendimiento perdido.
DonkyCapital incluye las comisiones en el cálculo del precio medio y del rendimiento. Consulta regularmente la pestaña "Costes" para tener una imagen clara del impacto de las comisiones.
Mezclar todos los brókers en un solo portafolio
Si tienes Degiro y Scalable en el mismo portafolio de DonkyCapital, se hace difícil entender qué bróker está rindiendo mejor, reconciliar los extractos y optimizar los costes por bróker.
Crea un portafolio separado para cada bróker. DonkyCapital te muestra luego una vista consolidada de todos los portafolios juntos — lo mejor de ambos mundos.
No reconciliar tras la importación
La importación CSV casi siempre es correcta, pero "casi" no es suficiente cuando se trata de tu dinero. Una transacción que falta, un dividendo no importado o un split de acciones no gestionado pueden distorsionar el cálculo del precio medio y del rendimiento.
Dedica siempre 5 minutos después de cada importación a comparar el total del portafolio en DonkyCapital con el valor que muestra tu bróker. Una discrepancia inferior al 1% es aceptable.
Próximos Pasos: Qué Hacer Después de los 30 Minutos
Has configurado tu primer portafolio. Aquí está lo que explorar en las próximas sesiones.
Añadir un segundo portafolio
Si tienes un segundo bróker (o quieres separar diferentes estrategias — p.ej. "ETFs core" y "acciones individuales especulativas"), crea un segundo portafolio. DonkyCapital muestra automáticamente una vista consolidada de todos los portafolios.
Añadir portafolioExplorar el Heatmap
El heatmap es la herramienta más potente para entender de un vistazo qué activos están rindiendo mejor. Cada celda representa un activo: verde = ganando, rojo = perdiendo, tamaño = peso en el portafolio.
Abrir HeatmapInvitar a tu pareja
DonkyCapital soporta el seguimiento en pareja: puedes compartir la vista del portafolio con tu pareja sin compartir las credenciales de acceso. Perfecto para planificar las inversiones juntos.
Invitar parejaPreguntas Frecuentes
¿Necesito introducir todas las transacciones históricas para empezar?
No. Puedes empezar con un "snapshot" de tus posiciones actuales: introduce una transacción de compra para cada activo que ya poseas, usando el precio medio de compra que te muestra tu bróker. A partir de ahí, DonkyCapital rastrea todo automáticamente. El rendimiento histórico no estará disponible, pero el futuro sí.
¿Qué pasa si cometo un error durante la configuración?
Sin problema: puedes editar o eliminar cualquier transacción desde la sección "Transacciones". También puedes eliminar todo el portafolio y empezar de nuevo — sin consecuencias. DonkyCapital no está conectado a tu cuenta real del bróker, así que los cambios solo afectan a la visualización.
¿Es seguro subir los datos de mi portafolio a DonkyCapital?
DonkyCapital nunca solicita tus credenciales del bróker. Solo subes un archivo CSV con las transacciones históricas — sin conexión directa a tu cuenta. Los datos están cifrados y almacenados cumpliendo con el RGPD. No se comparte nada con terceros.
¿Listo para Empezar?
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