Du tableur au logiciel : Le guide complet de migration
Tu as construit ton tableur Excel au fil des années. Tu sais où sont les formules, tu connais les raccourcis, tu y as mis des heures. Passer à un logiciel dédié ressemble à un saut dans l'inconnu — pourtant la plupart des investisseurs le font en moins d'un après-midi.
Ce guide te guide pas à pas à travers l'ensemble de la migration : de l'audit de ton tableur, à l'import CSV depuis chaque courtier, jusqu'à la vérification finale que tout est correct.
Avant de commencer : audite ton tableur
Une bonne migration commence par une bonne préparation. Avant d'importer des données, analyse ce que tu as.
Liste tous les courtiers chez qui tu as acheté des actifs
Inclus aussi les inactifs. Les transactions historiques comptent pour le calcul du prix de revient.
Identifie tous les types d'actifs dans le portefeuille
Actions, ETF, obligations, crypto, actifs non cotés (immobilier, PE, etc.). Chaque catégorie a un flux d'import différent.
Vérifie que les dates sont au bon format
Les CSV nécessitent souvent des dates en format AAAA-MM-JJ ou JJ/MM/AAAA. Vérifie avant d'exporter.
Vérifie les dividendes et opérations sur titres
Splits, fusions, spin-offs doivent être gérés manuellement. Note-les séparément.
Décide la date de début de la migration
Tu peux importer toute l'histoire ou seulement depuis le 1er janvier de l'année en cours. Plus d'histoire = calcul de performance plus précis.
Exporte un CSV de test depuis un courtier
Avant de faire tout à grande échelle, teste le processus avec un seul courtier pour comprendre le format du fichier.
Tu n'as pas besoin d'avoir tout parfait avant de commencer. Tu peux toujours ajouter des transactions manquantes plus tard. L'essentiel est de ne pas créer de doublons.
Stratégie de migration : quel approche choisir
Il existe trois approches principales pour la migration. Le choix dépend de la complexité de ton portefeuille et de combien d'historique tu veux préserver.
Import CSV complet
Tu as un ou plusieurs courtiers qui supportent l'export CSV avec tout l'historique de transactions
- 1.Exporter le CSV depuis le panneau du courtier (choisir "tout l'historique")
- 2.Créer un portefeuille dans DonkyCapital pour chaque courtier
- 3.Télécharger le CSV dans la section Import
- 4.Vérifier les transactions importées
- 5.Répéter pour chaque courtier
Élevée — tout l'historique est préservé
Migration par instantané (snapshot)
Tu veux un point de départ propre sans historique. Idéal si le portefeuille a de nombreuses années et que la performance passée ne t'intéresse pas.
- 1.Noter les positions actuelles (actif, quantité, PRU) depuis ton Excel ou le courtier
- 2.Créer un portefeuille dans DonkyCapital
- 3.Saisir une transaction "Achat" pour chaque position à la date du jour avec le PRU historique
- 4.Le portefeuille affichera la valeur correcte à partir de maintenant
Moyenne — la performance future est correcte, pas le passé
Migration hybride
Tu as des courtiers avec et sans CSV disponible. Utilise le CSV pour les supportés, le snapshot pour les autres.
- 1.Import CSV pour les courtiers supportés
- 2.Saisie manuelle snapshot pour les autres
- 3.Tout consolider sous un portefeuille unique
Élevée pour les courtiers importés, moyenne pour les autres
Conseil : si tu utilises Degiro, Scalable Capital ou Fineco, l'import CSV est nativement supporté dans DonkyCapital. Commence par là.
Import CSV : courtier par courtier
Chaque courtier a sa propre procédure d'export. Voici comment exporter le CSV des courtiers les plus courants en Europe.
Degiro
Portefeuille → Activité → Exporter → CSV
CSV avec colonnes : Date, Produit, ISIN, Type de transaction, Quantité, Prix, Montant, Frais
Sélectionne la plage de dates la plus large possible. Le format est directement compatible avec l'import DonkyCapital.
Scalable Capital
Compte → Documents → Historique de transactions → Exporter CSV
CSV avec colonnes : Date, Description, ISIN, Quantité, Prix unitaire, Montant total
Scalable exporte séparément les ordres et les dividendes. Exporte les deux fichiers et importe-les en séquence.
Fineco
Fineco Money → Mouvements → Filtrer par période → Télécharger CSV
CSV avec structure variable. Peut nécessiter un traitement manuel avant l'import.
Le format Fineco peut varier. Vérifie les colonnes avant de télécharger. En cas de doute, utilise la saisie manuelle.
Interactive Brokers
Portail Client → Relevés → Relevé Flex → CSV
CSV structuré avec plusieurs sections (trades, dividendes, commissions)
Utilise le rapport "Trades" pour les transactions. Tu peux personnaliser les colonnes dans le rapport Flex.
Trading 212
Compte → Historique → Exporter CSV
CSV avec colonnes : Action, Heure, ISIN, Ticker, Nom, Quantité, Prix, Résultat
Le format est propre et bien structuré. La plupart des champs correspondent directement au format d'import.
Autres courtiers
Varie selon le courtier. Cherche "exporter mouvements" ou "télécharger relevé de compte" dans le panneau utilisateur.
S'il n'y a pas de format CSV direct, utilise la saisie manuelle ou l'approche snapshot.
Pour les courtiers non supportés nativement, utilise la stratégie de migration par snapshot.
Si ton courtier ne supporte pas l'export CSV ou si le format n'est pas compatible, pas de souci : tu peux toujours saisir les transactions manuellement dans DonkyCapital, une par une ou en bloc.
Migration pas à pas dans DonkyCapital
Suis ces étapes dans l'ordre exact pour une migration propre sans doublons ni erreurs.
Créer ton compte DonkyCapital
Inscris-toi sur app.donkycapital.com. Pas de carte de crédit requise. Le compte gratuit supporte déjà l'import CSV et la gestion multi-courtier.
Créer un portefeuille pour chaque courtier
Dans DonkyCapital tu peux avoir plusieurs portefeuilles distincts — un pour Degiro, un pour Scalable, etc. — et les voir tous consolidés dans un tableau de bord unique. Cette structure reflète la réalité et facilite la réconciliation.
Importer le CSV du premier courtier
Va dans Paramètres → Import CSV → télécharge le fichier. DonkyCapital mappera automatiquement les colonnes. Vérifie l'aperçu avant de confirmer.
Vérifier les transactions importées
Après l'import, va dans la section Transactions et compare le nombre d'opérations importées avec le total dans ton Excel. Vérifie les 5–10 dernières transactions par date et montant.
Répéter pour chaque courtier
Répète les étapes 2–4 pour chaque courtier. Ne mélange pas les courtiers dans un même portefeuille — conserve la séparation pour une réconciliation plus simple.
Ajouter les actifs non cotés (si présents)
Pour l'immobilier, le private equity, l'art ou d'autres actifs non cotés, utilise la section "Actifs Non Cotés" dans DonkyCapital. Saisis la valeur d'achat, la date et mets à jour le prix manuellement quand tu le souhaites.
Ajouter les cryptos (si présentes)
Pour Bitcoin, Ethereum et autres tokens, utilise "Ajouter Transaction" → onglet "Cryptomonnaie". Les cours sont mis à jour automatiquement.
Configurer le tableau de bord
Explore les widgets disponibles : allocation par classe d'actifs, performance historique, comparaison avec benchmarks, distribution géographique. Personnalise le tableau de bord selon tes priorités.
Réconciliation : vérifier que tout est correct
Après la migration, consacre 15–20 minutes à vérifier la correction des données. C'est la phase la plus importante pour la précision future.
| Valeur totale du portefeuille | Compare le total dans DonkyCapital avec la valeur actuelle reportée par ton courtier (ou ton ancien Excel). La différence doit être < 1%. |
| Nombre de positions ouvertes | Compte les positions ouvertes dans DonkyCapital et compare avec ton Excel. Toute divergence indique une transaction manquante ou dupliquée. |
| Prix de revient moyen (PRU) | Vérifie le PRU des 3–5 plus grandes positions. S'il diffère significativement, il manque probablement une transaction ou un split n'a pas été traité. |
| Dividendes historiques | Si tu as aussi importé les dividendes depuis le CSV, vérifie que le total dividendes reçus correspond à ton Excel. |
| Crypto et actifs non cotés | Vérifie manuellement les positions crypto et non cotées — celles-ci ne sont jamais importées automatiquement. |
Si tu trouves des divergences, n'essaie pas de toutes les corriger d'un coup. Concentre-toi sur les plus grandes positions et laisse les petites pour plus tard. Le portefeuille sera quand même bien plus précis que le tableur.
Après la migration : ce qui change
Une fois la migration terminée, ton flux de travail change radicalement. Voici ce que tu gagnes immédiatement.
Cours toujours à jour
Tu n'as plus besoin d'ouvrir Yahoo Finance et de mettre à jour les cours manuellement. DonkyCapital les met à jour automatiquement pour tous les actifs cotés.
Performance calculée correctement
TWR (rendement pondéré dans le temps) et MWR (rendement pondéré par la valeur) calculés automatiquement — les mêmes métriques qu'utilisent les professionnels.
Allocation en temps réel
Vois instantanément comment tu es réparti entre actions, ETF, crypto, obligations et actifs non cotés. Sans formules, sans mises à jour manuelles.
Benchmarks automatiques
Compare ta performance avec MSCI World, S&P 500 ou l'inflation en un clic. En Excel ça prenait des heures.
Rapport mensuel en un clic
Fini le copier-coller entre feuilles. Le rapport de performance mensuel est toujours prêt.
Accès mobile
Ton portefeuille est toujours avec toi, mis à jour en temps réel, sur n'importe quel appareil — sans ouvrir un fichier Excel.
FAQ Migration
Combien de temps prend la migration d'Excel à DonkyCapital ?
Pour un portefeuille typique avec 1–3 courtiers et moins de 100 transactions : 30–90 minutes avec import CSV. Pour des portefeuilles plus complexes ou avec saisie manuelle : 2–4 heures. C'est un investissement unique qui fait gagner des heures chaque mois.
Puis-je garder mon Excel en parallèle pendant la transition ?
Oui, et c'est même recommandé pour les 1–2 premiers mois. Utilise DonkyCapital comme système principal, mais garde l'ancien Excel disponible pour comparaison. Après avoir vérifié que les données sont correctes, tu peux arrêter de mettre à jour le tableur.
Que se passe-t-il si j'importe des transactions en double ?
DonkyCapital affiche un aperçu des transactions avant de les importer. Si tu vois des doublons, tu peux les désélectionner avant de confirmer. Si tu as déjà importé des doublons, tu peux les supprimer depuis la section Transactions en filtrant par date.
Comment gérer les splits historiques lors de la migration ?
Les splits intervenus avant la date d'import ne sont pas gérés automatiquement. Tu dois les saisir manuellement comme type de transaction "Split" dans DonkyCapital. Une fois saisis, le PRU et les quantités sont recalculés correctement.
Et si mon courtier n'est pas dans la liste supportée ?
Tu peux toujours saisir les transactions manuellement dans DonkyCapital. Utilise la stratégie snapshot : saisis une transaction d'achat pour chaque position actuelle à son PRU historique. À partir de ce moment, DonkyCapital suit tout automatiquement.
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