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Guide DonkyCapital

Suivre les Actifs Non Cotés dans Votre Portefeuille

Immobilier, private equity, art, objets de collection, parts de startup, prêts P2P : une part importante de votre patrimoine est peut-être absente des marchés boursiers. DonkyCapital vous permet d'enregistrer et de suivre ces actifs exactement comme des actions et des ETF, pour une vision complète et réelle de votre richesse totale.

Dans ce guide, nous détaillons étape par étape comment ajouter un actif non coté, enregistrer des transactions, mettre à jour son prix dans le temps et suivre les revenus générés.

Que sont les actifs non cotés ?

Les actifs non cotés (unlisted assets) sont des investissements qui n'ont pas de prix de marché en temps réel. Contrairement aux actions et ETF, leur valeur doit être estimée et mise à jour manuellement par l'investisseur. Dans DonkyCapital, ce sont des actifs privés : vous seul pouvez les voir.

Immobilier

Résidence principale, maisons de vacances, biens locatifs, garages, terrains

Private Equity

Parts de startup, participations dans des sociétés non cotées, fonds de PE

Art & Objets de Collection

Tableaux, sculptures, montres de luxe, vins fins, voitures anciennes

Crédits & Prêts

Prêts P2P, obligations privées, créances sur tiers

Autre

Crypto en self-custody, métaux précieux physiques, redevances

Ajouter des actifs non cotés à votre portefeuille vous permet de calculer la performance et l'allocation de votre patrimoine total — pas seulement la partie cotée en bourse.

Étape 1 — Créer l'actif non coté

Vous devez d'abord enregistrer l'actif dans la section « My Unlisted Assets ». Chaque actif a un nom, un symbole personnalisé, une devise et — optionnellement — un code ISIN.

  1. 1Accédez à « My Unlisted Assets » depuis le menu principal
  2. 2Cliquez sur « + ADD NEW ASSET »
  3. 3Entrez un nom (ex. « RentHouse »), un symbole unique (ex. « HOUSE001 ») et une devise (ex. EUR)
  4. 4Le champ ISIN est optionnel : utilisez-le si l'actif en possède un, sinon laissez-le vide
  5. 5Confirmez : l'actif apparaît dans la liste et peut être utilisé dans les transactions
DonkyCapital — page My Unlisted Assets avec l'actif RentHouse
🔍 Click per ingrandire

La section My Unlisted Assets affiche tous vos actifs privés avec leur dernier prix connu et la date de dernière mise à jour.

💡 Tip

Choisissez un symbole court et reconnaissable (ex. HOUSE001, STARTUPABC, PAINTING01). Vous l'utiliserez pour filtrer les transactions.

Étape 2 — Enregistrer l'achat

Une fois l'actif créé, enregistrez la transaction d'achat comme pour n'importe quel instrument financier. Dans le modal « Add Transaction », sélectionnez l'onglet « Unlisted » pour accéder à vos actifs privés.

  1. 1Cliquez sur « Add Transaction » dans le portefeuille où vous souhaitez ajouter l'actif
  2. 2Sélectionnez le type « Buy Asset »
  3. 3Sélectionnez l'onglet « Unlisted »
  4. 4Recherchez et sélectionnez l'actif dans la liste (ex. « RentHouse (HOUSE001) »)
  5. 5Entrez la quantité (ex. 1 pour un bien immobilier), le prix d'achat et la date de transaction
  6. 6Ajoutez les commissions ou frais de transaction le cas échéant
  7. 7Cliquez « CREATE » pour confirmer
DonkyCapital — modal Add Transaction avec onglet Unlisted sélectionné
🔍 Click per ingrandire

Dans le modal Add Transaction, l'onglet « Unlisted » permet de sélectionner vos actifs privés. Vous pouvez aussi créer un nouvel actif à la volée avec « + CREATE NEW ».

Étape 3 — Mettre à jour le prix dans le temps

Les actifs non cotés n'ont pas de flux de prix automatique : c'est vous qui décidez quand et comment mettre à jour la valorisation. DonkyCapital conserve un historique complet de chaque mise à jour de prix, afin de suivre l'évolution de la valeur dans le temps.

  1. 1Dans la liste « My Unlisted Assets », cliquez sur l'icône d'horloge (historique des prix) à côté de l'actif
  2. 2Le panneau « Price History » s'ouvre avec toutes les mises à jour précédentes
  3. 3Cliquez « ADD NEW PRICE » pour entrer la valorisation actualisée et la date
  4. 4Le nouveau prix met automatiquement à jour la valeur de marché de votre portefeuille
DonkyCapital — panneau Price History pour l'actif RentHouse
🔍 Click per ingrandire

Le panneau Price History montre l'évolution du prix dans le temps. Mettez à jour la valorisation à chaque nouvelle estimation (expertise, offre reçue, benchmark de marché).

💡 Tip

À quelle fréquence mettre à jour ? Pour l'immobilier : trimestriel ou semestriel. Pour l'art/collections : annuel ou après des événements significatifs (ventes aux enchères, ventes comparables). Pour les startups : après chaque tour de financement.

Étape 4 — Enregistrer les revenus (loyers, dividendes, intérêts)

Un actif non coté peut générer des revenus périodiques : loyers, dividendes de participations, intérêts sur prêts. DonkyCapital vous permet d'enregistrer ces revenus comme des transactions de type « Dividend », pour une comptabilité complète.

  1. 1Ajoutez une nouvelle transaction au portefeuille
  2. 2Sélectionnez le type « Dividend »
  3. 3Choisissez l'actif non coté dans le menu (ex. « HOUSE001 - RentHouse »)
  4. 4Entrez la quantité de parts qui ont généré le revenu (ex. 1)
  5. 5Entrez le revenu par unité (ex. 1000 pour un loyer mensuel de 1 000 €)
  6. 6Le total est calculé automatiquement : quantité × revenu par unité
  7. 7Entrez la date et confirmez
DonkyCapital — modal Add Transaction avec type Dividend pour actif non coté
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Le type de transaction « Dividend » permet d'enregistrer tous les revenus périodiques : loyers, dividendes de startups, intérêts P2P. Le total est calculé automatiquement.

  • →Loyer mensuel d'un bien immobilier : enregistrez chaque paiement comme Dividend
  • →Dividende d'une participation sociale : une transaction par distribution
  • →Intérêts P2P : enregistrement mensuel ou trimestriel
  • →Redevances : une transaction par paiement reçu

Vue d'ensemble : transactions et tendance du portefeuille

Une fois les transactions saisies, DonkyCapital intègre les actifs non cotés dans toute la plateforme, exactement comme les actifs cotés. La section Transactions affiche le registre comptable complet, tandis que le graphique Portfolios Trend visualise l'évolution de la valeur totale dans le temps.

DonkyCapital — liste des transactions avec l'actif non coté RentHouse
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La section Transactions affiche toutes les opérations en ordre chronologique : l'apport en capital, l'achat du bien immobilier et les loyers encaissés.

DonkyCapital — graphique Portfolios Trend avec actif non coté inclus
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Le graphique Portfolios Trend inclut la valeur des actifs non cotés : les sauts correspondent à l'achat du bien (décembre) et aux mises à jour de prix ultérieures.

Le résultat est un portefeuille véritablement complet : actions, ETF, crypto et actifs non cotés coexistent dans un seul tableau de bord avec des métriques de performance cohérentes.

Questions Fréquentes

Puis-je utiliser des actifs non cotés dans plusieurs portefeuilles ?+
Oui. Vous pouvez utiliser le même actif non coté dans différents portefeuilles. Les actifs créés dans « My Unlisted Assets » sont disponibles pour tous vos portefeuilles.
Comment la performance des actifs non cotés est-elle calculée ?+
DonkyCapital calcule la performance en utilisant le prix d'achat enregistré dans la transaction et le prix le plus récent saisi dans l'historique des prix. Les revenus (loyers, dividendes) sont également inclus dans le calcul du rendement total.
Dois-je mettre à jour le prix à chaque variation ?+
Non. Vous pouvez mettre à jour le prix aussi souvent que vous le souhaitez. La valeur du portefeuille restera inchangée tant que vous n'entrez pas un nouveau prix. Pour les actifs illiquides, une mise à jour trimestrielle ou annuelle est souvent suffisante.
Puis-je importer une série historique de prix ?+
Oui. Vous pouvez ajouter plusieurs dates dans le panneau Price History en entrant les prix historiques un par un. Cela vous permet de reconstituer l'évolution de la valeur de l'actif dans le temps.
Les actifs non cotés influencent-ils l'allocation du portefeuille ?+
Oui. Une fois ajoutés avec un prix actualisé, les actifs non cotés sont inclus dans le calcul de l'allocation en pourcentage, permettant une vue réelle de la composition du patrimoine total.

Commencez à suivre votre patrimoine complet

Ne laissez pas l'immobilier, les participations et les investissements alternatifs hors de votre radar. Avec DonkyCapital, ayez enfin une vue à 360° de votre portefeuille.

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