Guida per Principianti

Crea il Tuo Primo Portafoglio di Investimento in 30 Minuti

Hai aperto un conto broker ma non sai da dove iniziare a monitorare i tuoi investimenti? Sei nel posto giusto. Questa guida ti porta dalla registrazione alla prima dashboard funzionante in 30 minuti — niente formule Excel, niente fogli sparsi.

Seguirai 10 passaggi semplici, con tempo stimato per ciascuno. Alla fine avrai un portafoglio configurato, un benchmark di riferimento, gli alert di ribilanciamento attivi e una dashboard personalizzata.

Prima di Iniziare: Lista di Prerequisiti

Controlla di avere tutto il necessario. Bastano 5 cose per iniziare.

Un conto broker attivo

Degiro, Scalable Capital, Fineco o qualsiasi altro broker. Non importa quale — DonkyCapital supporta tutti i principali broker europei.

Il tuo importo mensile da investire

Anche solo una stima. Servirà per configurare gli obiettivi e gli alert. Puoi sempre modificarlo in seguito.

Il tuo orizzonte temporale

Breve (1–3 anni), medio (3–10 anni) o lungo termine (oltre 10 anni). L'orizzonte influenza la tolleranza al rischio suggerita.

Un'idea della tua tolleranza al rischio

Conservativo, moderato o aggressivo. Se non sei sicuro, pensa a come reagiresti a un calo del 20% del portafoglio: ti spaventa molto? Sei un conservativo.

30 minuti di tempo indisturbato

Metti il telefono in modalità silenziosa. La prima configurazione richiede concentrazione, ma poi DonkyCapital funziona in automatico.

Il Piano in 30 Minuti

Ecco come sono distribuiti i 30 minuti. Ogni fase ha obiettivi precisi.

Fase 1

0–5 min

Account & Setup

Registrazione su DonkyCapital
Creazione del primo portafoglio
Assegnazione del nome e del broker

Fase 2

5–15 min

Import dei Tuoi Asset

Esportare il CSV dal broker
Caricare il file in DonkyCapital
Verificare l'anteprima prima di confermare

Fase 3

15–25 min

Configurare la Dashboard

Aggiungere il benchmark (MSCI World o S&P 500)
Impostare i target di allocazione per asset class
Attivare gli alert di ribilanciamento

Fase 4

25–30 min

Obiettivi e Promemoria

Esplorare heatmap e grafico performance
Impostare il promemoria mensile di revisione
Condividere con il partner (opzionale)

Guida Passo per Passo: i 10 Passaggi

Segui ogni passaggio nell'ordine esatto. Ogni step include il tempo stimato e un consiglio pratico.

Crea il tuo account DonkyCapital

2 min

Vai su app.donkycapital.com e clicca su "Registrati". Inserisci email e password — non serve carta di credito. L'account gratuito include già tutto il necessario per iniziare: import CSV, multi-broker, benchmark.

TIPUsa la stessa email del tuo broker principale per non confonderti. Scegli una password sicura e salvala nel tuo gestore di password.

Crea il tuo primo portafoglio

1 min

Nella dashboard, clicca su "Nuovo Portafoglio". Dagli un nome che identifica il broker — ad esempio "Il Mio Portafoglio Degiro". Puoi creare portafogli separati per ogni broker in seguito.

TIPUsa nomi descrittivi come "Degiro - Crescita a lungo termine" o "Scalable - ETF Mensili". Ti aiuterà quando avrai più portafogli.

Esporta il CSV dal tuo broker

5 min

Il processo varia per broker. Degiro: Portafoglio → Attività → Esporta → CSV. Scalable Capital: usa l'estensione Chrome dedicata per esportare le transazioni. Fineco: Reportistica → Excel/CSV. Se il tuo broker non supporta l'export, passa direttamente al passaggio 4 e inserisci manualmente.

TIPSeleziona sempre l'intervallo di date più ampio disponibile per importare tutta la storia delle transazioni. Più storia = calcolo del PMC più preciso.

Importa il CSV in DonkyCapital

2 min

Vai in Impostazioni → Importa CSV. Seleziona il tuo broker dall'elenco e carica il file. DonkyCapital mapperà automaticamente le colonne. Prima di cliccare "Conferma", controlla l'anteprima delle transazioni: verifica che date, quantità e prezzi siano corretti.

Verifica le tue posizioni

2 min

Vai nella sezione "Portafoglio" e confronta le posizioni mostrate con il tuo estratto conto del broker. Il numero di azioni/quote deve corrispondere. Se vedi discrepanze, probabilmente manca una transazione — puoi aggiungerla manualmente dalla sezione "Aggiungi Transazione".

TIPNon cercare di essere perfetto al primo tentativo. Anche il 95% di accuratezza è un ottimo punto di partenza. Puoi correggere in seguito.

Aggiungi un benchmark

1 min

Vai nelle impostazioni del portafoglio e seleziona un benchmark di riferimento. Per un portafoglio diversificato globale: MSCI World. Per un portafoglio focalizzato sugli USA: S&P 500. Il benchmark ti permette di capire se stai davvero sovraperformando il mercato o no.

TIPSe sei indeciso, scegli MSCI World — è il benchmark più usato dagli investitori retail europei e rappresenta oltre 1.600 aziende in 23 paesi sviluppati.

Imposta i target di allocazione

3 min

Nella sezione "Allocazione", imposta le percentuali target per ogni asset class. Esempio per un profilo moderato: 70% azioni, 20% obbligazioni, 10% liquidità. Esempio per un profilo aggressivo: 90% azioni (di cui 20% mercati emergenti), 10% alternative. Non serve essere precisi al decimale — sono linee guida.

Attiva gli alert di ribilanciamento

2 min

Nelle impostazioni degli alert, attiva le notifiche di ribilanciamento con una soglia di deviazione. Una soglia del ±5% è un buon punto di partenza: riceverai una notifica solo quando un asset class si discosta significativamente dal target. Questo evita il ribilanciamento eccessivo che genera costi di transazione.

TIPNon impostare soglie troppo basse (come ±1%) o riceverai notifiche continue. Il ±5% è il compromesso ideale tra disciplina e semplicità.

Esplora la tua dashboard

5 min

Dedica 5 minuti a esplorare le sezioni principali. La heatmap mostra le performance dei singoli asset in modo visivo. Il grafico di performance compara il tuo rendimento con il benchmark. Il breakdown P&L mostra guadagni e perdite realizzate e non realizzate per ogni posizione.

TIPPersonalizza la dashboard aggiungendo i widget che ti interessano di più. Puoi riorganizzarli trascinandoli. Non devi usare tutto — inizia con 2–3 widget chiave.

Imposta un promemoria mensile di revisione

1 min

Apri il calendario (Google Calendar, Apple Calendar, o qualunque usi) e crea un evento ricorrente mensile — idealmente il primo giorno del mese. Dedica 10–15 minuti a rivedere le performance, confrontarle con il benchmark e valutare se serve un ribilanciamento. La costanza è il segreto del successo nell'investimento.

I 5 Errori Classici dei Principianti

Questi errori li fanno quasi tutti all'inizio. Conoscerli in anticipo ti permette di evitarli.

Controllare il portafoglio ogni giorno

Il controllo quotidiano porta a decisioni emotive. Quando vedi un calo del 3% in un giorno, l'impulso di vendere è fortissimo — anche se stai seguendo una strategia di lungo periodo. Gli studi dimostrano che gli investitori che controllano meno spesso ottengono rendimenti migliori.

Imposta un ritmo di revisione mensile e rispettalo. Gli alert di ribilanciamento ti notificano se succede qualcosa di importante — non devi controllare manualmente.

Non avere un benchmark di riferimento

Senza benchmark, non sai se stai davvero ottenendo buoni risultati. Un portafoglio che ha guadagnato il 10% in un anno sembra ottimo — ma se l'MSCI World ha fatto +22%, in realtà hai sottoperformato di 12 punti.

Aggiungi subito un benchmark (passaggio 6 della guida). Anche se all'inizio fa male confrontarsi, è l'unico modo per migliorare la strategia.

Ignorare commissioni e costi nel calcolo dei rendimenti

Le commissioni di acquisto, le spese correnti degli ETF (TER) e le tasse sui capital gain erodono silenziosamente i rendimenti. Un ETF con TER dello 0,5% in più all'anno, su 20 anni e 50.000€, può costare oltre 10.000€ di rendimento perso.

DonkyCapital include le commissioni nel calcolo del PMC e del rendimento. Controlla regolarmente il tab "Costi" per avere un quadro chiaro dell'impatto delle fee.

Mescolare tutti i broker in un unico portafoglio

Se hai Degiro e Scalable nello stesso portafoglio DonkyCapital, diventa difficile capire quale broker sta performando meglio, fare la riconciliazione degli estratti conto e ottimizzare i costi per broker.

Crea un portafoglio separato per ogni broker. DonkyCapital ti mostra poi una vista consolidata di tutti i portafogli insieme — il meglio dei due mondi.

Non riconciliare dopo l'import

L'import CSV è quasi sempre corretto, ma "quasi" non basta quando si tratta dei propri soldi. Una transazione mancante, un dividendo non importato o uno split azionario non gestito possono distorcere il calcolo del PMC e della performance.

Dedica sempre 5 minuti dopo ogni import a confrontare il totale del portafoglio in DonkyCapital con il valore mostrato dal broker. Una discrepanza inferiore all'1% è accettabile.

Prossimi Passi: Cosa Fare Dopo i 30 Minuti

Hai configurato il tuo primo portafoglio. Ecco cosa esplorare nelle prossime sessioni.

Aggiungi un secondo portafoglio

Se hai un secondo broker (o vuoi separare strategie diverse — es. "ETF core" e "Singole azioni speculative"), crea un secondo portafoglio. DonkyCapital mostra automaticamente la vista consolidata di tutti i portafogli.

Aggiungi portafoglio

Esplora la Heatmap

La heatmap è lo strumento più potente per capire a colpo d'occhio quali asset stanno performando meglio. Ogni cella rappresenta un asset: verde = in guadagno, rosso = in perdita, dimensione = peso nel portafoglio.

Apri Heatmap

Invita il tuo partner

DonkyCapital supporta il tracciamento di coppia: puoi condividere la vista del portafoglio con il partner senza condividere le credenziali di accesso. Perfetto per pianificare gli investimenti a due.

Invita partner

Domande Frequenti

Devo inserire tutte le transazioni storiche per iniziare?

No. Puoi iniziare con uno "snapshot" delle posizioni attuali: inserisci una transazione di acquisto per ogni asset che già possiedi, usando il prezzo medio di carico (PMC) che ti mostra il tuo broker. Da quel momento DonkyCapital traccia tutto automaticamente. Le performance storiche non saranno disponibili, ma le future sì.

Cosa succede se sbaglio qualcosa durante la configurazione?

Nessun problema: puoi modificare o eliminare qualsiasi transazione dalla sezione "Transazioni". Puoi anche eliminare l'intero portafoglio e ricominciare da zero — non ci sono conseguenze. DonkyCapital non è collegato al tuo broker reale, quindi le modifiche sono solo nella visualizzazione.

È sicuro caricare i dati del mio portafoglio su DonkyCapital?

DonkyCapital non richiede mai le credenziali del tuo broker. Carichi solo un file CSV con le transazioni storiche — nessuna connessione diretta al tuo conto. I dati sono cifrati e conservati secondo le normative GDPR. Non viene condiviso nulla con terze parti.

Pronto a Iniziare?

Crea il tuo account gratuito e configura il tuo primo portafoglio in 30 minuti. Nessuna carta di credito richiesta.

Inizia Gratis Ora