Da Foglio Excel a Software: La Guida Completa alla Migrazione
Hai costruito il tuo foglio Excel nel corso degli anni. Sai dove sono le formule, conosci le scorciatoie, ci hai messo ore. Passare a un software dedicato sembra un salto nel vuoto — eppure la maggior parte degli investitori lo fa in meno di un pomeriggio.
Questa guida ti porta passo passo attraverso l'intera migrazione: dall'audit del foglio Excel, all'import CSV da ogni broker, fino alla verifica finale che tutto sia corretto.
Prima di Iniziare: Audita il Tuo Foglio Excel
Una buona migrazione inizia con una buona preparazione. Prima di importare qualsiasi dato, fai un'analisi di quello che hai.
Elenca tutti i broker da cui hai acquistato asset
Includi anche quelli non più attivi. Le transazioni storiche contano per il calcolo del PMC.
Identifica tutti i tipi di asset nel portafoglio
Azioni, ETF, obbligazioni, crypto, asset non quotati (immobili, PE, etc). Ogni categoria ha un flusso di import diverso.
Verifica che le date siano nel formato corretto
I CSV richiedono spesso date in formato YYYY-MM-DD o DD/MM/YYYY. Controlla prima di esportare.
Controlla dividendi e operazioni corporate
Split azionari, fusioni, spin-off vanno gestiti manualmente. Annotali separatamente.
Decidi la data di inizio della migrazione
Puoi importare tutta la storia o solo dal 1° gennaio dell'anno corrente. Più storia importi, più preciso è il calcolo della performance.
Esporta un CSV di test da un broker
Prima di fare tutto in grande, testa il processo con un solo broker per capire il formato del file.
Non devi avere tutto perfetto prima di iniziare. Puoi sempre aggiungere transazioni mancanti in seguito. L'importante è non creare duplicati.
Strategia di Migrazione: Quale Approccio Scegliere
Esistono tre approcci principali alla migrazione. La scelta dipende dalla complessità del tuo portafoglio e da quanto storia vuoi preservare.
Import completo da CSV
Hai uno o più broker che supportano l'export CSV con tutta la storia delle transazioni
- 1.Esporta il CSV dal pannello del broker (scegli "tutta la storia")
- 2.Crea un portafoglio in DonkyCapital per ogni broker
- 3.Carica il CSV nella sezione Import
- 4.Verifica le transazioni importate
- 5.Ripeti per ogni broker
Alta — tutta la storia è preservata
Migrazione per saldi (snapshot)
Vuoi un punto di partenza pulito senza storico. Ideale se il portafoglio ha molti anni e non ti interessa la performance passata.
- 1.Annota le posizioni attuali (asset, quantità, PMC) dal tuo Excel o dal broker
- 2.Crea un portafoglio in DonkyCapital
- 3.Inserisci una transazione "Acquisto" per ogni posizione alla data odierna al PMC storico
- 4.Il portafoglio mostrerà il valore corretto da oggi in poi
Media — le performance future sono corrette, quelle passate no
Migrazione ibrida
Hai broker con CSV disponibile e altri no. Usa il CSV per quelli supportati, lo snapshot per gli altri.
- 1.Import CSV per i broker supportati
- 2.Inserimento manuale snapshot per gli altri
- 3.Unifica tutto sotto un portafoglio consolidato
Alta per i broker importati, media per gli altri
Consiglio: se hai usato Degiro, Scalable Capital o Fineco, l'import CSV è supportato nativamente in DonkyCapital. Inizia da lì.
Import CSV Broker per Broker
Ogni broker ha la sua procedura di export. Ecco come esportare il CSV dai broker più comuni in Italia ed Europa.
Degiro
Portafoglio → Movimenti → Esporta → CSV
CSV con colonne: Data, Prodotto, ISIN, Tipo operazione, Quantità, Prezzo, Importo, Commissioni
Seleziona l'intervallo di date più ampio possibile. Il formato è compatibile con l'import diretto di DonkyCapital.
Scalable Capital
Conto → Documenti → Storico transazioni → Esporta CSV
CSV con colonne: Data, Descrizione, ISIN, Quantità, Prezzo unitario, Importo totale
Scalable esporta separatamente ordini e dividendi. Esporta entrambi i file e importali in sequenza.
Fineco
Fineco Money → Movimenti → Filtra per periodo → Scarica CSV
CSV con struttura variabile. Può richiedere un'elaborazione manuale prima dell'import.
Il formato Fineco può variare. Verifica le colonne prima di caricare. In caso di problemi, usa l'inserimento manuale.
Interactive Brokers
Portale Clienti → Estratti conto → Estratto conto flessibile → CSV
CSV strutturato con sezioni multiple (trades, dividendi, commissioni)
Usa il report "Trades" per le transazioni. Puoi personalizzare le colonne nel report flessibile.
Trading 212
Account → Storico → Esporta CSV
CSV con colonne: Action, Time, ISIN, Ticker, Name, Quantity, Price, Result
Il formato è pulito e ben strutturato. La maggior parte dei campi corrisponde direttamente al formato di import.
Altri broker / broker italiani
Varia per broker. Cerca "esporta movimenti" o "download estratto conto" nel pannello utente.
Se non c'è un formato CSV diretto, puoi usare l'inserimento manuale o lo snapshot.
Per broker non supportati nativamente, usa la strategia di migrazione per saldi (snapshot).
Se il tuo broker non supporta l'export CSV o il formato non è compatibile, non preoccuparti: puoi sempre inserire le transazioni manualmente in DonkyCapital, una per una o in blocco.
Migrazione Step-by-Step in DonkyCapital
Segui questi passaggi nell'ordine esatto per una migrazione pulita senza duplicati o errori.
Crea il tuo account DonkyCapital
Registrati su app.donkycapital.com. Non serve carta di credito. L'account gratuito supporta già l'import CSV e la gestione multi-broker.
Crea un portafoglio per ogni broker
In DonkyCapital puoi avere più portafogli distinti — uno per Degiro, uno per Scalable, ecc. — e vederli tutti consolidati in una dashboard unica. Questa struttura rispecchia la realtà e rende la riconciliazione più facile.
Importa il CSV dal primo broker
Vai in Impostazioni → Import CSV → carica il file. DonkyCapital mapperà automaticamente le colonne. Controlla l'anteprima prima di confermare.
Verifica le transazioni importate
Dopo l'import, vai nella sezione Transazioni e confronta il numero di operazioni importate con il totale nel tuo Excel. Controlla le ultime 5–10 transazioni per data e importo.
Ripeti per ogni broker
Ripeti i passaggi 2–4 per ciascun broker. Non mescolare broker in uno stesso portafoglio — mantieni la separazione per una riconciliazione più semplice.
Aggiungi asset non quotati (se presenti)
Per immobili, private equity, arte o altri asset non quotati, usa la sezione "Asset Non Quotati" in DonkyCapital. Inserisci il valore di acquisto, la data e aggiorna il prezzo manualmente quando lo desideri.
Aggiungi crypto (se presenti)
Per Bitcoin, Ethereum e altri token, usa la sezione "Aggiungi Transazione" → tab "Criptovaluta". I prezzi vengono aggiornati automaticamente.
Configura la dashboard
Esplora i widget disponibili: allocazione per asset class, performance storica, confronto con benchmark, distribuzione geografica. Personalizza la dashboard in base alle tue priorità.
Riconciliazione: Verifica che Tutto Sia Corretto
Dopo la migrazione, dedica 15–20 minuti a verificare che i dati siano corretti. Questa è la fase più importante per la precisione futura.
| Valore totale del portafoglio | Confronta il totale in DonkyCapital con il valore attuale riportato dal tuo broker (o dal tuo vecchio Excel). La differenza deve essere < 1%. |
| Numero di posizioni aperte | Conta le posizioni aperte in DonkyCapital e confronta con il tuo Excel. Ogni discrepanza indica una transazione mancante o duplicata. |
| PMC (Prezzo Medio di Carico) | Controlla il PMC delle 3–5 posizioni più grandi. Se differisce significativamente, c'è probabilmente una transazione mancante o uno split non gestito. |
| Dividendi storici | Se hai importato anche i dividendi dal CSV, controlla che il totale dividendi ricevuti corrisponda a quello nel tuo Excel. |
| Crypto e asset non quotati | Verifica manualmente le posizioni crypto e non quotate — queste non vengono mai importate automaticamente. |
Se trovi discrepanze, non cercare di correggerle tutte subito. Concentrati sulle posizioni più grandi e lascia le piccole per dopo. Il portafoglio sarà comunque molto più preciso dell'Excel.
Dopo la Migrazione: Cosa Cambia
Una volta completata la migrazione, il tuo flusso di lavoro cambia radicalmente. Ecco cosa guadagni da subito.
Prezzi sempre aggiornati
Non devi più aprire Yahoo Finance e aggiornare manualmente i prezzi. DonkyCapital li aggiorna in automatico per tutti gli asset quotati.
Performance calcolata correttamente
TWR (time-weighted return) e MWR (money-weighted return) calcolati automaticamente — le stesse metriche usate dai professionisti.
Allocazione in tempo reale
Vedi istantaneamente come sei distribuito tra azioni, ETF, crypto, obbligazioni e asset non quotati. Senza formule, senza aggiornamenti manuali.
Benchmark automatici
Confronta la tua performance con MSCI World, S&P 500 o l'inflazione in un click. In Excel richiedeva ore di lavoro.
Report mensile in un click
Nessun copia-incolla tra fogli. Il report di performance mensile è sempre pronto.
Accesso mobile
Il portafoglio è sempre con te, aggiornato in tempo reale, su qualsiasi dispositivo — senza dover aprire un file Excel.
Domande Frequenti sulla Migrazione
Quanto tempo richiede la migrazione da Excel a DonkyCapital?
Per un portafoglio tipico con 1–3 broker e meno di 100 transazioni: 30–90 minuti con import CSV. Per portafogli più complessi o con inserimento manuale: 2–4 ore. È un investimento una-tantum che fa risparmiare ore ogni mese.
Posso mantenere il mio Excel in parallelo durante la transizione?
Sì, ed è anzi consigliato per i primi 1–2 mesi. Usa DonkyCapital come sistema principale, ma tieni il vecchio Excel disponibile per confronti. Dopo aver verificato che i dati sono corretti, puoi smettere di aggiornare il foglio.
Cosa succede se importo transazioni duplicate?
DonkyCapital mostra un'anteprima delle transazioni prima di importarle. Se vedi duplicati, puoi deselezionarli prima di confermare. Se hai già importato duplicati, puoi eliminarli dalla sezione Transazioni filtrandole per data.
Come gestisco gli split azionari storici durante la migrazione?
Gli split azionari avvenuti prima della data di import non vengono gestiti automaticamente. Devi inserirli manualmente come transazione di tipo "Split" in DonkyCapital. Una volta inseriti, il PMC e le quantità vengono ricalcolati correttamente.
E se il mio broker non è nella lista dei broker supportati?
Puoi sempre inserire le transazioni manualmente in DonkyCapital. Usa la strategia "snapshot": inserisci una transazione di acquisto per ogni posizione attuale al suo prezzo medio di carico storico. Da quel momento in poi, DonkyCapital traccia tutto automaticamente.
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